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法律相談一覧

  • 貸金業法について

    以前同じ内容で質問させていただきましたが、今回はより具体的に質問させていただこうと思います。貸金業法で、金銭の貸付と貸借媒介を「業として行うもの」について法の適用を受けるとなっています。この業としてという文言の解釈について、無償で行うなら普通に考えて事業性は認められず、法の適用を受けないのでは?という質問です。例えば、ある裕福な人が無償で(無利息...

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  • 貸金業について

    貸金業法では、取り立てのために、夜8時以降に電話で催促するのは、違法ではないのですか? 正規の登録業者です。 1日遅れただけです。

    弁護士回答
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  • 貸金業法にふれますか？

    例えば SNSで知り合った人から情報を10000円で買いその金額をすぐ振り込みます、と同時に自分の情報を相手が11000円で買いましたがその支払い(振り込み)は一ヶ月後。 質問 これは貸金業などの法律にふれますか？

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反

    貸金業法違反で刑事告訴したいのですが、貸主は無免許。複数に貸しているみたいですが、何人かに口封じしているみたいで協力は得られそうにありません、利率は月３分年36％～４０％、３年以上繰り返し金利を払っていましたが、払えなくなったので相談に行きましたが、話になりませんでした元金は約１千万で、金利もそれぐらい払いました、複数でないと業と言えないと知人に...

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  • 貸金業法上のトラブル。

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業違反についての質問になります。 昨年末に50万円程度知人に貸しました。 借用書も作成して頂き、最初は順調に返済して頂いていたんですが年が明け1月2月と返済が終わってないにも関わらず生活苦との事で何度かお金貸してくれないかと言われ渋々振り込みました。その方は金融事故を起こしており、クレジットカードもない、消費者金融からも借り...

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  • 貸金業法に基づく違法貸金行為の判断基準は何ですか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業法の許可や免許を受けていない者が、不特定多数を相手に金利を付けて貸金をおこなった場合、これは即、違法行為ですか？ それとも、何か、違法にならない方法があるのでしょうか？ 例えば 「金利が年率●%以下なら、貸金業の免許、届け出なしで貸金業を営める」とか 「貸付額が一回当たり●円以下、なおかつ年間貸付額が●万円以下なら、貸金業の免...

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  • 貸金業法での取引開示の範囲について

    私は貸金業を営んでいます。 ある代理人弁護士から契約時からの取引情報（残高・入金額・出金額・取引日）を開示したところ 各取引の利率も開示するように言われたのですが、 貸金業法上、利率まで開示する義務はあるのでしょうか？

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  • 無利子での貸金業法の無登録について

    貸金業に登録していなくても、無利子で貸し付けた場合は法律に違反しないと思いますが、 遅延損害金を設定した場合は、法律に違反しますか？ 借用書に記載しない場合は、５％に自動的になるのでしょうか？

    弁護士回答
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  • 金を貸したら「金融業法違反なので返済不要」と言われた。個人間の金の貸し借りと金融業の線引きは？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 SNS(X旧Twitter）上で知り合った人が「お金に困っています」というのでお金を貸しました 返済してくれないので催促すると 「お前のやった金貸し行為は、貸金業法に違反している。すなわちお前は闇金だ 　訴えられるモンなら訴えてみろ」 と反撃されました 当方は特段、業としての金貸し行為はしていないのですが、もしもこの貸した相手を裁判で訴え...

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  • 役員への貸付が貸金業法の適用対象になりうるか

     ベストアンサー

    【相談の背景】 執行役員への貸付を検討中で、貸金業法２条１項４号に該当するか確認したいです。 【質問1】 貸金業法２条１項４号の「従業者」に役員は含まれるでしょうか？ （そもそも業としての貸付に該当するのかという論点があるのは承知しています。）

    弁護士回答
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  • ニュース アクセスランキング
  • 弁護士ドットコム 訴えたいけど、弁護士費用が心配？持ち出し0円で泣き寝入りしない。なぜ持ち出し0円なのかはこちらから

  • 貸金業法の無登録について

     ベストアンサー

    貸金業法について質問です。 無登録の場合でも、1人だけに貸すことは貸金業法違反にならないと思うのですが、その人の返済が終わったあとに、また別の人に貸した場合は、違反になりますか？

    弁護士回答
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  • 改正貸金業法施行前の違反行為について

    平成２０年頃、以前から取り引きのあった貸金業者にまんまと騙されて借りてもいないような高額の借用書を作らされてしまいました。監督官庁に苦情を入れようと思い貸金業法を調べてみると、平成２２年に旧法（貸金業の規制などに関する法律）から改正されているとのこと。借用書を作成した頃はまだ旧法の時代なので改正後の１２条の６（禁止行為）のような不法行為が見当た...

