法律相談一覧
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退職金支払い保留について相談
【相談の背景】 お世話になります。 私は2026年1月に退職し、その約1週間後に逮捕され実名報道されました。 しかし、報道内容と実際の事件内容には大きな差があり、一部は不起訴となりました。最終的には資金決済法違反および常習賭博罪で執行猶予判決を受けています。 会社名は報道されておらず、報道時の職業も「無職」でした。また、事案は業務とは関係のない...
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新築時の工務店の詐欺のような自己破産手順について
現在新築工事中ですが工務店の社長と専務(親子)が破産申請準備を始めました。 現在申請代理人の弁護士が残務を一任され破産準備をしているようです。 慢性的に施主の多くが本来必要な資金より数百万円多めに請負契約書の作成を勧められたようで「余り分は最終決済後に返却するので銀行に返せば良い」という形で住宅ローンを組ませれ、破産申請準備開始直前に工事が残っ...
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破産法の講義を受けていてこのような問題がでてるんですけど、なかなか分からないので、教えて下さい。
破産法上に考えられる問題点の提示提示した問題点に対する自分の見解を述べよという問題なんですけど・・ 『事例』 繊維製品の製造業を営むA株式会社は2010年1日にその金額を2011年6月1日に返済する約定でX銀行から1000万円を借り入れた。 A社は2010年3月頃から売れ行き不振に陥っており資金繰りは次第に苦しくなっている状況であった。そして2011年5月中旬頃にはA社の...
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MLM方式の投資詐欺は誰が犯罪者になるのか？
ベストアンサー会社1が会社2を騙し、会社2が同様に個人を騙した場合、会社2に違法性はあるのでしょうか？ 暗号通貨販売ビジネスに関する事件です。 実際の状況は以下のようになっています。 会社1：海外の会社。暗号通貨への投資という名目で不特定多数の人間から多額の資金を騙し取った。暗号通貨に関する国家的なプロジェクトを推進運営していると吹聴していた。 会社2：会社1...
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お客からの振り込みを友人の口座を経由して受け取ろうと考えています。決済代行業の法律に定食しますか？
ベストアンサー【相談の背景】 現在、会社に努めながら副業で個人でコンサルティング業務を始めました。まだ法人も会社も立てておりません。 会社にバレたくないので本名ではなくビジネスネームで活動しています。 先日、50万円の契約ができたのですが、相手側が銀行振込でしか決済できないとのことで、振込先銀行口座を教えて欲しいと言われています。 可能な限り本名は出した...
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建物請負契約後の解約違約金について
【相談の背景】 土地と建物をセットでホームメーカーと契約をし、土地の決済については完了しており、利息分のみの引き落としが始まっております。 当方は売買契約の前、物件を探している段階で、持ち出しは無いようフルローンを希望しており、営業担当からも了承を得ておりました。 先日建物請負契約を結びましたが、締結後にオプション部分のローン増額が難しいと告げ...
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アプリ運用に関する法令の適法性について
【相談の背景】 ユーザーが簡単なミッションを実行し、その過程で表示される広告によって弊社が収益を得、その一部をユーザーに還元する仕組みを想定しております。 また、ユーザーは還元された収益を現金として引き出せる設計を検討しております。 つきましては、下記の事項について、関連する法令（景品表示法、資金決済法、賭博罪、風営法その他関係法規）上の適法...
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投げ銭の資金移動業登録について
【相談の背景】 日本では投げ銭の事業運営には資金移動業登録が必要だと思っていました。あるウェブサイトのサービスにサポート機能があり、投稿に対して対価を支払うという形で投げ銭ができるようです。してもしなくても投稿は見れるし、値段も自由に設定して投げ銭できます。 【質問1】 そのウェブサイトは資金移動業登録をしていないようなのですが、違法ではないの...
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個人事業として資金回収、海外送金の代行は可能でしょうか？
中国、香港に本社支店を持つ物流会社Aから、下記依頼を受けました。 物流会社Aの顧客である日系企業が日本で支払希望のため、私（個人事業主）が回収を行い、個人事業主用の口座でお金を受け取り、中国・香港に送金する内容です。 個人事業主が手数料を抜いて、海外の送金サービスのようなサイトから送金を行うことは可能でしょうか？ 法律（外為法？）に引っかかる...
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【 BitCoin 買取業は仮想通貨交換業者にあたるか 】
【 BitCoin 買取業は仮想通貨交換業者にあたるか 】 古物商（チケット商）を営む者です。 街中のチケット屋さんでも、BitCoinを買い取るお店が増えてきました。 （例：bitcoinを当日レートで買取り、現金を渡すor銀行振込） 当方も新規事業として、BITCOIN買取業を行いたいと思うのですが、 資金決済法の改正に伴う「仮想通貨交換業」の規制が行われ、「仮想...
