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弁護士ドットコム 訴えたいけど、弁護士費用が心配？持ち出し0円で泣き寝入りしない。なぜ持ち出し0円なのかはこちらから

法律相談一覧

  • 貸金業法について。

     ベストアンサー

    専業主婦など無収入の人に貸付した場合業者に罰則などありますか? 無収入で借入れした分については返済義務は無いと噂で聞いた事があるのですが事実でしょうか?

    弁護士回答
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  • 貸金業法について

    以前同じ内容で質問させていただきましたが、今回はより具体的に質問させていただこうと思います。貸金業法で、金銭の貸付と貸借媒介を「業として行うもの」について法の適用を受けるとなっています。この業としてという文言の解釈について、無償で行うなら普通に考えて事業性は認められず、法の適用を受けないのでは?という質問です。例えば、ある裕福な人が無償で(無利息...

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反?貸金業法違反?

    個人的なお金の貸し借りで利息などを貸した相手側からもらうとなんという罪でしょうか?貸金業法違反?出資法違反でしょうか?または両方ともですか?それと初犯でこれらの罪で逮捕、起訴された場合執行猶予ですみますか?

    弁護士回答
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  • 貸金業法のみなし弁済について

    【相談の背景】 消費者金融に数万円の過払い金があることが分かりました。過払い金の請求をしたところ、みなし弁済の要件が揃っているため、０円で和解を希望すると言われました。過払い金が発生しているけれども０円で和解しましょうということではなく、みなし弁済が成立しているけど０円で和解をしてあげますとのことでした。 みなし弁済について調べたところ最高裁で...

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 Twitterでlegal demand 云々の表記がされてアカウントが外から見れなくなりました。 「融資します」というようなツイートをしていたからかもしれませんが、基本的には人材採用目的で行っており、闇金ではありません。そこで下記の点について教えて頂けますでしょうか。ひたすら不安です。 【質問1】 「融資します」とツイートをする行為だけで貸金業...

    弁護士回答
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  • 貸金業法にふれますか？

    例えば SNSで知り合った人から情報を10000円で買いその金額をすぐ振り込みます、と同時に自分の情報を相手が11000円で買いましたがその支払い(振り込み)は一ヶ月後。 質問 これは貸金業などの法律にふれますか？

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反

    貸金業法違反で刑事告訴したいのですが、貸主は無免許。複数に貸しているみたいですが、何人かに口封じしているみたいで協力は得られそうにありません、利率は月３分年36％～４０％、３年以上繰り返し金利を払っていましたが、払えなくなったので相談に行きましたが、話になりませんでした元金は約１千万で、金利もそれぐらい払いました、複数でないと業と言えないと知人に...

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  • 貸金業法違反について

     ベストアンサー

    先日、貸金業法違反無許可営業の容疑で 、突然家に家宅捜索が入り、その4日後旦那が逮捕されてしまいました。本業ではなく、人助けの為にと貸していました。 貸した人との関係は、知人の知り合いで、お店を開く為に銀行借り入れ申請したが、借り入れできるまでに、２００万どうしても足りず少しの間だけ貸して欲しい。他に借りる相手がいなくてお店を開くことが出来ないと言...

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  • 貸金業法上のトラブル。

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業違反についての質問になります。 昨年末に50万円程度知人に貸しました。 借用書も作成して頂き、最初は順調に返済して頂いていたんですが年が明け1月2月と返済が終わってないにも関わらず生活苦との事で何度かお金貸してくれないかと言われ渋々振り込みました。その方は金融事故を起こしており、クレジットカードもない、消費者金融からも借り...