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  • 被後見人への貸金業法上の取り立て行為について

    私の知り合いが貸金業を営んでおり、被後見人への貸金業法上の取り立て行為についてのご質問です。 ある債務者に弁護士が介入しました。 この弁護士は、債務者の後見人になったとのことでした。 また、後見人になっただけで債務の任意整理等には関与しないとの事です。 ここで以下についてご相談がございます。 ①この場合、債務者に直接督促行為を行うことは貸金業...

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  • （貸金業法２条１項３号）の解釈

     ベストアンサー

    物品の売買，運送，保管，売買の媒介を業とする者がその取引に付随して行う金銭の貸付については貸金業に該当しないとされます（貸金業法２条１項３号） と記載がありますが、 こちらに記載の、売買の媒介を業、には、以下は含まれますでしょうか？ ・WEBサイト制作 ・商品カタログ制作 ・動画制作 質問の趣旨としては、 以下を行っているB社がいて、 ・WEBサ...

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  • 消滅時効後の信用情報登録について

    貸金業法に基づく個人信用情報の場合は、新規契約および内容変更のあった時から最大で翌日までに行うことになっています。とありますが時効援用成立して貸金業社が信用情報機関に報告すると消滅時効の報告も翌日までに行われますか？

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  • 個人の貸し借り

    貸金業の免許をもたない個人の貸し借りで違法な金利を取った場合借主が貸主を警察に通報して貸し主が警察に捕まることはありますか？ その分野に詳しい先輩に聞くと貸金業の免許を持った金融業者と借主の金銭トラブルは、民事事件となり警察は、介入できない又金融業者の免許を持たない個人の貸し借りは、免許をもたないので、貸金業法にもあてはまらないので民事事件にも...

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  • 行政不服審査法(不服申立適格)について教えて下さい。

    質問カテゴリ内に該当の選択肢がないため、恐縮ですがこちらで、質問させてください。 行政法規(例えば貸金業法)に違反した貸金業者に対する処罰を求め 監督処分庁(都道府県知事)に貸金業違反を申告(処分申立)したにも関らず 処分庁が何ら監督処分せず不作為期間が3年経過する場合、 貸金業違反の申告(処分申立)者は、不作為による異議申立人・審査請求人になり得ま...

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  • SNSで知り合った相手での、貸金業法への抵触について

     ベストアンサー

    １ヶ月ほど前に、SMSで知り合った女性にお金を貸しました。ところが、返済日が近づいてきたところで、借入についてご主人の知る所となったと連絡がありました。連絡時点で、全く返済はされていません。 その女性曰く、ご主人は、「SMSでの借り主の募集は、貸金業法に違反しており、示談をしないと、警察に通報に行く」と言っているとのことです。ですが、女性からの私へ...

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  • 貸金業法と民法の金貸しに関する規定の整合性はどうなりますか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 以前、下記質問をしました。 https://bbs.bengo4.com/questions/1471145/#utm_source=bbsGot&utm_medium=email&utm_campaign=bbsMail 貸金業法に基づく違法貸金行為の判断基準は何ですか？ 貸金業法の許可や免許を受けていない者が、不特定多数を相手に金利を付けて貸金をおこなった場合、これは即、違法行為ですか？ ある回答 即、違法行為です。...

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  • 執行猶予満了後に代表取締役になるには

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    出資法違反・組織犯罪処罰法違反・貸金業法違反にて執行猶予判決を受けた者です。 執行猶予期間が満了すれば不動産業の代表取締役にはなれるのでしょうか。

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  • 知人の会社に資金を数回貸し付けた場合は業としてみられるのか？利息は取っています。

    取引先から運転資金を年に数回貸し付けました。税務署からも利子を取るようにとの指導あったので数％の金利はつけています。ところが、期日を過ぎても返済されないので返済を求めたところ、貸金業の免許をもっていないものが、反復継続して業を行ったので貸金業法違反だから返済しなくてもいいと言われました。警察に告発すると言われましたがこのまま泣き寝入りしないとい...

