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法律相談一覧

  • 金融商品取引業の無登録営業の通報方法について

    【相談の背景】 株の情報商材に騙されてお金を支払ってしまいました。 相手側の法人は投資助言・代理業の無登録営業の為、 金融商品取引法違反の刑罰を受けさせたい場合にどのような対応をすれば良いかご教示いただきたく存じます。 【質問1】 「金融商品取引業の無登録営業の通報方法についてご教示いただきたく存じます。」 金融庁？警察？等、どのような順番...

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  • 告発を取り消して 加害者に影響があるか

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    【相談の背景】 投資詐欺の被害に遭いました。 相手方を 出資法の違反 金融商品取引法の違反 で告発 する場合 、示談が成立したからと言って 告発を取り消したら 相手方は不起訴とか 刑罰を受けない確率が高くなるのですか。 【質問1】 金融商品取引法 は無登録無免許の 営業 が罪の要件になっていますので 告発を取り消したからと言って 何ら影響がないのかな とも思...

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  • これは詐欺？

    これは、詐欺ですか？こういった相談センターを検索しても出てこないのですが・・・。 金融商品取引公正委員会より委託を受けております認定投資保護相談センターでございます。 金融商品取引公正委員会の委託により、貴方様には数回程ご連絡をさせて頂いておりますので、ご連絡の意図はご理解頂けていることと思います。 貴方様は「過去に資産運用、金融商品取引に関...

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  • 射幸とは？免責の妨げになるでしょうか?

    自己破産を考えています。 消費者金融複数から借り入れがあります。 借入た金を使ったわけではありませんが、 『日経225先物』という金融商品を行い損をた経緯があります。 免責の妨げになるでしょうか？ 宜しくお願いいたします。

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  • 金融販売者のトラブル

     ベストアンサー

    【相談の背景】 証券会社に勤務しています。 お客さまとのいざこざがあり、大変困惑しています。勤務している会社としてはADRに行くつもりで、会社もそのように準備していますが、初めての経験で不安で仕方ありません。 上記の私が販売したお客様は、その商品で儲けをかなり出しており、アドバイスとしてもう少し保有を検討しては？とお話しをし、その後相場がやはり上...

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  • 貸金業法や金融商品取引法に違反しますか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業務取扱主任者と、証券外務員の資格試験対策の通信講座の紹介記事を書こうと思っているのですが(アフィリエイト記事です)、その記事の中で、どちらも誰でも受験できる資格です、またこれらの通信講座を受講して勉強されたら、資格取得しやすくなる、みたいなことを書いたら貸金業法や金融商品取引法に違反するのでしょうか。 【質問1】 貸金業法や...

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  • iPhoneを取り戻せますか？

    金融会社に融資依頼。 信用情報更新の為、iPhoneとiPadを分割で契約して、商品を郵送して欲しいと言われました。 商品を送っても入金されません。 融資は諦めるので、iPhoneとiPadを取り戻す事は可能ですか？

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  • 間接的な投資助言について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 先日、友人からアメリカでFXやバイナリーオプション等のエントリーポイントと利確ポイントを教えてくれる会員制のサービスを提供する会社を紹介されました。 その会社は金融庁から投資助言業の認可を受けていません。 また、その会社が提供するサービスはネットワークビジネスにもなっていて口コミで宣伝がされています。 私は法的に問題がないか...

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  • 相続資産の分配方法について

     ベストアンサー

    父が他界し遺言の無い資産相続について質問です。 遺産 現金、不動産、金融商品 不動産には戸建2件で、その内1軒は母が住む家あり この内、戸建1軒、現金、不動産、金融商品の分配方法についてですが、どの様に分けるのが法的に正しいでしょうか？ また、母名義のアパートに父が資金を出した分も相続対象と聞きましたが、これの分配についても教えて下さい。 ...

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  • 自己破産をした際に海外の金融商品も解約させられますか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 20代個人事業主です。 現在1000万ほどの借入があり近々、自己破産を検討しています。 【質問1】 自己破産をした場合海外の金融商品等(10万円程)も解約させられますか？

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  • 弁護士ドットコム 訴えたいけど、弁護士費用が心配？持ち出し0円で泣き寝入りしない。なぜ持ち出し0円なのかはこちらから

  • 金融商品取引法違反で取調べ中です。

     ベストアンサー

    金融商品取引法違反で取調べを通いで行ってます。 三週間ほど前夜に自宅に家宅捜索が入り スマホとクレジットカードを差し押さえられ、 その日はそれで終わり次の日取調べに行きました。 スマホは先週に返却されました。 その際刑事さんには、スマホを取りに来てもらう日以外にも別に取調べに来てもらうと言われ、 現時点では、最初の取調べ、スマホを取りに行...

