法律相談一覧
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認知症の親が契約した投資信託の契約解除
お世話になります。 独り暮らしの私の父は3年程前に医者から認知症の診断を受けました。 その後すぐに以前から取引のあった証券会社の担当が、300万もの外国為替を勧め契約してしまってました。2ヶ月後くらいに気付いたのですが、その時は諦め、但し、証券担当には「父はもの忘れが激しくなっている。今後は契約前に必ず相談して欲しい」と伝え了解を得ました。 その後は...
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【高齢投資家 投資信託の売買勧誘】 以下のケースは金商法違反に該当しますでしょうか？
【相談の背景】 半年間ほぼ無連絡だった証券会社の営業担当が、高齢の父（80歳）を訪問。父は当該担当の勧誘で投資信託を購入していたが、昨年末からの米国株下落の影響を受け、保有商品に損失を抱えている状態。営業担当の訪問に際し、父から「損失分の商品も含め現状維持で暫く様子を見る。売却はしない。」と聞かされていた。 ところが、父の「売却せず暫く様子を見...
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財産分与の対象かどうか。
ベストアンサー【相談の背景】 現在離婚協議中で財産分与の話をしています。特有財産と思っているものまで分与の対象と言われているのですが以下の特徴の財産は分与の対象なのでしょうか？ ・投資信託 ・結婚前から存在している ・母親が私名義で投資していて、実態として私は何も管理していない 【質問1】 この場合財産分与の対象なのか教えていただきたいです。
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ショックです。アドバイス下さい。
妻とは別居4年目。 妻と同居している子供が2人。 子供たちの将来や心情を考え離婚に踏み切れていません。 子供名義で、私の親が毎月投資信託で生前贈与を行ってくれています。 以前から印鑑・証書は妻が持っています。 いつか使い込まれるのではないか?と心配していましたが 本日投資信託会社に事情を説明し残高を確認すること… 案の定、約10回にわたり数百万...
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親の有価証券等の解約
親が倒れ入院から老人施設への入居。このような場合 倒れた親の投資信託や定期預金等を解約しなければ 金銭的に厳しいです。 こんな場合 解約は他人(息子) でも 出来ますか？
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個人再生手続き開始前の投資
【相談の背景】 ただ今、弁護士に費用を払い、個人再生に向けて書類を収集、作成しています。7月頃から書類収集、作成を開始し、9月までには申し立てを裁判所に行う予定らしいのですが、借金の支払いが止まった分少し貯金が出来ました。 【質問1】 貯まった資金で投資信託を買いたいのですが、こういった投資は個人再生手続きに不利に働いたりするものでしょうか？
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生前贈与か？名義預金か？結果的に同じか？
父が死亡し、相続人は後妻、先妻の子＝私の2人です。遺言があり、後妻に５０００万、私に不動産と残余財産すべてとあります。父の預貯金は２７００万しかありませんでしたが、後妻名義の投資信託５００万（実質父管理）、後妻名義預金６００万（父が死亡直前に振込）、死亡前１年に後妻による預貯金の引出２０００万があります。父は、遺言以外のメモと録音した会話で後妻に...
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不動産投資詐欺で自己破産を考えている独身者の資産保護策は？
ベストアンサー【相談の背景】 住宅ローンが4000万円程ある独身者です。不動産投資詐欺にあってしまったようです。購入した物件は、見た事も住んだこともありません。返済負担が重く自己破産を考えています。 【質問1】 従来貯めてきた預金が600万円、投資信託200万円あります。これはどうなりますか？住宅ローンの返済にまわすべきですか？
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離婚時の財産分与（積み立てNISA）
ベストアンサー【相談の背景】 離婚時に、投資信託も財産分与の対象となるのですよね。 【質問1】 積み立てNISAで運用中のものは、売却しなければならないということでしょうか？ 【質問2】 他、買い付け余力として残っている現金は下して、分けるということでしょうか？
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【詐欺？】元本保証と説明のあった金融商品に対する返還請求
ベストアンサー私の母親の金銭トラブルについてです。 私はバツイチです。元妻がいるのですが、母親は元妻からの紹介でいくつかの投資話に乗ったようです。 そのなかでの1つは、4年前、元妻が海外の金融商品を紹介しました。その商品は石油の掘削に関わるもので、事業が信託されているから、絶対安全、元本保証(当方信託されているから絶対安全の件、理解できていません。尚、元妻からの...
