法律相談一覧
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2者間ファクタリングでの取引先未入金の場合について
【相談の背景】 2者間ファクタリングを利用しましたが、取引先が入金してくれません。 期日から10日経過しましたが、いまだに入金がなく、ファクタリング会社に迷惑をかけている状態です。 【質問1】 この場合、私の信頼情報などが傷つくのでしょうか？ 【質問2】 取引先に支払ってもらえない場合、私が負担して払わなければいけないのでしょうか？
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身に覚えのない債権譲渡通知への対応は必要か？
ベストアンサー【相談の背景】 小さな会社を経営しています。 先日、ファクタリング会社から当社宛に「債権譲渡通知書」が内容証明郵便で届きました。 内容は、ある個人事業主（譲渡人）が当社に対して有する「令和7年12月から令和11年までに発生する一切の債権」をファクタリング会社へ譲渡した、というものです。 しかし当社はこの譲渡人と一切取引がなく、面識もなく、債務も存在...
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架空債権の譲渡について
【相談の背景】 自営業者が架空や見なしの金額で請求書を発行し、ファクタリング業者に買取を依頼した場合、すべて滞りなく返済が完了していても後に不正が発覚して詐欺罪や横領罪に問われるケースはどういった状況が考えられますでしょうか？ 【質問1】 仮に発覚して刑事告訴されるケースがあるとすれば、発覚する前にファクタリング業者に問い合わせるべきでしょうか？
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未回収金がある状態では退職ができないのか？
ベストアンサー私の友人が退職をしたいけど社長に許してもらえない状況です。 友人はファクタリング事業をしております。 ファクタリング事業はストレスが酷く、 退職したいらしいのですが、 社長が未回収金を全て回収するまでは退職を許してくれないそうです。 回収予定日はとっくに過ぎていますが、 全く回収できないそうです。 3000万超えの未回収金を回収するまで友人は...
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ファクタリング利用に関する説明を求められた場合、どう対処すればよいですか？
【相談の背景】 ファクタリングを使用してしまって、その説明を求められております。 【質問1】 質問お願い致します。 Xのサイトで繋がった方の指南で個人事業主として書類を立ち回り、開業届や請求書、通帳入出金を作成してもらいファクタリング業者に申込いたしました 【質問2】 詳細説明を求められております。この場合どのようにすればいいでしょうか。
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自己破産の免責について
自己破産の手続き中に弁護士さんに辞任されました。その時に給料ファクタリングを利用していました。辞任された理由は管財人の費用がはらえなかったからですが債権者から支払いの催促がきだして又新たに弁護士さんに自己破産をお願いしようと思うのですが給料ファクタリングを使ってたので免責がおりないのか心配になってきました。現在もまだ後払いを利用していりのですけ...
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身に覚えのない売掛債権譲渡通知書
ファクタリング業者より内容証明郵便で売掛債権譲渡通知書が届きました、 取引先が、請求書か何かを偽装してファクタリングしたようです、（確認済み） 実際にその取引先に債権は２か月も前に終了して、存在しません。 内容証明郵便で来てるので、放置もできないかと思い相談したいと思います。 ① 放置しても問題ないのか？ ② 何かする事、すべきことはあるのか？
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印鑑証明と登記簿謄本の効力
ベストアンサー株主、取締役から、ファクタリングの審査に使うので印鑑証明と登記簿を２通欲しいと言われました。 現状、個人取引で売掛があり、キャッシュが必要な現状があるため、ファクタリング審査に必要ということで渡したのですが、万が一のケース、印鑑証明と登記簿を悪用される可能性はあるでしょうか？ また、悪用されるケースとはどのようなパターンがありますでしょうか...
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宛先を変えた債権譲渡通知書の有効性
ベストアンサー【相談の背景】 3年前にファクタリングを利用し、その際に取引先A社宛の債権譲渡通知書に記名捺印しました。その後、返済出来なくなり債務が残っている状態です。 最近、当該ファクタリング会社に取引先B社の存在を知られてしまい、B社宛に名を変えた債権譲渡通知書（証明郵便）が届きました。 B社からはこのままでは従うしか無いが、金額の記入もなく対応のしようが無...