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  • 金融商品取引被害（ソーシャルレンディング）の少額訴訟について

    ソーシャルレンディングで投資をしていました。 今年の5月頃から配当金の支払いに遅延が発生し、 今月初めに債権回収会社への債権譲渡が発表されました。 内容は、約49.2億円（X社45.6億円・F社3.6億円）の債権を約16億円で譲渡と言うものでした。 債権譲渡が完了したのでこれから、最終の分配金が支払われるようですが、 投資金額の回収にはほど遠い状況なると思い...

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  • 第2種金融商品取引業について

    個人投資家と起業家を結びつけるビジネスマッチングサイトで出会い、出資をしてもらう予定なのですが、マッチングサイトは第2種金融商品取引業の免許を持っていません。 その場合そこで出会って契約を交わした契約内容は無効となるのでしょうか。 あるサイトでは、無登録のサイトを介して結ばれた契約であるため裁判を起こされたら必ず負けると書いてあって不安になり...

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  • 生前贈与か相続かで私名義になっている金融商品について

    私の父が他界し、母から相続の話し合いをすると言われ、姉二人と当時の会計事務所の担当者と私と4人で話し合いました。その時、会計事務所の担当者は明確にその人の名前で残されているものは本人のものと断言しました。それからは不動産で共有名義になってるものは母と長女の名義に書き換えたりと、なんの問題もなく相続は移行していました。ただ、生前父が郵便局の分は私の...

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  • 金融商品取引法の免許がないのに契約は成立するのでしょうか

    今年の１月に日経225先物取引の情報・ノウハウを提供する契約を契約書１枚で結びました。 会費は、３６万円で、毎月２万円を支払う契約です。 １月～3月まで６万円支払い毎日動画アップされるので、動画とスカイプでの指導を受けました。 ところが、実際は、なかなか利益をモノにすることは、難しく４月からは、お金を支払わなかったので、督促状が届きました。残りの32...

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  • 金融商品取引法の投資助言業について

    投資助言・代理業の資格を持っていない人が投資の相談を受ける場合、 どこまでが資格なしでできることなのか明確にしたいです。 日本株についての投資相談を行いたいと考えているので そのことを前提に話していきます。 ・メールマガジン、メール、電話、ブログ等で無料で株の相談を行う。 ・上で投資相談を行った人に、必要と感じた場合教材を紹介する。 ...

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  • 自己破産として認められますか。

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    【相談の背景】 彼女と同居し生計を共にしています。 私は個人事業主として商品を仕入れ、利益を上乗せして販売しております。 数年前より現在まで、商品の仕入れを彼女のクレジットカードで行ってもらい立替えて貰いました。 その彼女への返済が滞っております。 彼女自身900万円程度のクレジットカードや消費者金融への残債があります。 そのほとんどが私の仕入れ...

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  • 商品代金の未払いについて。

    【相談の背景】 商品代金の未払いについて。 宅配牛乳の商品代金未払いについて相談させて下さい。 私自身仕事はしていますが、体調不良等であまり、出勤出来ていなくて残りの代金を全額支払えたら良いのですが、分割払いでも払いたくて、言っても一括で払え、家族に立て替えてもらうか、消費者金融に借りてでも、払えと言われました。 もし、払えないようなら警察...

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  • 業務委託契約の報酬と勤務実態について

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    【相談の背景】 業務委託契約で金融商品仲介業をしております。最近はコロナもあり会社事務所には通勤してなかったところ委託元より、勤務実態がないと報酬を払いにくい、法人の所得隠し的なお話になると言われました。因みに報酬は金融商品の売買が、あった際に手数料の一部をもらっています。ベース給料はありません。 【質問1】 業務委託契約において会社に出勤する...

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  • ネット上で具体的な金融商品の紹介をすることに法的規制はありますか？

    新しいビジネスを行うにあたり、法的論点の整理を行っております。 【新ビジネス案】 ・金融商品（有価証券・住宅ローン・保険）の内容やメリット・デメリットを、具体的な商品レベルで、インターネットの動画サイトや記事で紹介する ・動画や記事の視聴者から手数料を頂くのではなく、広告収入やアフィリエイトでマネタイズする想定 ・将来的には、動画サイトや記事...