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財産分与の時に、揉めないために
ベストアンサー【相談の背景】 私の固有財産(結婚後、親から相続した分)のお金と、夫婦の共有財産(結婚後に私の給与から積み立てた分)のお金を、同一の証券会社・口座で投資信託として運用する場合、 例えば、 A証券で保有している投資信託のうち、 ○月○日に○口分(もしくは金額)購入したものについては、私名義の固有財産、○月○日に○口分(もしくは金額)購入したものについては、共...
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投資信託の評価損と損失確定と株売却利益との合算
ベストアンサー昨年末に、証券会社の担当より長期間で保有している投資信託についてが昨年末に保有している投資信託が 450万円の評価損がある説明を受けました。 他の証券会社で保有している株の評価益があるため、他の証券会社の株売却利益と、450万円の評価損で利益と評価損を合算することができることを尋ねて、可能との返事をもらい、他の証券会社で450万円の利益を出し、450万円の...
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離婚したときの共有財産
婚姻中に旦那の名義で投資信託をした場合、(生命保険付の運営していくやつです)離婚したら、解約して二人の共有財産として、わけることはできるのでしょうか？ ちなみにその元金はわたしの定期の解約したまとまったお金です。
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機関投資家のインサイダー取引について
【相談の背景】 私は一部上場の国内金融機関で機関投資家の仕事をしています。 プライベートでも投資信託を中心に投資運用をしていますが、個別のreitや株式についてはインサイダーの恐れがあるため控えてきました。ただ、仕事で取引をする際は当然公開情報のみに基づいて取引をしますし、投資法人のIRを受ける際も、基本的にその法人の開示されたプレスリリースに基づい...
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代物弁済についての質問
ベストアンサー【相談の背景】 例えば、誰かに対して100万円の借金があったとします。 【質問1】 100万円分の借金を、100万円分(評価額)の株式や投資信託で返済することは法律で認められていますか?(返したことになりますか？
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親が積み立てた資産の財産分与
【相談の背景】 親のお金で親が私名義で払った学資保険や投資信託は、財産分与の対象になりますか。ただし、親がそうしてきたと言っていますが、書面的な証拠はありません。 【質問1】 どのように証明すれば良いでしょうか。
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銀行の預貯金の差押について
ベストアンサー【相談の背景】 現在、債務名義を取得しております。債務不履行から既に2年経っていることから、訴訟提起し、勝訴したところです。相手の誠意すら感じられないことからすぐにでも銀行口座の差し押さえを考えております。 そこで先生方に2つ質問がございます。 拙い文章で読みづらいとは存じますが、ご教示頂けますと幸いです。 宜しくお願い致します。 【質問1】 1....
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奨学金の使用用途に制限はあるのか？
【相談の背景】 奨学金（無利子・有利子、貸与・給付の有無を問わず）は用途が限定されていたりはするんでしょうか？ 株や投資信託の購入等に用いたとしても法律上、問題はありませんか？ 【質問1】 奨学金の使用用途に関して
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マンションの修繕積立金を総会決議なしに運用したら横領になりますか？
マンション管理組合の修繕積立金を、総会の決議なしで勝手に投資信託1000万円追加運用されていました。 もちろん規約では総会での決議が必要です。 お金は戻っているのですが、戻されれば横領にはならないのでしょうか？ よろしくお願いいたします。
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賃貸マンションの管理を委託されたとき、家主のからの預り金(敷金)を運用すると違法ですか？
賃貸マンションの管理を 家主から委託をうけ管理します。 この時、家主から預かる敷金(預り金)を、家主の承諾なく投資信託、FX等で運用することは違法にあたりますか？ また違法の場合、どんな罪になり、罰則はどうなりますか？
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相続資産の評価について
土地や投資信託の評価について。 以上のものを相続します。 その評価額は被相続人の死亡時なのか、 分割時なのかどちらですか？ 分割時としてどうやって その値を決めるのですか？ 分割時ならばその時とはどうやって決まるのですか？
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配偶者の財産調査について
ベストアンサー【相談の背景】 妻と離婚の話し合いをしています。 結婚して十数年、家計や貯蓄は全て妻が管理しています。 ※私の給与振込の通帳は妻が持っています 年収は夫婦合算で1500万円程です。 半年前に保有財産の話題になった時、預金2000万円と言っていたのですが この度離婚の話になり全て折半すると言ったら、妻は預金は120万円だと言われました。 この半年で190...