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ニュース アクセスランキング
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銀行の収納代行の法律について。
海外で通販サイトを運営している知人がいるのですが、その通販サイトの商品を買う利用者は90%が日本人らしく、決済手段が銀行振り込みしかないみたいです。なので、お客様は海外送金するしかないみたいでとても手間がかかってこまってるみたいです。なので、日本国内でお客様とその海外の通販サイトの間に入り、収納代行をして、日本国内法人の口座にお客様から振り込まれた...
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チャージ式プリペイドカードの有効期限と約款への同意に関する法律を教えてください
ベストアンサー【相談の背景】 チャージ式のプリペイドカードの有効期限切れ時の払戻と契約についてです。 チェーンの飲食店でその店で使用できるチャージ式のプリペイドカードを数年前に購入しました。 先日、使用しようと店舗で出したら「有効期限が切れているため使えない」と言われました。最終利用日から３年が有効期限だということでしたが、 ・発行時にそのような口頭説明は...
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先ほども投稿したんですけどやはり分からないので教えて下さい。
破産法上に考えられる問題点の提示提示した問題点に対する自分の見解を述べよという問題なんですけど・・ 『事例』 繊維製品の製造業を営むA株式会社は2010年1日にその金額を2011年6月1日に返済する約定でX銀行から1000万円を借り入れた。 A社は2010年3月頃から売れ行き不振に陥っており資金繰りは次第に苦しくなっている状況であった。そして2011年5月中旬頃にはA...
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先ほども投稿したんですけどやはり分からないので教えて下さい。
破産法上に考えられる問題点の提示提示した問題点に対する自分の見解を述べよという問題なんですけど・・ 『事例』 繊維製品の製造業を営むA株式会社は2010年1日にその金額を2011年6月1日に返済する約定でX銀行から1000万円を借り入れた。 A社は2010年3月頃から売れ行き不振に陥っており資金繰りは次第に苦しくなっている状況であった。そして2011年5月中旬頃にはA...
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資金移動業と代金収納業の違い
【相談の背景】 資金移動業と代金収納業の違いが不明確で分からないのでお聞きしたいです。 下記の場合、代金収納業と見なすことは可能でしょうか。 B（受注者・業者）とC(発注者・消費者）のサービスマッチングサービス で、契約が確定したら、Cから弊社(E）が一旦預かり、サービス提供後、EからBへ支払うという流れです。中には、第三者の代行業者（D）経由でEが支...
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サービスリリースについてです
はじめまして^ ^ 自分でサービスを立ち上げることを考えているのですが、いろいろとアドバイスいただけますと幸いです。 今回考えているサービスがwebサービスになります。 そのサイトのなかでAさんがBさんの内容に共感した場合にポイントをあげるようなイメージを考えているのですが、この場合、自社独自の企業ポイントが必要になるかと思います。 サービスの中で...
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地域通貨に関して
現在地域のポータルサイト運営の広告ビジネスを考案中です。本来なら広告掲載料は広告主から頂くのが従来と思いますが、広告主は無料で広告掲載をし、当方が地域通貨を発行をし、それを地域住民に購入頂き（1地域通貨を￥0.8 500地域通貨購入の場合は￥400 500地域通貨単位で販売予定)、登録頂いている地元商店（広告主）限定でご利用して貰う。因みに消費者である地域住民...
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スマホアプリにカンパ機能を付けたいです。これって違法ですか?
ベストアンサー個人から受注して作成しているスマホアプリ内で、ボタンを押すとカンパできる機能を付けたいと思っています。 アプリは無料で、カンパの有無にかかわらず全機能が使用できます。 カンパの見返りはありません。 また、カンパの金額は100円、500円、1000円、10000円というように固定されています。 カンパを募る文章は「カンパで○○(受注先の個人の名前)を応援しよう...
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自身のウェブサイトで暗号通貨の購入代行をすることは違法ですか？
ベストアンサー【相談の背景】 商品を購入代行するウェブサイトを運営しています。 この度、暗号通貨を購入代行したいと思っています。 会社はキプロスで登録しています。 私個人の銀行口座で資金を受け取り、海外に送金して購入代行を行っています。 【質問1】 暗号通貨の購入代行は違法ですか？ 【質問2】 日本の法人として行う場合と外国の法人として行う場合では法...
