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法律相談一覧
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投資運用 債務放棄について
ベストアンサー弁護士様 ご回答宜しくお願い致します。 昨年投資運用を依頼しました。 内容 預けた額の年利100% と云うものだったのですが、今になり相手側から以下の連絡が来ました。 内容 年利100%は貸金業法に違反している為に債務を放棄したほうがよい。 貸した側も罪に問われる。 誓約書にサインをして返信してください。 ときました。 全く理解不明です。 ...
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不法原因給付について
貸金業者が貸金業法違反をして債務者に対し融資をした場合その貸金は不法原因給付により返還義務がなくなりますか。 また、それまでに返済した分の返還を求める事はできますか。 個別具体的な案件によって違うとは思いますが、一般論として違法性・不法性の多少によって違うのか、それともちょっとでも違法が有れば不法原因給付に当たるのか。 よろしくお願いします。
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任意整理後の再任意整理について（遅延損害金の利率について）
ベストアンサー以前任意整理をしました。 数年前に支払が終わったと思っていましたら、数万円返済が 残っていると金融業者から連絡があり、その後裁判所から支払督促が 届きました。 その裁判所からの支払督促に記載されている、遅延損害金の利率が26.28％と なっています。 以前何の情報だか忘れましたが、改正貸金業法で、貸金業者による貸付（営業的金銭消費貸借）に おいては、...
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信用情報の更新サイクル（貸金業法対象商品の残高）
ベストアンサー毎月の口座振替とは別に振込で数十万円を返済したのですが、その振込の金額を、業者が信用情報機関の残高を、すぐに更新してくれなくて困っています。 本人開示の結果、残高が更新されてなかったので、業者に問い合わせたところ、 業者の説明は「当社のシステムの都合。預かり金となる期間がある。法的な見解は調査する」ということでした。 納得できなかったので、...
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債務者の返済遅延と貸金業法の違反について相談
ベストアンサー【相談の背景】 半年前に知人に40万円を貸しました。借用書は書いてもらったのですが、その後1万円程しか返済が無く、裁判所を通して財産開示請求をするも不出頭でした。 現在は借用書に記載された住所に毎日取り立てに行っています。 【質問1】 債務者が自宅に不在だったため、具体的に何日に返済できるか、また必ず連絡が欲しい旨を記した書き置きを残しました。 ...
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売掛金の取り立てであれば貸金業法で禁止されている取り立てを行っても問題ないのか
売掛金の取り立てであれば貸金業法で禁止されている取り立てを行っても問題ないのでしょうか？ すでに裁判で判決が出ているのですが、相手は支払わず、電話にも出ず連絡もありません。 具体的には下記のような取り立てを行うつもりです。 仕事が終わってから行くので、午後９時以降になります。 帰ってくれと言われても帰らないつもりです。 相手がドアを開けない場...
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行政不服審査法(不服申立適格)について教えて下さい。
質問カテゴリ内に該当の選択肢がないため、恐縮ですがこちらで、質問させてください。 行政法規(例えば貸金業法)に違反した貸金業者に対する処罰を求め 監督処分庁(都道府県知事)に貸金業違反を申告(処分申立)したにも関らず 処分庁が何ら監督処分せず不作為期間が3年経過する場合、 貸金業違反の申告(処分申立)者は、不作為による異議申立人・審査請求人になり得ま...
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個人の貸し借り
貸金業の免許をもたない個人の貸し借りで違法な金利を取った場合借主が貸主を警察に通報して貸し主が警察に捕まることはありますか？ その分野に詳しい先輩に聞くと貸金業の免許を持った金融業者と借主の金銭トラブルは、民事事件となり警察は、介入できない又金融業者の免許を持たない個人の貸し借りは、免許をもたないので、貸金業法にもあてはまらないので民事事件にも...
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刑法以外にも被害者の承諾の概念はあるのか
ベストアンサー被害者の承諾は特別刑法でも適用されますか? 例えば、貸金業法違反や労働基準法違反、出資法違法なども被害者の承諾あれば違法性は阻却される。
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主婦や無収入者へのローンダイレクトメールの違法性について
主婦であり、無収入なのにも関わらず、某ローン会社からローン専用のダイレクトメールが送られてきました。 主婦や無収入者へのローンダイレクトメールは貸金業法の違法行為に該当しますか?