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  • 貸金業法と、貸したお金と法律

    【相談の背景】 友情を担保にお金を貸している。 おおよそ80万程 内訳は学費と任意整理の時の費用と生活費として40万程、10万程、30万程（スマホ分割購入不可のためと、その人の母親の治療費） 先日闇金に手を出したみたいで取り立てられていますその友達が他の人にとりたてで迷惑かけないために自殺すると言っています。 メンヘラとかではなく割と本気でゆうタイプで...

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  • 貸金業について質問します。

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    【相談の背景】 A氏が個人事業主で、B氏は友人です。A氏は月末の資金繰りが調達できず困っています。 【質問1】 A氏がB氏からお金を借りることで、B氏は貸金業違反になりますか。 また、そもそも貸金業の違法とは何でしょうか。

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  • 登録なしの貸金業について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 自分の知り合いが貸金業の登録もせずに18人ほどにお金を貸して利息で利益をあげていると聞きました。 そんなに高い利息はとっていないとは聞きますが、ちょっと心配しています。 【質問1】 この場合は犯罪にあたらないでしょうか？

    弁護士回答
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  • 貸金業の違反について

    【相談の背景】 これまで金融機関、会計事務所での業務経験を生かして資金調達支援のコンサルタント業を始めようかと考えております。 税理士などの士業資格はありません。 【質問1】 融資申請書類の作成サポート、事業計画書の作成サポート、依頼者の希望により金融機関との面談同席などを考えておりますが、貸金業の違反になるのでしょうか？

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  • 持株会への貸付について

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    【相談の背景】 持株会への貸付は貸金業法の適用対象となるか等について 【質問1】 グループ会社間の貸付けは貸金業法の適用外との認識なのですが、自社の持株会（一般社団法人）への貸付は、貸金業法の適用対象になりますか？ 【質問2】 過去に締結した金消契約（貸金業法が適用される前提。一括返済）の弁済期日を延期する覚書の締結に際して、貸金業法第16条の2...

    弁護士回答
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  • 至急回答お願いします。貸金業法違反の嫌疑

    現在知人が、貸金業違反と出資法違反の疑いで警察に調査されています。 内容は、平成18年〜19年にかけて複数の方に高利でお金を貸していたという内容です。ちなみに平成20年頃にその件で一度家宅捜索を受けており、その際に契約書や領収書等の証拠が無かった為(元々貰っていなかった)、4時間ほどの事情聴取を否認して終わったそうです。 その時に、警察の方には今回は何も...

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  • 貸金業の資格について

     ベストアンサー

    法人から法人や個人へ50～200万程度のお金を貸す場合、 継続的に貸すことがある場合、貸金業が必要だと思いますが、 こちらより簡単な資格で、貸金を行える形などはございませんでしょうか？ 貸金業だと 国家資格が必要と記載があったので。 ご回答、何卒よろしくお願い申し上げます。

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  • 個人的にお金を貸したら同じ人が何度も借りに来る。反復継続の意思ありとみなされるか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 個人的にお金を貸したところ、返済はしてもらえたのですが、同じ人が何度も借りに来てしまいます。 一度貸したことにより、この人からなら貸してくれると思われているのだと思います。 返済はしていただけるので、信用して何度かお貸ししているのですが、気になっている法律上の観点として、以下があります。 ・個人であっても、反復継続する意思をも...

    弁護士回答
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  • 貸金業の無登録営業に該当しますか

    以下の内容について、ご相談させていただきます。 ＜事実関係＞ １　貸金業を営むＡ社は、平成21年11月に金銭消費貸借契約（契約１）に基づいてＢ社へ１億円融資した。 ２　平成22年5月、Ａ社は貸金業を廃業した。 ３　平成24年4月、Ａ社は金銭消費貸借契約（契約２）に基づいてＢ社に1億円融資した。 ４　Ａ社とＢ社は、資本関係のある親子会社ではない。 ５　契約...