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SNS上の損害賠償？
ベストアンサー【相談の背景】 SNSで投稿したところ、訴えてやる！と連絡が来ました。 どう考えても損害賠償要件ではない気がするのですが、本当に訴状が受理されるのでしょうか？ それともただの脅しでしょうか？ 内容と、該当投稿内容としては以下です。 1 某会員制サイトを利用してました。 2 ある日を境に、そのサイトからファクタリングを推奨するメールが届き始めまし...
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ニュース アクセスランキング
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行政の過失で当社倒産の危機。それでも泣き寝入りですか？
訪問介護事業所を経営しています。 市役所の手違いで(利用者情報を入力していなかった）介護報酬が保留になりました。 事業を始めたばかりで経営が難しいので（国民保険連合会からの入金は翌々月末）請求金額債権をリース会社に譲渡して前倒しで入金してもらうシステム（ファクタリング）を利用しています。 当月100万円の売り上げがありすでにファクタリングで80万円支...
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請求書ファクタリング 2者間
【相談の背景】 請求書ファクタリングで2者取引にて、契約する予定があります。 売掛先に絶対に知られたくないのですが、 【質問1】 2者間取引において、勝手に売掛先に連絡されることはあるのでしょうか？
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ある給料ファクタリング会社への過払い金請求について
給料ファクタリングを約一年前まで一年間、利用してました！最後の12月だけ払ってません！過払い金とか請求できますか？たしか45000の60000返しだったはずです！回答宜しくお願い致します
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給料ファクタリングの過払金請求について
現在、給料ファクタリングを利用しているのですが、 手数料が１ヶ月で２０％かかります。 年利に換算すると２４０％となり、明らかに違法だと思うのですが、 こういった場合の過払金請求はできるのでしょうか？ よろしくお願いいたします。
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自己破産が認められないのではないでしょうか
自営の会社の資金繰りが厳しく、ファクタリング会社に売掛債権５００万円を譲渡しましたが、決済日まで入金できない状態で、かつカード会社等にも負債がありそれも返済できず自己破産せざるを得ない状況です。 そこで質問ですが次の２点にお答えください ① ファクタリングを利用し返済できないことで自己破産が認められないことにはならないか。 ② カードで高級時計...
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契約内容からの一方的な変更について
ベストアンサー給与ファクタリングの契約内容による質問です。 給与ファクタリングA社を約1年以上利用していました。 昨日スマートフォンのメッセージに清算口座変更の依頼が届き、 その口座に清算しようとしたところ、メッセージにて 現金書留での清算依頼が届きました。 原因としてはシステムトラブルとのことで 最初に連絡がきた口座も不可と言われ、 現金書留での清算を強く...
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ファクタリングの多重買取に関する債務整理を引き受けてくれる弁護士はいますか？
ベストアンサー【相談の背景】 ご相談させて頂きたいです。 現在個人事業主で働いており、請求書のファクタリングサービスを利用しております。 そこで問題なのが同一の請求書を3社に多重で買取してもらってる状況です。 次回の返済が厳しそうでもうどうしようもないです。 任意整理なども分割返済を検討しておりますが、多重買取なので弁護士さんに頼むのは難しいでしょうか？ 【...
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金融庁に登録されていない賃金業者とファクタリング業者について。
ベストアンサー今日、社長が賃金業者に借入のＦＡＸを送信していました。 少し気になり、金融庁の登録貸金業者情報検索入力ページで検索をしてみたらヒットしませんでした。 社長にはこのことを話して納得はしているようです。 そこで質問なんですが、 １、送った先の賃金業者の方から連絡があった場合、無視をしてもいいのでしょうか？ ２、賃金業者の他にファクタリング業者から...
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連帯保証人としてお金を払ったが、本人からお金を請求できるか
【相談の背景】 2年前に、付き合っていた人がファクタリング詐欺(500万)をした。 付き合っていた人とファクタリング会社で毎月10万円ずつ返済すると契約書を交わしたが連帯保証人が必要とのことで私が連帯保証人になってしまいました。 私と付き合っていた人で私が一括で払うので毎月私に振り込んで欲しいと約束をし一括で払いました。 その後しばらく経ち、相手...