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【独自トークン発行について】ブロックチェーンや仮想通貨に詳しい弁護士様
ベストアンサー【相談の背景】 自社で開発するアプリ内でトークンを発行したいと考えています。 ※当面資金を集めることはありません。 例えばERC20で独自トークンを発行した場合は法律に抵触するのでしょうか？ 将来的には正式な方法を取って日本の市場で上場もしたいと考えています。どのように進めていけば上場まで法律に触れずに独自トークンを発行し運営していけるのかご教授い...
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海外旅行中、インターネットでの日本競馬の馬券購入について。
ベストアンサーこんばんは。 先日、アメリカのロサンゼルスとサンフランシスコへ旅行にいってきました。 その際、スマートフォンにて、いつも日本国内で買っているように、日本競馬の馬券の購入（地方競馬）をしていたのですが（日本のネット口座を使用）、アメリカには『オンラインギャンブル禁止法(UIGEA)』というものがあると知りました。 自分の行った行為はこの法に違反していた...
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法務局に供託すると、返金訴訟の訴状は不受理、訴状も来なくなる ← これ本当ですか？
ベストアンサー【相談の背景】 ネットのSNSを通じて借金しました 1)相手は「当方は金融業者でなく素人が個人融資をしている」とのこと また貸主は名を名乗らず、SNS上のハンドルネームとSNS上のIDを名前代わりにして借用書を作りました （といってもSNS上のテキストデータベースなので押印などはありません） 2)借用書には連帯保証人欄がありました 私が「連帯保証人には連絡をし...
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建物工事請負契約の解除について
ベストアンサー【相談の背景】 建物工事請負契約の解除について質問です。 昨年10月にハウスメーカーと契約を結び、契約時に請負金額の10%をハウスメーカーへ支払い済みです。 打ち合わせを進めていくうちに、契約時から300〜400万円ほどの増額が判明しました。キャッシュで購入する予定だったため、今後の資金を残しておくことを考えると建築は難しく、契約を解除したい旨をハウスメー...
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退職金の催促について
今年の8月19日に約9年半勤めた職場を辞めました。理由は、私のやってはいけない事をした為ですが、自己都合との理由で辞職を受け入れてくれました。退職金は職場規定で3ヶ月以内の振込みと言われましたが、次に就職する場所が同じ県内でも外れの方になる為に引越しが必要となりました。 その為、事務長に理由を伝え遅くても今月中旬までに振り込んで欲しい…って頼みました...
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ソーシャルゲームのサービス終了に伴う返金の対応について
ソーシャルゲームのサービス終了に伴い、返金の対応に疑義があり法的に問題がないか教えて頂けないでしょうか？ ゲーム内の仮想通貨はクリスタルと呼ばれ、課金による有料販売が行われています。 例えば、以下のように販売されています。 クリスタル100個 \100 クリスタル1200個 \1200 ・・・ クリスタル3500個＋おまけ300個 \3,500 以前はおまけも含めて保有...
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バイナリーオプション高額塾について
６月の初め頃に高額塾に入りました。 途中のメールやセールスレターで 18もの特典を、自己資金と時間をなげうって追加させていただきました。 ときてたんですが、実際に入った時には全て揃ってませんでした。これってこの時点で返金してもらえるだけの理由になりますよね？ 相手の話では最適のタイミングで公開していきますといってそれだけです。 その中に「塾生ど...
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自社でギフト券を発行する場合、気を付けるべき法律などありますでしょうか？
ベストアンサー【相談の背景】 EC事業者です。お客様が当社で使用できるギフトカード（某ECサイトギフトカードの当社版です）を販売しようと思っています。 3000円、5000円、10000円の3タイプで、裏面にギフトコードを印刷したものを発行しようと思っています。 【質問1】 自社でギフト券を発行する場合、景品表示法など気を付けるべき法律やポイントなどありますでしょうか？
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地域創生事業への質問
ベストアンサー【相談の背景】 地域創生事業を検討しています。 道の駅で扱っている商品を取り扱うECサイトを立ち上げて、 買い物難民となっている方でも商品を購入できるようにする構想です。 ただ、お買い物をするお客様が高齢者の方でクレジットカードを持っていないと推測しています。 【質問1】 現金を地域通貨に変えてから、地域通貨を野菜や市販されている食品と交換する...
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自己破産、債務整理について。
【相談の背景】 2019年迄は2社のクレジットカードで約5年間滞納無く支払っていました。 2019年にパートナーの援助で(店を開業したいというので私も助手的な感じで料理をしたりしていました)一気に6社のクレジットカードを申し込みしました。 その時には当時働いていなかったのですが、以前働いていた会社で申し込みをしたので虚偽になっています。 ギャンブル酒タバコ、...