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損失補填は会社がすべきか、個人がすべきか、
私は証券会社に勤めていますが、一年前に投資信託を販売した際に申込書の代筆をしてしまい、お客さんに損失した金額を補填しろと要求されています。 代筆頼まれたので仕方がないと思いやってしまったのですが損失が膨らんできたらお客さんの態度が急変してこのような事態に陥りました。 自分で代筆契約を了承してしまったので自業自得ですが、一般的にこのような損害...
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投資ブログ開設：会員登録なし無料閲覧、アフィリエイト広告有は投資助言業に該当するか
【相談の背景】 個人で投資についてのブログ開設を検討しています。 投資信託の比較や、今後の予測についての情報発信は、 投資助言になりうるものという認識ですが、 顧客から対価を受け取らずに、無料で発信する分には、 投資助言業にはならない（無登録でも問題ない）という認識です。 ただし、アフィリエイト広告等はつけたいと考えています。 アフィリエイ...
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ICO詐欺なのでしょうか？
お金儲け出来ると思い、あまり話を聞かずに投資をしてしまいました。 契約はしていません。 仮想通貨で絶対に増えるからしないと損！ 3-6ヶ月後には増えてるよ！ との事で今年の二月頃に50万をビットコインに変えて送金したのですが、相手から投資についての状況の話が未だにありません。 こちらから尋ねると上がってるよと言うだけ。 なので、不安に思い、こちら...
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アメリカの証券会社からの「残高証明書」の取得
【相談の背景】 相続手続きにつき、アメリカの証券会日本法人法人をとうさない投資信託あり、その残高証明書取得、相続手続きを依頼したい 【質問1】 相続手続きの残高証明書の取得を依頼でいますか？
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離婚時の財産分与 金銭貸借契約と信託契約について
離婚時の財産分与について、お尋ねします。夫婦の給与を原資として、夫が株式投資をしていました。離婚にあたり、株式の財産分与の要求をしたところ、2000万円は知人から借りて株式投資をしていたと主張し、夫と知人（不倫相手の女性)の2000万円の金銭貸借契約書を出してきました。夫は現金で数回に分けて手渡しで借りたといっています。 そして、知人の通帳を証拠として出...
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投資信託委託会社(金融業界)の個人情報管理について
ベストアンサー【相談の背景】 私は6月に投資信託委託会社に転職をしたました。 全色はIT業界にいたことがありサイバーセキュリティ対策はしっかりされていると受けますが、為的セキュリティとりわけ個人情報管理が非常に甘いと感じます。 個人情報を扱う部署はスマホ持ち込み不可。手荷物持ち込み不可。個人情報を扱うブースを区切っており、入室時にセキュリティカードをあて権限が...
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投資信託委託会社(金融業界)の個人情報管理について
ベストアンサー【相談の背景】 昨日同じ質問をさせていただいたのですが、 先生の回答を複数いただきましてありがとうございます。 回答に対する質問の回答があまりなかったので、再度同じ内容で質問をさせていただきます。 私は6月に投資信託委託会社に転職をし,前職はIT業界にいたことがありサイバーセキュリティ対策はしっかりされている認識を受けますが、人為的セキュリティと...
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公益法人が投資信託で損をしてしまった場合の後処理
ベストアンサー公益社団法人が、管理している基金の一部を、事務局判断で投資信託にて運用しており、元本割れすることが分かりすぐに解約したものの、損金が発生してしまいました。 基金設置運用規定には「基金は理事会の議決に基づいて会長が管理する」とあります。 今後の事務手続きについて質問がございます。（一般的なお話でけっこうです） 質問 １ 【臨時理事会について】基...