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  • 貸金業法の無登録について

     ベストアンサー

    貸金業法について質問です。 無登録の場合でも、1人だけに貸すことは貸金業法違反にならないと思うのですが、その人の返済が終わったあとに、また別の人に貸した場合は、違反になりますか？

    弁護士回答
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  • 弁護士ドットコム 訴えたいけど、弁護士費用が心配？持ち出し0円で泣き寝入りしない。なぜ持ち出し0円なのかはこちらから

  • 貸金業法等の時効について

     ベストアンサー

    貸金業法、出資法、組織犯罪法それぞれの時効は何年になりますか？ よろしくお願い致します。

    弁護士回答
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  • 貸金業について

    貸金業法では、取り立てのために、夜8時以降に電話で催促するのは、違法ではないのですか? 正規の登録業者です。 1日遅れただけです。

    弁護士回答
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  • 持株会への貸付について

     ベストアンサー

    【相談の背景】 持株会への貸付は貸金業法の適用対象となるか等について 【質問1】 グループ会社間の貸付けは貸金業法の適用外との認識なのですが、自社の持株会（一般社団法人）への貸付は、貸金業法の適用対象になりますか？ 【質問2】 過去に締結した金消契約（貸金業法が適用される前提。一括返済）の弁済期日を延期する覚書の締結に際して、貸金業法第16条の2...

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  • 司法書士費用払わなかったら貸金業法違反等になるのですか？

    【相談の背景】 毎月6000円費用払っているのですが、毎月6000円以上払えと言われ、司法書士費用払わなかったら貸金業法違反等になるから、給料差し押さえ等すると言われました。 貸金業法違反になるのですか？ 【質問1】 毎月6000円費用払っているのですが、毎月6000円以上払えと言われ、司法書士費用払わなかったら貸金業法違反等になるから、給料差し押さえ等すると...

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  • 貸金業法違反の疑いの相談

     ベストアンサー

    【相談の背景】 新型コロナの影響で失業し、一時的に生活が苦しくなったため消費者金融から融資を受けました。 お陰様で正職員へ再就職が決まり、生活に余裕が出来たため、融資残高を一括返済しました。 今回の相談は返済方法について、某消費者金融会社（A社）から虚偽説明を受けて、不利益を受けたと思われるので、相談します。 私が借り入れたA社の担当者は毎月定額...

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  • 貸金業法と、貸したお金と法律

    【相談の背景】 友情を担保にお金を貸している。 おおよそ80万程 内訳は学費と任意整理の時の費用と生活費として40万程、10万程、30万程（スマホ分割購入不可のためと、その人の母親の治療費） 先日闇金に手を出したみたいで取り立てられていますその友達が他の人にとりたてで迷惑かけないために自殺すると言っています。 メンヘラとかではなく割と本気でゆうタイプで...

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  • 貸金業法違反家宅捜索

     ベストアンサー

    知り合いが貸金業法違反の疑いで家宅捜索されました。家宅捜索の際に携帯、通帳等押収されたようです。知人は弁護士さんに相談し反省文を書くよう言われたみたいなんですが、逮捕されてないのに反省文とはどのように書いたらいいんでしようか？被疑者は知人の友達だったようなんですが、その件で家宅捜索され逮捕される可能性はあるんでしょうか？ よろしくお願いします。

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反および出資法違反です。

    はじめまして。当方現在保釈中で、2人に対しての無登録の貸金業法違反及びそのうち1人に対しての出資法違反5条3項(1日あたり0.5%5回分合計50万ほど)で起訴されました。初公判は1ヶ月後です。分離裁判を考えている共犯者が1人います。当方は初犯です。深く反省をしています。10年くらい前から投資や貸付を繰り返しています。(問題にはなっておりませんが。)被害者の示談や、...

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反でゆすられた場合

    無許可で高利息での金貸しをしていた場合の時効を教えてください。 また、その件について約五年、ゆすられてお金を払い続けている場合は、弁護士の方をつけても、金貸しをした事実がある以上、本人も逮捕されてしまいますか？

    弁護士回答
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  • 貸金業法での取引開示の範囲について

    私は貸金業を営んでいます。 ある代理人弁護士から契約時からの取引情報（残高・入金額・出金額・取引日）を開示したところ 各取引の利率も開示するように言われたのですが、 貸金業法上、利率まで開示する義務はあるのでしょうか？

    弁護士回答
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  • 弁護士の受任通知の効果について

    【相談の背景】 借金問題を解決したいが、弁護士に依頼して受任通知を送ってもらうと督促請求が止まると聞きました。貸金業法をみると、電話と電報とＦＡＸと訪問は止まるとありました。 【質問1】 貸金業法には、郵便手紙による催促については記載がありませんが、貸金業者は郵便で催促の手紙を送ることは違法にならないのでしょうか。

    弁護士回答
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  • 被後見人への貸金業法上の取り立て行為について

    私の知り合いが貸金業を営んでおり、被後見人への貸金業法上の取り立て行為についてのご質問です。 ある債務者に弁護士が介入しました。 この弁護士は、債務者の後見人になったとのことでした。 また、後見人になっただけで債務の任意整理等には関与しないとの事です。 ここで以下についてご相談がございます。 ①この場合、債務者に直接督促行為を行うことは貸金業...