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損害賠償分割払いについて
ベストアンサー損害賠償金額に相手が分割払いを希望して来た場合、個人が金利などをつけたら貸金業法違反とかにならないのでしょうか? つけても問題がない場合、何パーセントまで可能でしょうか? 宜しくお願い致します。
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（貸金業法２条１項３号）の解釈
ベストアンサー物品の売買，運送，保管，売買の媒介を業とする者がその取引に付随して行う金銭の貸付については貸金業に該当しないとされます（貸金業法２条１項３号） と記載がありますが、 こちらに記載の、売買の媒介を業、には、以下は含まれますでしょうか？ ・WEBサイト制作 ・商品カタログ制作 ・動画制作 質問の趣旨としては、 以下を行っているB社がいて、 ・WEBサ...
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取締役への貸し付けについて
ベストアンサー【相談の背景】 株主でもある取締役に無利息で貸付をすることを検討しています（貸付期間は数か月程度と短期）。 【質問1】 会社法や貸金業法等の法令に抵触するリスクありますか？
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執行猶予満了後に代表取締役になるには
ベストアンサー出資法違反・組織犯罪処罰法違反・貸金業法違反にて執行猶予判決を受けた者です。 執行猶予期間が満了すれば不動産業の代表取締役にはなれるのでしょうか。
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個人間の借金の返済について
ベストアンサー貸金業法21条の違法な取り立て行為の禁止の中に「他の貸金業者からの借り入れまたはクレジットカードの使用等により、弁済することを要求すること」とありますが、個人間の借金返済の催促の際に、「今返せないなら貴方が金融業者から借りてもオレに返してくれ、給料日までにまでに必ず返すから」と返済を促す行為は違法とは言えないのですか？
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時効について教えてください。
平成19年に起きた出資法違反と貸金業法違反の公訴時効はいつ成立するのでしょうか。 先日質問させて頂いた件で、警察の方から連絡来ましたので、どなたか至急ご回答願います。
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個人事業主に対する事業性資金の貸付について
ベストアンサー新たに個人事業主に対して事業性資金の貸付を行いたいと思っています。 法人への貸付の場合、貸金業法上は外部信用情報機関への照会は不要ですが、個人事業主は必要ですか？
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分割払いと一括払いの見積もりの総額が違う
ベストアンサーあるサービスの見積もりをお客さんにするとします。 このとき、分割払いと一括払いの見積もりの総額が違っており、分割払いの方をやや高めにしました。 もし分割払いで契約した場合、一括払いの見積もりより高いことからその分は利息ということになり、貸金業法が適用されるのでしょうか？
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「貸金業法違反での借金返済と破産時の債権者問題」
【相談の背景】 貸金業ではないけど、反復継続的に貸金業法、出資法の上限利息を超える金利で3年間に渡って借りていました。 当初から首が回らない状況で、借りては返すのような繰り返しでした。 【質問1】 債務者が、一人の債務者Aに利息を含めて借入額を大きく上回る金額を3年くらいの期間にわたって返済していた一方で、ほかの債権者には返済ができなかったり追...
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信用情報の記載内容の確認
借金時効援用後CICの信用情報報告書を取ったのですがお支払いの状況欄には異動と記載され貸金業法の登録内容の終了状況には完了と記載されていているのですがこの情報が消えるのは何年待てば消えますか？
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みなし利息の例外規定について
ベストアンサー【相談の背景】 貸金業に従事していますが、貸金業法や利息制限法における、みなし利息の例外規定についてお尋ねします。 【質問1】 仮執行宣言付き支払督促に基づき債務者に請求する場合、支払督促申立費用及び仮執行宣言申立費用は、みなし利息の例外規定にある、公の機関が行う手続きに関してその機関に支払うべきものとして解釈されますか？
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貸金業法違反の疑いでの任意取り調べの後の流れと相談
【相談の背景】 ひととき融資を複数人にしたとして4月上旬に警察より電話にて警察署に任意で呼び出され、貸金業法違反の疑いで調書を取られました。 （仮に）A子という人物が返済したくなくなったために警察に行ったようです。 また、iPadも証拠として押収されました。 6月現在、別のB子に対して警察より「事情を聞きたい」と連絡がいっているようです。B子のことは証拠...