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アカウント閉鎖によるアマゾンギフトカード無効化の件
【相談の背景】 アマゾンギフトカードを公式サイトよりチャージし、商品を複数購入した所、「ギフトカード規約違反」によりアカウント閉鎖となり、残高や未発送の注文が無効化されました。 以前にも何度かギフトカードをAmazon本体から購入しておりますが、今回も含めて仲介サイトの利用歴はありません。 ・アマゾンとして仕入れや購入用のビジネスアカウントも容認し...
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ゴルフ練習場の追記入金式プリペイドカードの入金額の有効期限について
毎週日曜日、早朝、近くのゴルフ練習場で練習することを習慣としていました。そこのゴルフ練習場は、追加入金方式のプリペイドカードを使用することで、球を貸し出すという方式をとっているところです。しかし、都合で、練習を行くことができなくなり、半年以上練習場に出向くことができなくなっていました。 やっと練習ができるようになって、そのゴルフ練習場に練習...
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ソーシャルゲームのサービス終了に伴う有償アイテム払い戻しを回避する方法
あるゲームですが、昨今サービス終了となりました。 つきましては有償アイテムの返金対応が発生すると思われましたが、返金はしないということのようです。 そこで質問ですが、このゲームに限らず、サービス終了と同時にプレーヤーの未使用有償アイテムをすべて消去すれば終了時に有償アイテムの残高ゼロという状況を作り出すことができ、返金額はゼロで「返金対応なし...
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不正送金事件に巻き込まれ銀行から振込の組戻と口座の解約を迫られています
以前通信販売事業を営んでいたのですが、 銀行振込決済で販売した物品の代金を巡って、 銀行から振込の組戻と口座の解約を迫られています。 代金振込元口座の名義人でない第３者が、 オンラインバンキングに不正アクセスをして勝手に振り込んだのが原因です。 代金の振込先となった銀行２行の口座と、 その２つの口座のお金を移した銀行１行の口座について、 振り...
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国際送金ビジネスの可能性について。日本の法律とヨーロッパの法律に違いはありますか？
ベストアンサーお世話になっております。 先日、国際送金代行ビジネスについて質問させていただきました。 ネパールやミャンマーの学生が来日前に日本にお金を送ったり、来日後に母国の家族からお金を受け取るのを仲介するサービスが法律に違反しないかどうかという質問でした。 それに対して、「おそらく銀行業の免許が必要と思われる」との回答を頂きました。 今回はそれに関して...
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paypay銀行の取引停止に関して
【相談の背景】 paypay銀行で、利用する金額のみ自分のPayPayの残高からチャージしてネットのサイトの決済の度にpaypay銀行の残高から利用する形で使っていたからか、下記の文のような形で突然取引を停止されてしまいました。 犯罪には全く関わっていません。 額としては非常に1回に少額の1000円前後程度しか利用しておらず、公共料金などの支払いにも利用しておらず特段...
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YouTubeのスーパーチャットの合法性について相談
ベストアンサー【相談の背景】 最近YouTubeでの成果により、私はYouTubeでスーパーチャットを得るかもしれないと感じました。 【質問1】 YouTubeのスーパーチャットは合法ですよね？
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投資助言業資格の必要の無い範囲で行う投資スクール事業の運営はどこまでが合法でしょうか？
以下の2点についてご相談です。 1.投資助言業不要の範囲で行う投資スクール事業はどこまでの範囲で指導が可能か？ 2.投資スクール事業を運営するにあたり弁護士先生に顧問または監修いただく場合の月々の費用相場はどれ程か？ です。 以下、詳細です。 現在、ECサイトの運営事業を行う小さな企業を経営しています。 この度、社内で投資スクール事業を行わな...
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商品券が突然使えなくなりましたが問題ないのでしょうか。
ベストアンサー昨年手に入れた商品券が手元にあります。発行元はある協同組合となっています。 商品券の表面には、平成２７年度発行 有効期限２０２０年３月３０日まで という記載があります。 現在、手元に十万円分の商品券があり、来年には使い切ろうと思っていた矢先です。もともと二十万円分くらいありましたが、半分は去年のうちに使用済みでした。 たまたまこの商品券につい...
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ヤフオクでのamazonギフト券の売買について
ベストアンサーヤフオクなどでAmazonギフト券を売っていますが、それは法的には問題ないのでしょうか？ また、iTunesカードなど、それに類するものもありますが、どうなのでしょうか？
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投げ銭アプリを作る際に必要となる業務資格はございますか
ベストアンサー【相談の背景】 課金方式で投げ銭できるようなライブ配信アプリを作成予定なのですが そのアプリを運用する際に必要となる業務資格はございますか？ 詳細 とあるライブ配信アプリは課金アイテムを購入して、そのアイテムを相手に送る形で投げ銭します。 その後、貰ったアイテム数とユーザー評価によってポイントが配布されて、そのポイントを元に分配金という形でユ...