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  • 改正貸金業法施行前の違反行為について

    平成２０年頃、以前から取り引きのあった貸金業者にまんまと騙されて借りてもいないような高額の借用書を作らされてしまいました。監督官庁に苦情を入れようと思い貸金業法を調べてみると、平成２２年に旧法（貸金業の規制などに関する法律）から改正されているとのこと。借用書を作成した頃はまだ旧法の時代なので改正後の１２条の６（禁止行為）のような不法行為が見当た...

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  • 貸金業法違反?精神的にツラい

     ベストアンサー

    【相談の背景】 借金による任意整理で受任通知を送って貰ったはずだが 【質問1】 名前は伏せますが大手消費者金融業者さんに受任通知が届いてるはずなのに自動音声による督促が毎日携帯に掛かっているので大変精神的に辛いです。

    弁護士回答
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  • 出資法違反や貸金業法について教えて下さい。

     ベストアンサー

    【相談の背景】 外国人である私の友人が自宅を担保にして「抵当権設定金銭消費貸借契約」を致しました。 借入金６５０万円・金利１５％・返済期限９０日です。 しかし実際に支払われた金額は３００万円で３５０万円については、抵当権設定時の登録免許税、司法書士の報酬、紹介者への紹介手数料等で合計６５０万円の融資ですと説明され３００万円を渡されました。 結果...

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  • SNSで知り合った相手での、貸金業法への抵触について

     ベストアンサー

    １ヶ月ほど前に、SMSで知り合った女性にお金を貸しました。ところが、返済日が近づいてきたところで、借入についてご主人の知る所となったと連絡がありました。連絡時点で、全く返済はされていません。 その女性曰く、ご主人は、「SMSでの借り主の募集は、貸金業法に違反しており、示談をしないと、警察に通報に行く」と言っているとのことです。ですが、女性からの私へ...

    弁護士回答
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  • 無利子での貸金業法の無登録について

    貸金業に登録していなくても、無利子で貸し付けた場合は法律に違反しないと思いますが、 遅延損害金を設定した場合は、法律に違反しますか？ 借用書に記載しない場合は、５％に自動的になるのでしょうか？

    弁護士回答
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  • 役員への貸付が貸金業法の適用対象になりうるか

     ベストアンサー

    【相談の背景】 執行役員への貸付を検討中で、貸金業法２条１項４号に該当するか確認したいです。 【質問1】 貸金業法２条１項４号の「従業者」に役員は含まれるでしょうか？ （そもそも業としての貸付に該当するのかという論点があるのは承知しています。）

    弁護士回答
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  • 賃金業法の対象について

    【相談の背景】 貸借業法における「借り入れ金」の対象について教えてください。 以前の仕事が超多忙であったため、ストレス解消に散財をしてしまい、クレジットや銀行系カードローンの借り入れがあります。 その後、気持ちを入れコツコツと返済をしておりますが、クレジット会社から収入証明の提出を求められました。 返済に遅延は発生しておません。 【質...

    弁護士回答
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  • 貸金業法に基づく違法貸金行為の判断基準は何ですか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業法の許可や免許を受けていない者が、不特定多数を相手に金利を付けて貸金をおこなった場合、これは即、違法行為ですか？ それとも、何か、違法にならない方法があるのでしょうか？ 例えば 「金利が年率●%以下なら、貸金業の免許、届け出なしで貸金業を営める」とか 「貸付額が一回当たり●円以下、なおかつ年間貸付額が●万円以下なら、貸金業の免...

