法律相談一覧
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金融機関への取引履歴の開示について
ベストアンサー【相談の背景】 金融機関への取引履歴の開示について お聞きしたいことがあります 【質問1】 金融機関への取引履歴の開示は、民事裁判では可能でしょうか？ 【質問2】 債務者に関係する両親や親族の金融機関への取引履歴の開示は可能でしょうか？ 【質問3】 債権者が把握していない店舗を持たない金融機関 （例えば、楽天銀行などのネットバンク）に対しては...
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遺産分割協議書。提出後に間違いが見つかったので作り直すのが良いか？
ベストアンサー【相談の背景】 遺産分割協議書を専門家に頼まず、自分で作成しました。 その際、金融機関Ａの窓口に出向き、通帳や証券を提示し「被相続人の金融機関Ａでの取引は、これで全てですか？」と確認したところ金融機関Ａの職員から「はい、全てです」と口頭にて回答頂きましたので、金融機関Aの相続資産に対し相続人内で協議の上、遺産分割協議書に記載しました。 そしてこの...
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某金融機が担保として株の証券を勝手に処分されました。
ベストアンサー妹の会社が某金融機関より株の証券を担保にお金を借り民事再生になり、いつの間にかその証券が会社に報告も無く、勝手に処分されていました。それは、融資額を期日までに返済出来なかった妹の会社が悪いとおもいますが、勝手に処分をした金融機関もどうかなと思います。もし株の価格が当時、時価の金額より倍に上がっていたら金融機関ももっと金額が回収できたと思います。...
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各種機関への通報について
【相談の背景】 当方債権者で、債務者が金融商品取引法違反しており弁護士を通じ破産すると通達してきました。 債務者は多数おり、被害額数億です。 一部の方は民事訴訟、警察への相談をしています。 【質問1】 金融庁などの機関に通報しようと思いますが、メリットとデメリットは何が考えられますでしょうか。
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借金を返済を無視。判決が出ているのに、再び債権者から訴えられることはあるのですか？
ベストアンサー私の家族の者なのですが、金融機関から借金があります。 返済せず放置していたため、数年前に金融機関から訴えられて、敗訴しました。 敗訴したといっても、相変わらず借金を返済していません。 この状況に、債権者である金融機関は怒っていると思います。 今度、２０２０年の４月に民事執行法が改正されると教えていただきました。 改正後は、債権者に色々...
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12年前に自己破産したのですが信用情報に過去の債務が残っているようで
ベストアンサーその為、金融機関からの借り入れが できず、いわいるグレイな金融機関から借り入れしております。(少額しか借り入れできない上に金利が高い) 過去に過ちを犯したとは言え 今後一生金融機関からの借り入れができないと大変困ります。 できれば今後住宅や自動車ローンなども 組めるようになりたいのですがどうしすれば 宜しいでしょうか？
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金融機関に詐欺被害に合った事を相談したら、規約違反なので一括返済と言われ困っています。詐欺は無かった
金融機関に詐欺被害に合った事を相談したら、「規約違反なので一括返済してください」 と言われ困っています。 1.「詐欺は無かった」と言い直すとなんらかの罪になりますか？ 2.違約を認めると信用情報に影響ありますか？ 警察には詐欺被害の相談をしており、被害届に必要な利用履歴を発行してもらう為に、 金融機関にあらすじを説明しましたら、規約違反なので一括...
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自己破産の口座調査について
自己破産時の口座調査についての質問です。管財人が口座の調査をするとあります。 1.この方法は管財人が金融機関を特定して選択した上で金融機関に照会をかけるのでしょうか？ 2.あるいは統一されたシステムがあり、全金融機関が回答する方法なのでしょうか？ よろしくお願いします。
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訴訟における証拠の提出について
ベストアンサー金融機関等で調査してもらった結果を口頭（電話）で聞いたのですが、それを文書として出すことはできないと言われました。 この場合、裁判所に申立て、金融機関に文書を提出してもらうということになるのが通常なのだと思いますが、金融機関からの口頭の回答を録音していた場合、それを反訳し、証拠として提出することに問題はありますか？
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金融機関（銀行等）の取引約定書とBtoBでの業務委託契約の関連性について
ベストアンサー【相談の背景】 金融機関（銀行等）の取引約定書とBtoBでの業務委託契約の関連性について質問です。ちなみに当社は当該銀行の口座顧客ではありません。金融商品とは何等関係のないビジネス上の業務委託契約です。 BtoBで金融機関と業務委託契約（金融機関が委託、当社が受託）を締結する予定なのですが、当該契約書は銀行主導のもとに話がすすんでいますが、契約書の基...