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  • みなし利息の例外規定について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業に従事していますが、貸金業法や利息制限法における、みなし利息の例外規定についてお尋ねします。 【質問1】 仮執行宣言付き支払督促に基づき債務者に請求する場合、支払督促申立費用及び仮執行宣言申立費用は、みなし利息の例外規定にある、公の機関が行う手続きに関してその機関に支払うべきものとして解釈されますか？

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  • 業務委託者への貸付について

     ベストアンサー

    弊社は新規顧客の獲得を個人に業務委託をしています。先日、業務委託契約締結者から10万円の貸付を希望されました。想定外でしたが、今後このようなケースで業務委託契約者の中から希望する者のみに対して貸付を行うことは貸金業法第2条第1項でいうところの貸金業者の例外にあたりますでしょうか?利息は5〜10%程度を考えております。業として利益をあげるつもりはありません...

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  • 貸金業規制法の業として

     ベストアンサー

    葬祭関連の事業を営んでおります。 会員制のサービスを提供しておりますがその一環として会員限定に利息を取ってお金を貸すサービスを提供することは貸金業に該当するのでしょうか？ もしくわ、私は寺院の住所をしておりますが檀信徒限定に以上のサービスを提供することも同じでしょうか？ 宜しくお願い致します。

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  • 「貸金業法違反での借金返済と破産時の債権者問題」

    【相談の背景】 貸金業ではないけど、反復継続的に貸金業法、出資法の上限利息を超える金利で3年間に渡って借りていました。 当初から首が回らない状況で、借りては返すのような繰り返しでした。 【質問1】 債務者が、一人の債務者Aに利息を含めて借入額を大きく上回る金額を3年くらいの期間にわたって返済していた一方で、ほかの債権者には返済ができなかったり追...

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  • 貸金業の定義について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 不特定多数に反復継続して金を貸した場合貸金業とみなされるとありますが、不特定多数に反復継続しての意味を教えていただきたいです。 例えば2〜3人に反復継続して貸した場合、不特定多数ではないので貸金業には当たらないと言うことですか？ 不特定多数とは何人からですか？ 不特定、多数、反復継続、どれか１つでも該当すれば貸金業とみなされるので...

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  • 面識のある人に対してお金を貸すと貸金業法違反になりますか？

     ベストアンサー

    知人・友人のうち、数人にお金を貸しています。完全なる善意なので借用書は無し、金利設定もありません。 相手から「貸してください」と言ってきた人に対して事情を聞き、事情により、あげるつもりで貸しています。 一応、返済については、儀礼的に貸すときに「月末に●円返して下さい。それで良いです」という連絡はして、「いくら返済したか知りたい」という人には「あ...

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  • 貸金業について。法的に如何なものでしょうか?

    私の親族が不動産会社を経営しております。不動産売買の際に、銀行の事務手数料を貸付をしております。貸金業の免許はありません。法的に如何なものでしょうか？またどのような罰則がありますでしょうか？貸出しの条件は法の範囲内だと思います。

    弁護士回答
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  • 闇金の代理人弁護士。返済しないといけないのでしょうか?

    知人が以前貸金業に登録していた個人の業者から（廃業後）お金を借りてました利率は月１割です。この業者はその後、無許可営業で逮捕されたので返済せずに放置していたのですが、最近その業者の代理人弁護士から弁済を請求されました。利率は年１８％と説明しているみたいです。弁護士いわく、貸金業法違反でも私人同士の契約は有効といっています。返済しないといけないの...

    弁護士回答
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  • 信用情報の更新サイクル（貸金業法対象商品の残高）

     ベストアンサー

    毎月の口座振替とは別に振込で数十万円を返済したのですが、その振込の金額を、業者が信用情報機関の残高を、すぐに更新してくれなくて困っています。 本人開示の結果、残高が更新されてなかったので、業者に問い合わせたところ、 業者の説明は「当社のシステムの都合。預かり金となる期間がある。法的な見解は調査する」ということでした。 納得できなかったので、...

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  • これってヤミ金なのでしょうか？

    私の勤めている会社は貸金業も行っています。しかし登録番号などは聞いたことがありません。個人経営でいくつか兼業をしており貸金業も30年ほど前から行っているとのことです。しかし、明らかに資本金5000万円もなく、主任試験には受かっているのか登録証らしきものも持っていますが、数年に一回更新料も払っている様子はありません。しかも日割利息2.1％と言う高利貸しをし...

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  • 貸金業者から「社員証見せて下さい」、「返済が遅れた場合は会社に連絡するかも」などと言われました。

    【相談の背景】 現在利用中の消費者金融のカードローンについて、私の職場が変更になったため、そのことを伝えに店舗の窓口に行きました。 その際に、窓口を担当したスタッフから「社員証もあるのなら見せて下さい」とか、「返済が遅れているときなどは会社に連絡することもあるかもしれない」などと言われました。 私はきちんと収入があることを証明するために、変更後...