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  • 顧客紹介提携時の金商法について

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    現在、金融商品仲介業者を営んでおり、顧客紹介提携を考えております。その際に金商法に違反する可能性があると思い相談させていただいております。 金融商品仲介業者が税理士等の士業と顧客紹介提携を結び、士業関与先を紹介してもらった場合の顧客紹介手数料の選定において金商法違反にあたるかどうか以下の場合において教えていただきたいです。 また顧客紹介提携...

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  • 金融業界における通称名使用について

    金融業界における通称名使用について、ご質問があります。 現在学生なのですが、将来的に金融業界に勤め、将来的には独立したいと考えております。 さて、質問なのですが、金融商品取引業者、金融商品仲介業者、ベンチャーキャピタリスト等のように金融庁や財務局に登録や届け出した業者の代表者やその従業員が、戸籍名ではなく、下の名前をひらがな、もしくはカタカ...

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  • 金融資産の分与に関わる税金について

    【相談の背景】 財産分与 株式や仮想通貨の場合です。 売却して分与した際に発生する税金についてです。また、累進課税商品ではそれに伴う所得税や住民税は売却した本人に翌年課税されますが給与金額にも関係するため暫定的にしか計算できません。 【質問1】 所得税や住民税の負担は金融資産分与によって増税となった分も所持していた側だけが翌年負担になるのでしょ...

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  • 内容証明書の作成費用はいくらかかりますか？

    【相談の背景】 金融庁に登録されてない金融商品（金融商品取引法違反）を、特定商取引法や出資法に違反する形態で勧誘を受け、500万円以上の出資をしてしまいました。組織のトップは警視庁に逮捕され、東京地検から起訴されており、現在は返金不能な状態になっております。直上のリーダーに口頭で何度も返金請求をしましたが全く応じないため、このリーダー宛に損害賠償請...

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  • 友人からのメールをそのまま 公表すると名誉毀損になるか

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    【相談の背景】 友人から f x を 代行するからと元本保証 確定利回り だと 勧誘の メールが来たのですが そのメールを インターネットでそのまま公表すると 名誉毀損になりますか？ こういう 投資勧誘メールが来ましたとだけ 題名を書いて 別に 詐欺とか 金融商品取引法違反とかコメントは書きません。 【質問1】 友人は金融商品取引法の登録をしておらず またその儲け...

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  • 英国の生命保険商品

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    世界一安全な金融機関で国際分散投資ができるということで、投資助言業者に営業されて開設した口座が、後日、銀行ではなく、英国の生命保険会社の口座だとわかりました。また後日、海外の生命保険会社と契約することは違法だと知りました（日本の保険業法第186条） 質問１）海外の生命保険会社と契約した私たちに罰則はありますか？罰則を受ける場合、どこに申告、支払いな...

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  • 国内金融業者の判断基準についての質問です

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    【相談の背景】 金融商品取引の申告分離課税に関する質問。 国内証券先物FXオプション取引は　申告分離課税で　会社が違っても損益が相殺で申告します。 しかし（個人口座での取引）海外業者ですと　国内業者との合算ができず海外業差分は総合課税になります。 この国内業者という判断基準は　どこが国内にあれば国内業者となりますか 【質問1】 国内金融業者の判断...

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  • 金融機関（銀行等）の取引約定書とBtoBでの業務委託契約の関連性について

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    【相談の背景】 金融機関（銀行等）の取引約定書とBtoBでの業務委託契約の関連性について質問です。ちなみに当社は当該銀行の口座顧客ではありません。金融商品とは何等関係のないビジネス上の業務委託契約です。 BtoBで金融機関と業務委託契約（金融機関が委託、当社が受託）を締結する予定なのですが、当該契約書は銀行主導のもとに話がすすんでいますが、契約書の基...

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  • ローン支払い中の商品の売却について

    ローン中のバイクの売却について 現在、バイクのローンの残額が残っているのですが 結婚を機に売却を検討しています。 現在のローンは、信販会社の提携ローンです。 (提携先金融機関は損保ジャパンになっています) 車検証の所有者名義は私になっていて 使用者欄は***になっています。 当然ですが、売却後も一括ではありませんが、 完済まで払い続けるので...