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  • 貸金業法や金融商品取引法に違反しますか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 貸金業務取扱主任者と、証券外務員の資格試験対策の通信講座の紹介記事を書こうと思っているのですが(アフィリエイト記事です)、その記事の中で、どちらも誰でも受験できる資格です、またこれらの通信講座を受講して勉強されたら、資格取得しやすくなる、みたいなことを書いたら貸金業法や金融商品取引法に違反するのでしょうか。 【質問1】 貸金業法や...

    弁護士回答
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  • 債権証書の返還義務について

    貸金業法で 「貸金業者は、貸付けの契約に基づく債権についてその全部の弁済を受けた場合において当該債権の証書を有するときは、遅滞なく、これをその弁済をした者に返還しなければならない（貸金業法22条）」 という条文がありますが、債権証書(債務弁済契約書)を結んだ本人が死亡して相続が発生したが、 その相続人全員が相続放棄を行った場合は、債務の弁済は履行...

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  • 割賦販売法の時効援用の書類の書き方

    信販会社に割賦金の時効の援用をしようと思っています。 そこでご相談なのですが、貸金業法の場合の貸金と金員は、割賦販売法だと何と記載するのでしょうか？

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  • 未成年者への貸付について

     ベストアンサー

    未成年者に対してキャッシングをさせる事は貸金業法では違反になるのではないのか？

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  • 金を貸したら「金融業法違反なので返済不要」と言われた。個人間の金の貸し借りと金融業の線引きは？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 SNS(X旧Twitter）上で知り合った人が「お金に困っています」というのでお金を貸しました 返済してくれないので催促すると 「お前のやった金貸し行為は、貸金業法に違反している。すなわちお前は闇金だ 　訴えられるモンなら訴えてみろ」 と反撃されました 当方は特段、業としての金貸し行為はしていないのですが、もしもこの貸した相手を裁判で訴え...

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  • 病院職員による未収金回収行為は貸金業法の取り立て行為規制の対象となるか

     ベストアンサー

    病院の未収金(未払いの入院費・診察料など)を病院の職員が督促する場合についての質問です。 １．病院職員の督促は貸金業法の取り立て行為規制の対象となるでしょうか？ ２．ならない場合、病院を対象とした同等の行為を規制する罰則規定はありますか？ ３．弁護士や債権回収業者に督促を依頼した場合、貸金業法の取り立て行為規制の対象となりますか？

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  • 指定信用情報機関への情報提供について

     ベストアンサー

    貸金業者は、貸金業法に個人信用情報を指定信用情報機関に提供しなければならないとありますが、割賦販売法でも同様に提供しなければ割賦販売法違反となりますか？

    弁護士回答
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  • 貸金業法と民法の金貸しに関する規定の整合性はどうなりますか？

     ベストアンサー

    【相談の背景】 以前、下記質問をしました。 https://bbs.bengo4.com/questions/1471145/#utm_source=bbsGot&utm_medium=email&utm_campaign=bbsMail 貸金業法に基づく違法貸金行為の判断基準は何ですか？ 貸金業法の許可や免許を受けていない者が、不特定多数を相手に金利を付けて貸金をおこなった場合、これは即、違法行為ですか？ ある回答 即、違法行為です。...

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  • 債務不履行の催促。また、貸金業法は適用されますか?

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    債務不履行の場合、勤務先に催促の電話をしてもいいですか？ また、貸金業法は適用されますか？

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反無登録 罪を認める

    【相談の背景】 5〜6年前から、友人、友人の知人などの方にお金を貸して、貸した金額の毎月1〜３割の利息をもらっていました。 合計で約21人、総額では1000万近く貸したと思います。 2日前に警察の方がきて、家宅捜索と、取り調べを受けました。 携帯、通帳、借用書など 証拠品として押収されました。 その後の取り調べでは、罪を認めて、 思い出す限りの説...

    弁護士回答
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  • 貸金業法違反 示談金 被害者

     ベストアンサー

    【相談の背景】 数年前に個人間融資を利用してしまい、その際にわいせつな全裸画像を担保として強要され、送ってしまいました。 上記は、罪に当てはまらなかったと刑事さんに伝えられました。 貸主からは、1年間ほど借りて完済して、また借りて完済すると数回繰り返してました。借りる度に、担保の画像を5枚ほど、ポーズなどを指定され送っていました。 完済後は、貸主...