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債権者一覧２
ベストアンサー以下、裁判所への債権者の照会について教えてください。 Ｘは、Ｙを連帯保証人として金融機関Ａから融資を受けていました。 一方、Ｙも金融機関Ｂから小口の融資を受けていました。 しかし、Ｘが自己破産したため、Ｙも自己破産せざるを得なくなりました。 そこで質問ですが、Ｙの自破産にともなって、金融機関Ｂが裁判所にＹの債権者一覧を照会した場合...
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任意整理は可能でしょうか？
お世話になります。 借金が総額約900万ほどあります。 個人再生しかないと考えておりますが、組合経由で協同組織金融機関からの借り入れがあります。 協同組織金融機関の総額は320万円ほどです。 月額の手取りが20～22万円程、ボーナスの手取りは45万×2(夏・冬)です。 質問が多く申し訳ありません。 〇協同組織金融機関を除いた任意整理は可能でしょうか？ ...
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政府系金融機関と個人再生について
ベストアンサーよろしくお願いします。 Q１：政府系金融機関に債務がある状態で個人再生(小規模個人再生)を申立てても、政府系金融機関はほとんど同意しない、と聞いたことがあります。弁護士の先生は実務上政府系金融機関を相手にしたこともあると思いますが、実際のところ同意してくれない場合は多いのでしょうか？金融機関別の同意・不同意のデータなどはありますか？ Q２：もし...
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金融機関での着服後、金融検査で逮捕の可能性はあるか？
【相談の背景】 昨年8月に勤めていた金融機関で300万円の着服をしてしまい、懲戒解雇となりました。 着服した分は全額返済済みです。 【質問1】 勤めていた金融機関が関東財務局の金融検査が行われる予定らしいのですが、逮捕されることはあるのでしょうか？ ちなみに昨年8月に解雇されてから警察などから連絡はありません？ ご回答のほどよろしくお願い致し
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被相続人による振込依頼書の金融機関への開示請求
ベストアンサー【相談の背景】 認知症があり高齢の被相続人が、生前に自身で金融機関の窓口に出向いて引き出した4,000万円超の現金を誰かに贈与していた可能性があります。他の金融機関の窓口に持ち込んで現金振込みによって贈与したかもしれないので、口座を保有したことのない金融機関も含め、近隣の一通りの金融機関に振込依頼書の開示請求を行うつもりです。遺留分侵害請求が目的です...
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金融機関などから借りさせない方法がありますか？
ベストアンサー【相談の背景】 友人に大金を貸しました。(借用書あり) 友人の親も友人に大金を貸したそうです。 これからは、貸さないようにしました。 友人は、また金融機関から借りて、自己破産をすると思います。 金融機関などから借りさせない方法がありますか？ 【質問1】 金融機関などから借りさせない方法がありますか？
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弁護士照会（全店照会）の対象外となっている金融機関は存在するか？
ベストアンサー【相談の背景】 弁護士照会（全店照会）について教えてください。法改正により現在の弁護士照会（全店照会）では全金融機関が対象になっていると思います。しかしながら、一部の金融機関については対象外になっているといった記事も見受けられます。 【質問1】 現在において弁護士照会（全店照会）の対象外となっている金融機関はあるのでしょうか。 【質問2】 対...
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債権者が調査対象とする金融機関について
ベストアンサー【相談の背景】 債権者が調査対象とする金融機関について 色々と聞いてみたいことがあります。 【質問1】 国にある937の金融機関に調査を依頼する作業は、 実際に依頼された方は、嫌がるものですか？ 過去の事例で、937の金融機関に調査を依頼した債権者は、いるのでしょうか？ 【質問2】 債権者が担当してる弁護士に相談して 調査する金融機関をピックアッ...
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収益不動産の売買について。営業マン曰く、まず金融機関は気付かないから大丈夫と説明を受けました。
収益不動産を取り扱う不動産会社から物件の紹介を受け収益不動産を購入することを検討しております。 その話し合いの中で、現金を持ち合わせていない私は金融機関から融資を受けることになりました。 融資を受けやすくするために営業マンから指導されたことが法律に触れるのではないとかと心配です。 営業マンからの指導 ・金融機関からの信用を得るため事業会社の設...
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連帯保証の責任はあるのでしょうか?