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離婚時の財産分与の範囲について
離婚時の財産分与で質問があります。 共働きで、妻とは財布を別々にしています。生活費は私が負担しています。 欲しいものを何も買わずに、投資信託を毎月５万円程度、積み立てをしています。 私としては、小遣いで買っているつもりです。 これも財産分与の対象になるのでしょうか？
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離婚調停中の婚姻費用について
個人にて調停離婚裁判中です、分からないことがありますので相談いたします。 １ 婚姻費用の算定は、私のどのような資産から算出されるのですか、私は就業中の給与が振り込まれている通帳にて算出されると思っていますが、そのほかにもあるのでしょうか。 ２ １の通帳は原告が持って別居してしまい、私の手元にありません調停委員に通帳の提出、へ㎜感を求まましたが、...
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金銭信託の解約拒否は支払督促できる？
ベストアンサーよろしくお願いします。 婚姻関係がなく4年間同棲する彼女の名義で、定期的にお互いが資金を振込んで資産運用を行っていました。 運用に失敗し、元本を毀損してしまいました。残った現金を彼女の口座に出金し、彼女の振り込んだ金額を除いて、損失は全て私がかぶるかたちで、私の振り込んだ資金から損失分を覗いた残額を私の口座へ返還を求めました。 ところが、返...
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財産分与の範囲について
ベストアンサー【相談の背景】 別居中の間に私が支払った学資保険や貯蓄型の保険や投資信託のお金は財産分与の場合その期間も関係なく半分になるのかその期間は私個人の資産になるのか？教えてほしいです。 【質問1】 財産分与について教えてほしいです。
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弁護士費用(個人再生)支払い後は預金をしたい
ベストアンサー宜しくお願いします 個人再生手続き費用が後11月12月で終わりますが、その後毎月の生活費が8万円ほどが余裕金になります、余裕金で投資信託などに毎月3万円を積み立てなどが出来ますか 宜しくお願いします
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悪徳商法、投資詐欺による被害
ベストアンサー3年ほど前に個人間で投資信託の話をもちかけられて40万円の投資をしました。 毎月、投資ででた利益をもらえるという話で誓約書も書いてお互いの名前と住所を書いてお互いで同じものを1通ずつ用意してもらいました。 最初の3ヶ月ほどは約4万ずつ銀行口座に振り込まれました。ですがその後連絡もとれず一切お金を振り込まれることはありませんでした。投資した元金ももどっ...
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財産の保全処分について
ベストアンサー【相談の背景】 夫からのDV、モラハラにより別居、離婚予定 【質問1】 離婚の予定です。共有財産として口座３つ、職場での財形貯蓄、投資信託、学資保険を把握しています。 離婚成立までに財産を使い込まれないよう、保全処分を申し立てておくことは有効でしょうか？
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強制執行の流れについて
1. 投資信託の強制執行は可能ですか？ 可能だとしたらどのような形で回収できるのでしょうか？ （解約して現金になるのか、受益証券がもらえるのか） 2. 「銀行預金を差押えました」と弁護士さんに書面で連絡を貰ったのですが、これは弁護士さんが現金を回収したという事ですか？いつ当方の手元に入るのでしょうか？
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財産分与における預貯金の分割期日とマイナス残高の影響について教えてください。
ベストアンサー【相談の背景】 財産分与について。財産分与は別居時を基準に半分ずつ分けると理解しております。 ネットで調べると「夫婦が婚姻期間中に築いた財産を分ける制度」と書いてます。 ①婚姻時より別居時のほが預貯金が減っている場合は別居時の残高で計算するのでしょうか？それとも、婚姻時−別居時＝マイナスの評価 として計算するのでしょうか？ ②貯金は婚姻前からほ...
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遺贈登記を弁護士さんに依頼することは可能ですか？
【相談の背景】 昨年7月に叔母が亡くなり、土地建物、投資信託を遺贈する旨の公正証書遺言として遺しています。 包括遺贈となる投資信託と特定遺贈の土地建物を放棄し、土地の一部のみ遺贈を受けることにしましたが、受遺の意思を伝えたにもかかわらず、遺言執行者がいつまでたっても登記してくれません。 あげくに受遺者自身で司法書士をさがして登記しろと言ってきまし...