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海外へのPaypalでの送金は問題ないでしょうか？
ベストアンサーソフトウェアを購入するのに、海外へPaypalで送金する必要があります。 海外への送金となるとナイーブそうなので、念のため調べてみると、 日本からの送金はできない？昔はできなかった？法律が変わってできなくなった？ などという結果が出てきます。 paypalへ問い合わせたところまったく問題ないと回答をいただけたのですが、paypal自体が海外の企業であるらしく、窓...
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支払代行手続きにかかるご質問
【相談の背景】 知人の企業が取引先企業から受けた請求書に関して、支払いを私が経営する企業で代行して欲しい(手数料は無料)と依頼を受けております。 請求金額については事前に預り金として現金を預かっておき、支払う予定です。 【質問1】 この場合、貸金業等の許認可は特段不要で良いでしょうか？ 【質問2】 知人の会社とは支払委託契約等の契約を結ぶ必要...
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paypal 海外からの個人間送金について
イラスト投稿サイトにイラストを公開しており、海外のフォロワーからよく「〇〇の絵を描いて欲しい」とリクエストされます。 リクエストを受けて描いたイラストは同サイトに公開しており不特定多数の人間が見ることが可能です。 その後リクエストしてきた海外のフォロワーから、お礼にpaypalでお金を払いたいと言われました。 個人的にデータを渡すようなことはしていま...
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電子取引の詐欺疑い
電子ギフト取引において、約100万円ほど騙し取られた？案件です。 自分、フリマサイト、取引相手がいます。 フリマサイトでは、取引においてポイントとして一次保管され申請後に口座に振り込まれるというシステムです。 経緯としては、こちらのフリマサイトに取引相手に誘導され、取引決済は無事に行われフリマサイトに取引金額が一次保管されている状況でした。 ...
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古物商の取引でポイント制度を使用する際の疑問
当方、古物商のＨＰを運営しております。 会員サービスでポイント制度を使用します。 実際には買取で貯まったポイントを次回の買取時に査定金額に還元するという感じです。 たとえば会員様が1000Ｐ保有しているとして。1Ｐ＝1円計算 査定金額が9000円だったとします。 その際、保有している1000Ｐを査定金額にプラスして10000円で買い取るといったようなサービスです...
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特商法違反の可能性と逮捕のリスクについて教えていただけますか？
ベストアンサー【相談の背景】 お世話になります。 私はSNS上で副業の情報商材を販売しました。 内容は合法で、購入者にサポートもしました。 しかし、特商法の提示をしてませんでした。 また、商材の支払い先をネットで知り合った方の口座へ指定しました。 【質問1】 特商法違反で逮捕、起訴される可能性はありますか？ 【質問2】 支払い先をネットで知り合った方の口座へ指...
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【ポイントを→現金化】できるwebサービス・アプリ運用に必要な【許可】等につきまして
ベストアンサーインターネット上のwebサイト（及びスマホアプリ）の運営について質問させていただきます。 いわゆるサイト内の「【ポイント】を→【現金化できる】サイト」を運営する際、 必要となる、法的な許可、資格、条例等の条件、などはありますでしょうか？ ●サイト例 コンテンツ利用でポイントが貯まり→現金化できる CMを見るとポイントが貯まり→現金化できる 面白い...
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電子マネーの仮差押えは可能ですか？
ベストアンサー【相談の背景】 詐欺で300万円を騙し取った相手に損害賠償請求をしたいのですが、相手が財産を隠す可能性が高いため、相手の財産を仮差押えしたいです。 【質問1】 相手が銀行の口座から電子マネーに大金を移動しているようです。電子マネーを仮差押えすることは可能ですか？
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無許可為替取引について。友達同士で両替しても該当されますか。
お世話になっております。日本在住の中国人です。 この度、親から人民元の生活支援金をいただき、友達と両替して円に換金したいのです。 換金方法ですが、私は中国における個人預金口座から友達の中国の預金口座に人民元を振り込んで、 友達から日本円をもらいます。 換金当日の為替レートで計算しますので、お互いに利益が生じません。私も友達も換金を業務として営ん...
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電子マネー 紛失、返金されない
ベストアンサー電子マネーを紛失しました。 改めて規約を読んで見ると返金、再発行には応じないと記載されていました。 残金を回収する方法はありませんでしょうか？また、返金に応じないということは、法律に抵触しないのでしょうか？ ご教示をお願いいたします。
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