4年前に、ある酒屋が金融機関から借り入れる3000万円の連帯保証人になりました。当事勤めていた会社の得意先ということで会社から依頼され、金融機関が酒屋の在庫を審査して、在庫が担保になっているので、もしもの時は在庫があるから、形だけの保証人ですと金融機関の担当者からも言われてハンコ押しちゃいました。実際に金融機関が評価した在庫証明には、3000万を超える評...
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祖母の金融機関口座からの引き出し未遂と実被害（余罪）の確認方法について
祖母から渡ったかもしれない高額なお金（渡ったかは不明）の取り返しとどんなことをしかの解明をしたい。 また、詐欺未遂が今後は二度と行われないようにしたい。 不特定な人が、実在の弁護士を使って祖母の口座から残高すべてを送金しようとしたことがわかりました。 その弁護士は、金融機関に内容証明を送りかつ、その金融機関で祖母と同席して金融機関の担当者と話...
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調査嘱託について教えてください
ベストアンサー民事訴訟において、裁判所から金融機関に当事者の口座履歴の調査嘱託がなされる場合、 裁判所は、当事者が出した調査嘱託申立書の写しを金融機関にそのまま出すのですか？ それとも、裁判所が、調査嘱託申立書をもとにして、金融機関への照会文書を新たに作るのですか？
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詐害行為に該当しますか？
ベストアンサー詐害行為の原因に該当しますか？ 住宅ローンで購入した自宅を、金融機関に内緒で、友人に売却した場合、詐害行為に該当するケースは、ありますか？ 金融機関は、抵当権の実行をするかも知れませんが、詐害行為取消権が金融機関に生じるケースは、有りますか？
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【相続放棄】金融機関の債権と預金の相殺による相続放棄への影響
ベストアンサー【相談の背景】 間も無く相続放棄の申述を行う直前まできた段階ですが、金融機関から相殺通知なるものが届きました。 亡くなった父は、その金融機関への債務も預金もある状態で、口座凍結はおこない、もちろん引き出し等はおこなっておしません。 その金融機関には相続放棄の旨を何度も伝えていますし、何より何の前連絡もなくそのようなことをするのかと憤りを感じます...
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住宅ローンを断れますか。現時点では住宅ローンの審査依頼書?
ベストアンサーある金融機関で住宅ローンを借りる手続きを進めています。 しかし、この金融機関の担当者が非常にいい加減な人で困っています。 もはやまったく信頼出来ない状況なので、別の金融機関に変更したいと思っています。 現時点では住宅ローンの審査依頼書？のようなものを提出（実印を押しています）し、仮審査は通っている状態です。 印鑑証明書、給与明細、免許証、保険...
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銀行取引停止について
手形が二回不渡りになり、銀行取引停止になった場合ですが ①借入金のある金融機関は銀行取引停止になりますが、預金のみの金融機関は口座はそのまま使えますか？ ②銀行取引停止になった場合、借入のある金融機関との状態はその後どうなるのでしょうか？ 個人保証をしている借入があります。 よろしくお願いします。
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どういう被害届を出せばいいのでしょうか？
自宅で窃盗の被害にあいました。 通帳・印鑑・パスポートを盗まれました。 これを使って金融機関でキャッシュカードを発行し、預貯金を降ろされる被害にあいました。 警察からは、預貯金は金融機関の資産なので、被害届は金融機関からになります。と説明を受けました。 私は窃盗の被害者になりますとのことでした。 私は窃盗の被害届しか出せないのでしょか？
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情報開示の念書について
亡くなった父親に借金がありました 父が亡くなる前に、父の意識がない状態が続いたので金融機関から連絡が家にありました。 その際、借金残高等が不明でしたので、金融機関に情報開示をお願いしたところ、「念書（交渉を母親に変えます的な）」を書いてくださいと言われたので、母親が記載し相手に送りました。 父が亡くなり、負債が多いため「相続放棄」を申請して...
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金融機関、消費者金融からのカードローン等による借入対策について
ベストアンサー【相談の背景】 親が私の知らない所で金融機関や、消費者金融から借金をしていました。 今回は私が支払いました。 【質問1】 今後、このようなことがないように 金融機関や、消費者金融から借りれないように手続きがしたいのですが方法はありますか？ 審査が通ってしまったのも原因かと思いますのでその辺り含めてお願いします。
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成年後見人による預金確認について
【相談の背景】 親戚の成年後見人に選出されました。 財産の詳細はわからず登記事項証明書が出てから金融機関をまわって預金の状況などを確認しようと思ってますが、財産目録提出後に想定していなかった金融機関に預金があるとわかった場合、裁判所に何か金融機関から通知のようなものはいくのでしょうか？ それとも私か追加で預金があったことを伝えなければ裁判所は把...