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未回収金の責任をとらなければ退職はできないのか？
ベストアンサー私の友人と、友人の上司が退職をしたいけど社長に許してもらえない状況です。 友人と友人の上司はファクタリング事業をしております。 ファクタリング事業はストレスが多く、 退職したいらしいのですが、 社長が未回収金を全て回収するまでは退職を許してくれないそうです。 また、口頭で、 未回収金を回収できない場合は友人が責任をとると、 社長に約束をさせら...
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「ファクタリングでの投資返済が遅れています。借用書の効力はどのくらい？」
ベストアンサー【相談の背景】 ファクタリングの金主として知人にお金を貸しました。2ヶ月後その、知人がファクタリングでの投資に失敗。ですが私が投資してた分は、 返金すると言われましだが半年ほど返ってきません。どのように催促したらいいでしょうか。借用書もあります。連帯保証人もいますし、連絡は取れています。詐欺ではないと信じたいですが、返済がいつになるかわからない。...
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困っています。出来れば早急に返事が欲しいです
自己破産申立前にどうしてもお金が無くファクタリングを数回利用してしまいました。この場合は他の弁護士事務所などに相談する事は可能なのでしょうか？
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個人再生においての支払い金額について
借金、家賃滞納で個人再生をしております。別でで給料ファクタリングを利用しておりますが、それは払ってもいいのでしょうか。 そして、分割で払う金額は、いくら程度になるのか が気になります。
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ファクタリングトラブルで生活が困窮しています。任意整理や自己破産は解決策となるでしょうか？
【相談の背景】 13年程、個人事業主をしております。 5月から事業以外で入金予定だったお金が入ってこず、8月末までに入金があると言う事だったので資金調達サイト等へ相談し、ファクタリングを利用しました。 その際、返せば問題ないと聞き、売掛金の多重譲渡をしてしまいました。 ただ、9月になっても入金がなく、ファクタリング業者様への10-30%の手数料の支払い...
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2社間ファクタリングでの債権譲渡通知、登記について。
【相談の背景】 数回 2社間ファクタリングで利用していたところから債権譲渡した得意先に通知書を送付、登記をされました。 なおかつ譲渡していない得意先、最近取引のない13社にも債権譲渡通知を送り、登記もされ当社と得意先間で大混乱となり、現在数社取引ができなくなって廃業、倒産の危機に陥っています。 また和解書を作成され、これ以上得意先各社への迷惑を避け...
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現在は完済して闇金などの付き合いはまったくありませんが、営業のような連絡が止まず困っています。
闇金に関しての質問です。 以前2度程、闇金に申し込みを行い完済。 給料ファクタリングも数社利用して1社を残して完済 給料ファクタリングの1社は和解をして先方より『債権放棄通知書』をいただいています。 2020年6月頃から毎日10件ほど闇金と思われる業者から毎日着信があり、断りの連絡をしたり、無視をしていました。その後回数も減って来たのですが、年が明け...
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ファクタリング会社への架空債権売却 詐欺事件
ベストアンサー【相談の背景】 詐欺事件で起訴されており、現在保釈で帰ってきています。 内容としては実在しない架空債権の買取で、ファクタリング会社から合計200万円を騙しとりました。 web通帳の履歴をそれらしく作成し、企業に提出し、それに付随する請求書も作成し提出し、買取契約を結び期日に返金できず事が発覚し、とんでもない事をしてしまったと思いましたが後ろめたさから...
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給料ファクタリングの取り立てを事前に防ぎたいと考えております
ベストアンサー相談の背景 浪費癖があり、生活費にまで手を出してしまい給料ファクタリングを数社利用してしまいました。期日までの支払いが厳しくなってしまったためどうすれば良いのか悩んでおります。 質問1 家族、職場にバレずに取り立てを停止してもらう事は可能ですか？
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闇金と給与ファクタリング会社の返済が遅れています
先日から闇金と給与ファクタリング会社についてご相談しております。昨日、正式に弁護士に依頼しました。今現在闇金とファクタリング会社には受任通知は送っていないとの事です。今日になって闇金と思われる業者から携帯に十数回電話があり、依頼依頼した弁護士に相談しましたら、私が連絡するまで待つように指示を受けました。でも執拗に電話電話がかかってくるので、折り...