    弁護士回答
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  • 貸金業違反の個人貸付について

     ベストアンサー

    貸金業違反での複数の人に貸付をした場合というのは何人くらいからでしょうか？又罰則も教えてください。

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  • 消費者金融の解約後、ダイレクトメールや電話が来ないように事前に拒否することはできますか？

     ベストアンサー

    消費者金融からの借金を完済し、解約手続きを行うつもりです。 その際、今後勧誘の電話や自宅や職場への郵便物を一切拒否する意思を伝えたいと考えていますが、 貸金業法十六条4に 貸金業者は「貸付けの契約の締結を勧誘した場合において」勧誘を希望しない旨を伝えたら引き続き勧誘してはならない、とあります。 これは、一度勧誘をされてからでないと拒否出来ないとい...

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  • 『児童売春』『貸金業違反』

     ベストアンサー

    【相談の背景】 『児童売春』 『貸金業違反』に関してです。 昨年度９月に出会い系サイトで20代女性の投稿があり、5000円車内軽めの条件で会う約束をして待ち合わせ指定場所へ行きました。 所が女性が現れず、『着きました』のメッセージに返信もなく暫く待ちましたが、すっぽかされてしまい帰宅しました。帰り際『来ないので帰りますね』と一言送りそれっきりです。 ...

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  • 手形貸付の違法性について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 友人の会社Aが、その取引先Bから手形ジャンプの相談を受けました。取引先Bは業績不振のためAに振り出した手形が決済出来ないとの事でした。更に取引先BはAに対して50万の手形を新たに振出すので50万円を貸して欲しいと要請してきました。取引先Bは先代からの付き合いで非常にお世話になっている事から簡単に断る事が出来ず苦慮しております。手形ジャンプを...

    弁護士回答
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  • 代理人弁護士に対する内容証明郵便送付は、一時的な時効中断になるのか

    私は貸金業を営んでいます。 ある貸金債権において私は債権者ですが、債務者側に代理人弁護士が介入してきました。 まもなく商法上の時効５年が経過しそうなのですが、時効を中断させたいと考えています。 すぐに法的処置（支払督促）をすればいいのですが対応ができそうにないので、時効成立前に内容証明郵便を送り付け、その後６か月以内に法的処置を取ろうと考えてい...

    弁護士回答
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  • 貸金業者の取引開示の件

    私は貸金業を営んでいます。 とある代理人からある債務者の帳簿の開示請求があったため、取引履歴を開示しました。 この取引開示書類（書類Ａ）は、契約時から現在までの現契約による取引内容（入金日、入金額、出金日、出金額、残高等）を記載し、開示しております。 しかし、この債務者は、過去において示談をしており、 原契約による残高と示談した残高が相違して...

    弁護士回答
    1

  • 分割払いと一括払いの見積もりの総額が違う

     ベストアンサー

    あるサービスの見積もりをお客さんにするとします。 このとき、分割払いと一括払いの見積もりの総額が違っており、分割払いの方をやや高めにしました。 もし分割払いで契約した場合、一括払いの見積もりより高いことからその分は利息ということになり、貸金業法が適用されるのでしょうか？

    弁護士回答
    1

  • 貸金業を営む際の「貸金業務取扱主任者」の保有者について

     ベストアンサー

    貸金業を営む際の「貸金業務取扱主任者」の保有者について 会社を設立し、貸金業を営みたい場合、代表取締役が「貸金業務取扱主任者」の資格を持っていなければならないのでしょうか。不動産仲介のように、宅建士が会社に一名いれば良い、というものなのでしょうか？ ご回答のほど、よろしくお願いいたします。

    弁護士回答
    2

  • 友達に、継続かつ反復的に金銭を貸す場合、貸金業の届け出をしなければ違法でしょうか。

     ベストアンサー

    トレーディングカードを収集する趣味の友人がいます。 クレジットカードを使うのが怖いらしく、カードを集めるお金を 貸してくれと言われました。 その友人は、よく希少なカードを譲ってくれたり。探している限定品のグッズなどを 代わりに購入しておいてくれたりするので、親しく、 お金を貸してくれればもっと希少なアイテムをあげるからとか、 カードゲームの大...

    弁護士回答
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