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債権者が調査する債務者の金融機関・強制執行・財産開示について
ベストアンサー【相談の背景】 債権者が調査する債務者の金融機関・強制執行・財産開示について 色々と聞いてみたいことがあります。 【質問1】 国にある937の金融機関に調査を依頼する作業は、 実際に依頼された方は、嫌がるものですか？ 過去の事例で、937の金融機関に調査を依頼した債権者は、いるのでしょうか？ 【質問2】 債権者が担当してる弁護士に相談して、 調査す...
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離婚協議中の妻の連帯保証人です。返済等で金融機関への問い合わせ
妻は自身の経営している美容室において、金融機関より借入金をしています。私は借入金の連帯保証人になっています。最近は借入をしている金融機関より催告状がしばしば郵送されてきています。妻に返済状況を確認しても「大丈夫。」とだけの返答でした。また、私と妻は現在、離婚協議中です。 質問です。 1.借入をしている金融機関へ私が直接、返済状況や借入残高を問い...
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改姓後における銀行預金の嘱託調査について
ベストアンサーこんにちは。 裁判所の調査嘱託について、お尋ねします。 金融機関への嘱託調査がなされた場合、 仮に金融機関における姓が異なっている口座の残高も開示される事になるのでしょうか。 金融機関のデータ管理に関する問題かも知れませんが、 ご経験のある先生がいらしたらご助言をお願い致します。 １．開示しなければならない日 → 旧姓 ２．現在 → 改姓 ...
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個人情報じゃないんですか?
ベストアンサー現在質問させていただいておりましたが、不備がありましたので改めて投稿いたします。 現在住宅ローンが延滞していて、返済困難の為、家を任意売却するの方向で不動産屋に依頼をしています。 最近買い手がつき担保の件もあるので不動産屋が現在の残債(元金)を知るために私達に断りなく金融機関に行き、金融機関も私たちに相談なく不動産屋に元金分(担保分)の話だけでなく...
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債券回収業者について
お尋ねします。債券回収業者 俗に言うサ－ビサーは、正確には金融機関に位置付けされるのですか？金融機関なら金融の許可書があるわけですか？一般的な解釈を教えて下さい。よろしくお願いいたします。
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「抵当権を設定する者ex.金融機関等」と「抵当権を設定した者ex.抵当権設定者」の違いが判りません
ベストアンサー【相談の背景】 抵当権の説明で，抵当権は，「金融機関が貸金債権の担保のために設定する権利…」と説明されていますが，この表現ですと，金融機関が債務者等の不動産に金融機関自身で抵当権を設定するように聞こえて仕方がありません。「金融機関が…債務者等の不動産に抵当権を設定させる」とした方が，抵当権設定者(債務者や物上保証人)との違いも明確になり，私としては...
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財産分与で金融機関の調査嘱託申し出て
今財産分与調停中です。去年に相手の金融機関の調査嘱託申出書をだして、郵貯銀行の取引履歴がわかり、それを見るとまた別の金融機関名がわかりました。再度調査嘱託で回答を貰いましたが、その金融機関は取引なしと回答でした。 質問です。履歴が有るのに何故取引がないと言ってくるのですか？
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自己破産によって、住宅ローンの債権者として実質的に被害を被るのは保証会社になるのでしょうか？
住宅ローンの滞納あるいは自己破産によって返済がされないことで、金融機関は保証会社から一括弁済を受け、債権者が金融機関から保証会社へと変わり、保証会社が借主へ催促する。といった流れになると認識しておりますが、 となると金融機関にとっては、借主が滞納や自己破産となっても保証会社から元本が返済されるので、ほとんど深刻な被害は受けないということになるの...
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遺産分割協議書の印鑑の押印後の変更について
【相談の背景】 1人、遺産分割協議書に押す印鑑を間違えました。金融機関に協議書提出後に、金融機関からの指摘で、間違いが発覚しました。 金融機関からは、遺産分割協議書に正しい印鑑を押し直して、すでに提出済みの印鑑証明書のコピーと合わせて提出するように言われています。 【質問1】 すでに押している印鑑に合わせて実印を変更し、新しい印鑑証明書を提出し...
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差し押さえの交渉について
ベストアンサー法人とその代表（連帯）に対して債権があるのですが、強制執行付公正証書により、差し押さえ可能になりました。 金融機関の目ぼしいところを差し押さえましたが、回収できたのは10分の1程です。 再度同じ金融機関を差し押さえても空にされている状態です。 また、相手からは資産や、大きな支払い余力はないと言われています。 その為、分割での少額の返済を願わ...