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闇金と給与ファクタリング会社の返済が遅れています
昨年の8月に任意整理後の返済が遅れて、給与を差し押さえられました。10月から8万円程給与から差し引かれ、生活が困窮しています。今年に入って、給与ファクタリング会社と個人融資(闇金)から借りました。 返済が追い付かず、弁護士さんにお願いしたいのですが、弁護士介入後の報復(会社や親戚等)一度も返済していない業者もあります。 が怖くてお願いする勇気が持てません...
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税金滞納 借り入れ カードローン、ファクタリング以外
税金滞納(1,200万円)を分割で払う事になっているんですが、取引銀行口座が凍結されてて、解除するお金もなく。払えません。カードローン、ファクタリングは、少額しか融資を受けれず、大変困ってます。何かいい方法ありませんか？
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月利約80%の遅延損害金
ベストアンサーファクタリングで月利80%近い遅延損害金は 合法ですか？ 40万円の売掛け債権の内38万円分を7/23に30万円で買い取って頂きました。 その債権の支払い期日が7/31で 8/1現在売掛先から回収出来ていなく 8/3にファクタリング取引を終了出来るとした場合として3万円支払って下さいと言われ 支払いました。 領収書を下さいと伝えたところ 印鑑を買って自身で作って下さい...
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告訴取り下げについて。
【相談の背景】 お恥ずかしい話で申し訳ありません。 少し前に、ファクタリング会社を利用いたしました。 その際に、請求書偽造をしてしまい、 のちにその旨が、相手側の会社にわかり、その後一括返済を求められておりましたが、返済できず、一部のみ返済し（15万）返済を滞っていたところ、警察の方に告訴されました。 警察署の方に呼び出しされ、調書をとり相手側...
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投資家とのトラブル。この場合損害賠償は請求出来ますか？
初めて相談させていただきます。私は会社経営をしているのですが、資金調達をして事業拡大を目指すためある投資家に3月に出会い、4月初めに融資して頂く予定だったのですが、融資が遅くなります。と1週間ごとに言われ続け、ついには数日前融資が出来なくなったと言われました。 もちろん予定の日程より3ヶ月以上遅れて、資金繰りに狂いが出て、厳しい状態になっています...
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高額手数料、契約書の控えはいただけません。闇金でしょうか？
高額な手数料（33日間でおよそ70万円）を支払わなければならないファクタリング会社で悩んでいます。契約書等の控えもいただけませんでした。 手元には106万円で支払いは170万円以上です。闇金でしょうか？
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ファクタリング支払い期日の交渉や分割払いの相談を弁護士にお願いできますか？
【相談の背景】 小さな会社を営んでいます。現在どこからも借りるところがなく、 ファクタリングを利用し、約１５０万円の請求書で40万円の借り入れです。 個人のお客様が多く、今回の40万は売り上げから返せる予定でしたが、それができなくなりました。 今回、どうにもいかず、架空の請求書を出してしまい、その支払いができそうにありません。 8/18に返済日を迎えす...
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架空債権ファクタリング詐欺の被害で警察に事情聴取されています。
【相談の背景】 架空債権でのファクタリング詐欺 執行猶予獲得の可能性 【質問1】 2022年3月頃に自分と兄でやっていた会社を使い架空債権にてファクタリングで750万円手にしました。 これにより現在警察に一度任意の事情聴取をされて被害弁済を一切できていない状態です。 【質問2】 このお金は全て自分は使っておらず、指示した人間に脅され取られてしまってお...
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ファクタリング（売掛債権担保ローン）の回収トラブル
ベストアンサー既に原告に訴えられております。 当方の立場は、実質被害者なのですが、加害者として訴えられております。 どういうことかというと、あるメーカーの仕入れ資金をファクタリングで 私は投資をしました。つまり債権者です。 しかしながらこの時、私個人以外に、友人知人にも声をかけ、複数名で合同でそのメーカーに出資しました。 ところがそのメーカー会社が円安や所々...