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  • 海外ネットショッピング代行業者から商品が発送されない

    【相談の背景】 SNSを通じて海外ショッピングサイトの購入代行を依頼し、代金約50万円を支払いましたが、商品が発送されず連絡がつかなくなりました。 【質問1】 相手方のSNS(X、LINE)と金融機関の口座情報のみ分かりますが、住所等を特定し商品の発送もしくは返金を求められますか？

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  • 電子書籍でFXの手法を教える行為について

    電子書籍でFXの投資手法を教える場合、金融商品取引法に抵触しますか？ チャートのこの部分で買うと良いなどの売買判断等を教えます。

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  • PAMMについて

     ベストアンサー

    ＩＢは、第一種金融商品取引業の登録をしていないと違法だそうですが、MAMやPAMMはどうなんでしょうか？ 一般の個人がPAMMのマネージャーとして活動することは違法でしょうか？

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  • FXの指導について相談です。金銭要求アフィリエイト

     ベストアンサー

    私はFXトレードで生計を立てているものです。 同時にSNSで誰でも見れるスペースで取引方法の情報発信をしてきました。 最近フォロワーが1万人を超えてきて、フォロワーから内容をまとめた別コミュニティを作って欲しいとの要望が多く出てきています。 コミュニティを作る場合、こちらも時間を割くので会員制コミュニティを作ろうと考えておりますが、 第1種金融商品取...

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  • アフェリエイトサービスプロバイダ事業開始に係る関連省庁への届出・登録義務が知りたい

     ベストアンサー

    はじめまして。開発会社勤務の者です。 新規ビジネスとして、アフェリエイトサービスプロバイダ（以下ASP）事業を始めたいと考えています。 ステークホルダーと相関関係は以下のようになります。 1. 広告主。当社に成果報酬と月間利用料を支払って、広告掲載を依頼する。 2. アフェリエイター。広告掲載を行い、当社から成果報酬を受け取る。 3. エンドユーザ。アフ...

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  • 故意に、顧客に損害を与えた銀行の責任

    手持ちの資金で、投資をしています。 銀行を窓口として金融商品の購入をしているのですが、 その銀行員の助言に従ったところ、数百万円の損失が発生しました。 契約上は、リスクを承知の上でこちらの判断で購入したということになるのですが、 こちらが当初購入を予定していたものとは違う金融商品を強く勧められ、 その勧めに従って買ったものが値下がりしたので...

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  • 故意に、顧客に損害を与えた銀行の責任

    手持ちの資金で、投資をしています。 銀行を窓口として金融商品の購入をしているのですが、 その銀行員の助言に従ったところ、数百万円の損失が発生しました。 契約上は、リスクを承知の上でこちらの判断で購入したということになるのですが、 こちらが当初購入を予定していたものとは違う金融商品を強く勧められ、 その勧めに従って買ったものが値下がりしたのです。 ...

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  • 金商法違反に係る時効の有無

    金融商品取引法違反に係る時効に関しご教授ください。 以前、勤務していた資産運用会社において金商法第42条1項忠実義務、同条2項善管注意義務に違反する行為がありました。これらに対する金融庁の処分等に関し時効はあるものなのでしょうか。 金融商品取引法を確認しても該当する項目が見当たりませんでした。 金融庁の処分は行政処分であり、その場合、時効は存在...

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  • 無登録海外FX会社でのカスタマーサポート業務について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 金融商品取引法に基づく登録を受けていない海外所在業者として金融庁から警告を受けている海外FX会社において、カスタマーサービスの業務に従事することに法的リスクはありますか？ 【質問1】 ユーザーとしてサービスを利用するだけであれば違法ではない（グレー？）との見解が多いようですが、事業者側の一員としてカスタマーサポートの業務に従事する...

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  • 各種機関への通報について

    【相談の背景】 当方債権者で、債務者が金融商品取引法違反しており弁護士を通じ破産すると通達してきました。 債務者は多数おり、被害額数億です。 一部の方は民事訴訟、警察への相談をしています。 【質問1】 金融庁などの機関に通報しようと思いますが、メリットとデメリットは何が考えられますでしょうか。

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  • 刑事告訴や金融庁に通報などのメリット、デメリット

     ベストアンサー

    【相談の背景】 当方債権者で、債務者が破産手続きを通達してきました。債務者は出資法違反かつ金融商品取引法違反をしていました。破産手続きを通達してきたため、債権者として返金を求めることが出来ません。 【質問1】 刑事告訴や金融庁に通報など債権者として行った方が良いことはありますでしょうか。デメリットがある場合は、したくありません。

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  • 上場企業の複数の役員が他法人でも役員を務めた場合，特別な利害関係者として法律に抵触するか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 上場企業の役員で代表取締役A，監査役Bがおり，別の公益法人でBが理事長，Aが理事に就任した場合，会社法や金融商品取引法等にて特別な利害関係者として法に抵触する可能性はありますでしょうか。 【質問1】 上場企業の役員で代表取締役A，監査役Bがおり，別の公益法人でBが理事長，Aが理事に就任した場合，会社法や金融商品取引法等にて特別な利害関係...