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児童扶養手当の申請、投資信託分配金報告義務(特定口座)
現在、投資信託を特定口座の源泉徴収ありで保有しているのですが(ほぼ特別分配、)今まで『現況届け』の収入状況を記載する際に、養育費と、援助の欄のみ記入して、源泉分離課税、再投資ということで特に、分配金のことは記入していなかったのですが、本来、源泉分離課税された分配金でもその他の収入のところに記載義務があるのでしょうか？ また、記載義務があった場合、...
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投資助言業に該当するかどうか
【相談の背景】 FP顧問契約をしていただいているお客様に対して、以下のサービスを提供する場合に投資助言の登録が必要か否か判断できず悩んでおります。 ①顧客の保有金融資産を整理して区分した上で、配分比率の見直し（例えば外国債券の比率を引き下げる等）の提案 ②投資手法（例えば銘柄分散の仕方や時間分散の方法等）の説明 ③銘柄選定のポイント（例えば投資信託...
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養育費の差し押さえ証券口座と生命保険の詳細を調査する方法はありますか？
【相談の背景】 養育費の差し押さえ証券口座と生命保険をみつけたい 【質問1】 養育費の差し押さえに関して、相手資産で投資信託と積み立ての生命保険に加入していることが分かっていますが、詳細が分かりません。 財産開示請求もしましたが、不記載でした。他に調べる方法はありますか。
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婚姻費用の支払いがされない場合、証券会社が不明でも強制執行は可能ですか？
【相談の背景】 調停を経て、審判で婚姻費用が決まりました。しかし、相手から支払いがなされていません。 【質問1】 株や投資信託で積立していることは知っているのですが、どこの証券会社を使っているかわからなくても強制執行できますか？ 【質問2】 「ほふり」を通して証券会社や持っている金額を特定できると聞いたことがあるのですが、本当ですか？
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婚姻費用の計算に投信の分配金は関係しますか
離婚に向けて婚姻費用の調停をするにあたり、独身時代の投資信託から出る毎月の分配金は所得に反映されますか。 全て、結婚前の分配金で運用し、毎月の分配金 得ています。 現在、出産を機に無職で給与所得はないです。 算定表の計算に影響しますか。
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離婚調停 財産分与について
ベストアンサー【相談の背景】 お世話になります。 質問させて下さい。 離婚調停2回目が終わりました。 夫、公務員 私、専業主婦 婚姻２年で別居5ヵ月です。 離婚事由なし。 夫は性格の不一致で離婚調停を申立しました。 共有財産は通帳に600万位です。 財産分与の話し合いで、婚姻中に夫が投資信託で1000万損した！ 家計のために投資したのに損をした！ 財産分与として俺に500...
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親が家計について口出しをしてくるのですが
結婚して10年になりますが、父親（実父）が家計（保険や住宅ローンなど）について口出しをしてきます。親心もあると思いますが、結婚したので別の家庭ですし、血縁はありますが嫁ぎ先の人間なので余計なお世話です。普段は何を言われても、適当に受け流しているのですが、たまに逆上してきます。 個人情報やモラハラなども関わってくるところだと思うのですが、法的効力...
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親に秘密で自己破産を計画、親が自分名義で財産を作っていた
自己破産を考えています。 両親に絶対にバレてはいけない状況です。 (家庭環境と親のメンタル面で親自殺可能性大) 私は現在クレジットカード2社、サラ金2社で合計約600万円を借金しています。借金理由は浪費です。 現状的には、 1.4人家族実家暮らし(親バレ対策で引っ越し中) 2.借金延滞や事故歴無し 3.正社員。勤続10年 4.年収手取り330万円 5.月の支払い18万...
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遺産が多岐にわたる場合、公正証書遺言は必要ですか？その理由も教えてください。
ベストアンサー【相談の背景】 多数の遺産（銀行、家賃収入ありの土地、株式やニーサ、投資信託、山林原野など） この場合一人っ子でも公正証書遺言を書いた方が良いですか？ 【質問1】 必要である場合理由も教えてください。よろしくお願いします。 【質問2】 また遺言との違いあれば教えてください。
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