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債権譲渡登記を解除
悪徳ファクタリング業者に騙され、債権譲渡登記に必要な書類を渡してしまいました。取引はまだ一回なので継続しては取引はしないです。今後の処理方法をアドバイスして頂きたいです。 継続して取引をしないだけで大丈夫でしょうか？今後無視するだけでいいでしょうか。出来れば登記を解除したいです。
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判決債権は譲渡したり、売却はできますか？
【相談の背景】 少額訴訟で請求通りの額が通りました。この判決債権は譲渡、もしくは売却できるのでしょうか？ 【質問1】 ①譲渡の場合、留意点は何になりますか？ ②売却するに問題はありませんか？ ③上記②の場合、ファクタリング会社やサービサーなどが 売却先になるのでしょうか？
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売掛債権を買い取る事について
売掛債権を買取るファクタリングサービスを会社で始めようか検討しています。 そこで質問なのですが、そもそも売掛債権を買取ることは法律的に問題ありませんか？ それから金融免許を取らず、あくまでも債権の売買をしたいと思っています。 このモデルとして事業をしていくリスクがあればご教授願います。
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供託金還付に際しての必要書類について
ベストアンサー【相談の背景】 ファクタリング契約にて売掛債権を買い取りました（私が譲受人です）。その後、第三債務者（売掛先）に連絡し、説明をしたところファクタリングを認知していないので、債権者不確知とし法務局に供託しました（被供託者は、私と譲渡人の２名）。こういうケースを想定し、譲受人からは供託金還付に必要な承諾書・委任状などはもらっています。しかし、譲渡人...
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ファクタリング契約トラブルにおける法的リスクと対応方針について教えていただけますか？
【相談の背景】 ファクタリング契約に関するトラブルについてご相談させていただきたくご連絡いたしました。 現在、ファクタリング会社と契約しており、総額で約100万円程度の取引がございます。 当該契約に関して、売掛債権の内容や入金状況について相手方より事実関係の確認を求められており、売掛先への照会も行われた結果、取引内容に関して相違がある旨の指摘を...
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個人再生中にファクタリング利用で返済困難、弁護士からのアドバイスは？
【相談の背景】 1ヶ月前に個人再生を弁護士にお願いしました。その後、会社員ですが架空の請求書でファクタリングを利用してしまい、返済ができなくなってしまいそうです。 色々と調べると詐欺罪にあたると知り、どうしたらよいかわかりません。 【質問1】 弁護士にはこれから相談する予定ですが、どういったアドバイスをされるものなのでしょうか？ 【質問2】 親...
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小規模個人再生 過去自己破産 給料ファクタリング
小規模個人再生を考えています。 恥ずかしい話ですが、6年9ヶ月前に自己破産にて裁量免責を受けています。 小規模個人再生は7年経たないと出来ないとの事ですが、弁護士さんに相談して手続きを進めるのも7年経過後で無いと駄目でしょうか。 自己破産と今回も理由は一緒で浪費になります。 ギャンブル依存性であると自覚していますが、お金に追われ病院にも行けません...
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架空債権に基づく請求書ファクタリングの返済について、どの弁護士に相談すべきか？
ベストアンサー【相談の背景】 架空債権で請求書ファクタリングサービスを利用してしまい、一括での返済が難しい状況です。 【質問1】 架空債権なので詐欺になると思いますがこの場合は刑事事件に強い弁護士さんに分割での交渉をしてもらう方がいいのか、債務整理系の弁護士を探すほうがいいのかどちらでしょうか？
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破産と債権譲渡の効力
ベストアンサー医療法人（A）が、継続的に発生する診療報酬債権をファクタリング会社（B）に譲渡し、第三債務者（C）に確定日付のある通知をしていた場合において、仮にAが破産した場合、Bは将来発生する当該債権を第三債務者から回収できなくなりますでしょうか？ご教示のほどをお願いいたします。
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訴訟はどちらからが良い？
ファクタリング関連の件で、 弁護士さんに相談したのですが、 顔も見たことのないネットで見つけて ラインでやり取りしている弁護士さんなのですが、 相手からの訴訟を待つ方が良いと言われましたが、 本当にそれで良いのでしょうか？ 以前訴訟を待って相手側から訴訟を起こされ裁判をしたのですが、相手側から訴訟だとその時点で少し不利になると伺いました。 弁...
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法人の電話番号の調べ方（確認方法）について
ベストアンサー【相談の背景】 現在個人で活動しており、取引先の法人から振り込まれる代金をファクタリングしたいのですが、その申請で取引先の電話番号が必要となっています。 取引先は法人登記をしている会社ですが、ホームページや書類にも電話番号が掲載されていません。 （住所はわかっており、しっかりと実在する会社です。法人登記をして1年以上は経過しています。） 直接...
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