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  • 離婚時の財産分与の範囲について

     ベストアンサー

    離婚時の財産分与についてです。 学生時代の奨学金が残っている場合、財産分与対象になりますでしょうか。 例えば家財200万+金融商品100万+奨学金残が300万あった場合、家庭の財産はプラスマイナス0となると思います。 この場合、①妻が家財200万を全て持っていく、②夫が金融商品100万+奨学金残300万を分与したとすると、妻から夫へ200万の支払いが発生するように思...

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  • 無登録業者による海外事業投資商品の紹介について。

     ベストアンサー

    先日、ある会社のファイナンシャルアドバイザーを名乗る方と、継続的なファイナンシャルアドバイス契約(保険の見直しや老後の資産形成等)を結び、契約料として10万円をお支払いしました。 すると、日本の金融庁に認可されていない特定の海外事業投資商品を勧められました。不審に思って調べたところ、その会社は投資助言をするための資格(金融商品取引業者登録)を持って...

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  • 架空投資詐欺会社の罪状について

     ベストアンサー

    金融庁の許認可・登録無く、投資実態も無く、実際は預かったお金を配当に回して自転車操業してる会社が、「我が社は投資顧問業で運用部門もあります、元本保証で配当は年利60%、万一の時にお客様へ返済するため、当社への貸付契約でお金を預かります」などと謳い契約書を作り、300人以上の人達からお金を集めて破綻したら、出資法違反・金融商品取引法違反・詐欺・特定商品...

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  • 金融商品の販売で、投資家に戻す年利上限ありますか？

    金融商品の販売で、投資家に戻す年利上限ありますか？ 貸金の年間金利上限 10万以下は20%、 10-100万は18%、 100万以上は15% がありますが。 利回り率もこれが上限ですかね？

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    1

  • 相続放棄手続き前の金融商品満期手続きについて

    先日姉が亡くなりました。父親が存命で一人相続人になりますが、高齢のため相続放棄を予定しています。 相続放棄手続き未了ですが姉の定額貯金の満期案内が来ており、相続人である父親が満期/解約（どちらなのかわかりません）の手続きをして満期金/解約返戻金を受け取ってしまうと、相続放棄に影響はあるでしょうか？　手続きは相続放棄後に行ったほうが良いでしょうか？

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  • 信義則違反 金融商品取引法違反

    信義則について 株取引で追証になるかと質問して、なりませんと答えたのに追証になってしまった。 預り金不足を解消したらという前提条件があったのだがそれを知らなかったのか、 それを確認することなく、追証にならないと答えた。 証券会社の従業員はウソをつかないと信頼していました。 １、この信頼を裏切って、ウソを言ったのだから信義則違反になりますか？ ...

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  • 【詐欺？】元本保証と説明のあった金融商品に対する返還請求

     ベストアンサー

    私の母親の金銭トラブルについてです。 私はバツイチです。元妻がいるのですが、母親は元妻からの紹介でいくつかの投資話に乗ったようです。 そのなかでの1つは、4年前、元妻が海外の金融商品を紹介しました。その商品は石油の掘削に関わるもので、事業が信託されているから、絶対安全、元本保証(当方信託されているから絶対安全の件、理解できていません。尚、元妻からの...

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    4

  • 海外のFXサイトからの出金ができない

    【相談の背景】 海外のFXサイトにお金を預けて、取引をしていますが、責任者が金融庁の証券取引等監視委員会の「金融商品取引法違反行為に係る裁判所への禁止及び停止命令発出の申立て」を受け、サイトを停止したため出金できません。 【質問1】 強制的に出金させる方法などがありましたら教えてください。

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    1

  • 横領罪になりますか？

     ベストアンサー

    先日、夫が消費者金融からの借入があることがわかりました。 借入の理由は八割ギャンブルだと話していますが、残りは夫の会社の取引先の方にお金を要求されていた、と話しています。 お金を渡さないと、今後の取引を考える、と言うような内容で要求されていたとの事です。 夫は自分の会社の商品を持ち出して質屋へ流し、得たお金の一部を取引先の方へ手渡した。 夫の会...

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