    弁護士回答
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  • 面識のある人に対してお金を貸すと貸金業法違反になりますか？

     ベストアンサー

    知人・友人のうち、数人にお金を貸しています。完全なる善意なので借用書は無し、金利設定もありません。 相手から「貸してください」と言ってきた人に対して事情を聞き、事情により、あげるつもりで貸しています。 一応、返済については、儀礼的に貸すときに「月末に●円返して下さい。それで良いです」という連絡はして、「いくら返済したか知りたい」という人には「あ...

    弁護士回答
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  • 出資法違反と貸金業法違反。どのような量刑になるのでしょうか？

    知り合いが三年ほど前から何人かにお金を融資し違法金利を受け取っていたみたいです。 携帯も口座も他人名義を使い、悪質に身分を隠していたみたいです。 現在逮捕され拘留中ですが、起訴された場合 どのような量刑になるのでしょうか？ ちなみに前科はなく初犯です。

    弁護士回答
    1

  • 出資法、利息制限法、貸金業法違反

    現在本人訴訟で過払い請求訴訟中ですが気になることが出てきたので教えてください。2010年（平成22年）6月18日以降15～20％以上の利率で請求は可能なのでしょうか？ 当方の認識としては20％以上で請求するだけで出資法違反による刑事罰（懲役5年以下、3000万円以下の罰金）貸金業法違反による行政処分（貸金業法13条2項違反により第36条、37条に基づいて業務停止または登...

    弁護士回答
    1

  • 至急回答お願いします。貸金業法違反の嫌疑

    現在知人が、貸金業違反と出資法違反の疑いで警察に調査されています。 内容は、平成18年〜19年にかけて複数の方に高利でお金を貸していたという内容です。ちなみに平成20年頃にその件で一度家宅捜索を受けており、その際に契約書や領収書等の証拠が無かった為(元々貰っていなかった)、4時間ほどの事情聴取を否認して終わったそうです。 その時に、警察の方には今回は何も...

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    2

  • 貸金業法 「必要とする以上の金額の借入の勧誘」

    証書貸付において、顧客からの希望額申請額を聞き、それを上回る貸付が可能と判断した場合(法的、与信的にも)において、顧客にその上限額をご案内し、再度申込みの申請を取得する行為が貸金業法の金融庁のガイドラインの「必要とする以上の金額の借入の勧誘」にあたるかどうかのご意見を頂戴したく存じます。

    弁護士回答
    1

  • 貸金業者からの借金で、自宅が競売に

    【相談の背景】 昨年、貸金業者から約１５００万円を借入する際に、自宅不動産に抵当権を設定しました。(2件の不動産を共同担保にしました) その後、債務が滞り、自宅の競売手続きが開始されました。 貸金業法によると、自宅を担保にする場合には、総量規制の適用除外とはならず、本契約は、貸金業法に違反したものであると思われます。 そのような理由で、強制執行を...

    弁護士回答
    1

  • 貸金業者から「社員証見せて下さい」、「返済が遅れた場合は会社に連絡するかも」などと言われました。

    【相談の背景】 現在利用中の消費者金融のカードローンについて、私の職場が変更になったため、そのことを伝えに店舗の窓口に行きました。 その際に、窓口を担当したスタッフから「社員証もあるのなら見せて下さい」とか、「返済が遅れているときなどは会社に連絡することもあるかもしれない」などと言われました。 私はきちんと収入があることを証明するために、変更後...

    弁護士回答
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  • 消滅時効後の信用情報登録について

    貸金業法に基づく個人信用情報の場合は、新規契約および内容変更のあった時から最大で翌日までに行うことになっています。とありますが時効援用成立して貸金業社が信用情報機関に報告すると消滅時効の報告も翌日までに行われますか？

    弁護士回答
    2

  • 質屋に払い続けている利息について

    数年前に質入れしている質屋に対し利息の引き下げを調停申立し、 年24.0％(1ケ月2％)で調停成立しました。 今現在も利息は支払い続けています。 いろいろな判例を閲覧していると、質屋とはいえ貸金業法の利息が適用されていたりします。 貸金業法の利息が適用可能であれば、 たかが年6.0％ですが元本の額が100万円近いので数万円の削減となります。 そこで、先生方...

    弁護士回答
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