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自己破産と出向の注意点について
ベストアンサー現在、コンサルティング会社へ勤務しております。会社の制度として、金融機関へ出向する制度があります。 私は、自己破産手続き中なのですが、手続き中と、手続き後であれば、どちらの段階で金融機関に出向することが有利でしょうか。 出向が決まっているわけではないのですが、非常に興味があり希望するつもりです。 大手金融機関のため、チェックが厳しく、勤務先と出...
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弁護士照会の金融機関からの回答
ベストアンサー【相談の背景】 数ヶ月前に弁護士照会をして金融機関から「該当する口座はございません」という回答が送られてきました。 金融機関は回答を拒否することも多いと聞きました。 この機関を第三者による情報取得に盛り込むべきか迷っています。 【質問1】 この回答により、本当に口座がないと思っていいのでしょうか？先方が拒否した場合も拒否とは記載されず、こういっ...
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時効と言う言葉の一言で、泣き寝入りするしか方法ないんですか？
ベストアンサー平成元年に結婚し、私契約者で息子の学資保険に入りましたが、平成12年頃に元旦那か誰かに、勝手に解約されていたことが令和元年に発覚しました 元旦那が勝手に解約したのか、金融機関がわたしじゃない人に解約金を渡したのか、受け取り書は、私の筆跡ではありません。金融機関のずさんな仕事の仕方で、このように契約書本人と確認もせず、現金を支払っていたのです。 そ...
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金融機関に対し訴えを起こす場合
ベストアンサー【相談の背景】 詐欺事件の口座名義人に対する訴訟は、公示送達で終了しました。 判決等を備えた原告です。 金融機関には、訴訟の途中に、調査嘱託において、氏名・住所を回答いただきました。金融機関より回答の住所は、存在する住所ではありませんでした。(氏名もそうなるかもしれません。) その後、金融機関は、電話番号の開示は、拒否されました。 (事件性(刑事)の...
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金融機関からの圧力に対抗する方法はありますか？
【相談の背景】 前職の会社が金融機関から自分が居た事業部の閉鎖を条件に融資の条件を出してきました。しかし自分ではまだまだ復活出来る事業として捉えていましたので、前職の社長に相談したところ土地建物設備を良心的に金額で賃貸しても良いと口約束ではありますが契約しました。自分で会社設立をして、準備を進めていましたが、金融機関から担保物件の為賃貸、売買は...
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調査嘱託の金融機関の協力
【相談の背景】 離婚裁判での調査嘱託の以下金融機関の協力に関して教えてください。調査嘱託が認められた場合、裁判所の依頼通り開示されますか？金融機関によっては個人情報保護で開示しないという対応もされると聞いています 【質問1】 ・ビットフライヤー ・楽天証券 ・SBI証券
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金融機関の個人情報管理について
ベストアンサー【相談の背景】 私は今年の10月の頭まで金融機関に勤めておりました。 今年の6月に入社したばかりということで、業務をする中でコンプライアンス違反なのではと思うことがありまして、弁護士ドットコムに投稿をしました。 そしたら、その投稿を会社の社長が気付いていたそうで、社長が「この投稿者を追ってくれ」とコンプライアンス室に依頼をし顧問弁護士に依頼をした...
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弁護士による金融機関の口座凍結
ベストアンサー【相談の背景】 母と長男が平穏に生活しています。 母は90代高齢で物忘れなどあります。 疎遠の長女が、突然弁護士と思われる人物と来訪し母は認知症だボケてるなど言い出してます。数年前母が病気で一時的に判断能力を失った時金融機関に長女が連絡し凍結されてしまいました。 【質問1】 弁護士、公証役場の先生の判断で、母の口座凍結とか出来るのでしょう？
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金融機関からの借入金は差し押さえ対象となりますか
【相談の背景】 税金滞納による滞納処分が行われた場合は、金融機関からの借入金は、差し押さえ対象となりますか？国税徴収法の差し押さえ対象か。 【質問1】 金融機関からの借入金は
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金融機関の自動貸付け
ベストアンサー【相談の背景】 お世話になります。 20年以上前の学生時代、仕送りを受けていましたが、金融機関からキャッシュカードで生活費を引き落としをした際に通帳にマイナスの記帳がありました。 当時はどの様に返済をしたのか覚えていないのですが、定期預金などがある場合にそちらを担保に貸付けが可能という事を後に知りました。 もしまだ未返済の貸付けが残っまま20年以上...
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「金融機関」に近いキーワード
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