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貸金業者の取引開示の件
私は貸金業を営んでいます。 とある代理人からある債務者の帳簿の開示請求があったため、取引履歴を開示しました。 この取引開示書類（書類Ａ）は、契約時から現在までの現契約による取引内容（入金日、入金額、出金日、出金額、残高等）を記載し、開示しております。 しかし、この債務者は、過去において示談をしており、 原契約による残高と示談した残高が相違して...
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売掛金の取り立て
貸金業法で債務者への取り立て方法・態様の規制があると思いますが、飲食代金の売掛金の取り立ても規制は及んでいますか? もし規制がなかったとして、売掛金債権を準金銭消費貸借契約にまき直した場合には同法により規制されますか? よろしくお願いします。
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知人の会社に資金を数回貸し付けた場合は業としてみられるのか？利息は取っています。
取引先から運転資金を年に数回貸し付けました。税務署からも利子を取るようにとの指導あったので数％の金利はつけています。ところが、期日を過ぎても返済されないので返済を求めたところ、貸金業の免許をもっていないものが、反復継続して業を行ったので貸金業法違反だから返済しなくてもいいと言われました。警察に告発すると言われましたがこのまま泣き寝入りしないとい...
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保証人になったので、借主が返済をせず、督促がきて・・・
ベストアンサー弟の事業資金の保証人になりました。返済が滞り、保証人の私のところに返済督促がきましたので、実家の玄関に貼り付けたところ、「貸金業法違反となる。」とあるところからいわれました。 弟とは、訳あって連絡は取ってません。 督促状を玄関に貼り付ける行為は返済の禁止行為になるのでしょうか。
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弁護士介入中の法的処置の可否について
現在、私は借財があり、弁護士に貸金債務について債務整理をお願いしようかと思っています。 今後の方向性については破産を検討していますが、処分する財産の整理も有り、申立てまでに時間がかかると思います。 ヒトから聞いた話なのですが、貸金業法21条にて弁護士が介入中であれば、直接督促はされないとの話ですが、介入後、長期間進展が無ければ支払督促や給与執行、...
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貸金債権の督促状金額の計算日についつ
ベストアンサー貸付金の督促状についてご質問です。 延滞したお客さんに督促状送付する場合、未来日付の遅延損害金を記載して送付しても貸金業法違反にはならないでしょうか？ 例えば、2020/10/01の日付で送付した督促状に2020/10/16付の遅延損害金を記載して送付する場合です。 よろしくお願いいたします。
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至急お答えお願いします。
【相談の背景】 生活等で苦しい時に同じ友人から200万円を何回かに分けて借りていました。 友人は余裕のある時に返してくれればいいと言ってくれて、利息は無しでコツコツ返済しています。 【質問1】 この場合、友人は反復貸金業法に引っかかるのか。
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債務者の職場まで電話をかけて催促するのは名誉棄損？
ベストアンサー飲食のツケを払わないので、その債務者の職場まで電話（またはメールを送る）をかけて催促するのは名誉棄損などの罪になりますか。職場に広まる可能性もありますが、たぶん問題ないですよね。 借金取りが職場まで電話したら貸金業法違反だったはず？ですが、それ以外の人が債務者の職場まで電話（またはメール）などで催促しても問題ないですよね。
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消滅時効の援用について
時効援用を検討していて、確認の為、cicとjiccに信用情報を開示し確認したのですが １社の情報が貸金業法の登録内容以外、記載なしなのですが、これはどのような意味があるのでしょうか？ちなみにcicです。 また、弁護士さんや、司法書士さんなら 業者から正確な取引履歴を取り寄せて頂けるのでしょうか？宜しくお願いいたします。
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貸金業法第２４条２項に係わる第１７条書面（貸金業法第２４条２項に係わる第１７条書面）
【相談の背景】 自己破産をしましたが債権回収会社から貸金業法第２４条２項に係わる第１７条書面という書面ではがきと手紙で来ました。 ２０２５年３月２1日にクレジット」会社から債権を譲り受けました。 という文面で来ました。 こちらは２０13年１０月１０日に私が借り入れをしたという記載はありました。金額は１０万円でした。 私の担当弁護士さんの債権者...
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手形貸付の違法性について
ベストアンサー【相談の背景】 友人の会社Aが、その取引先Bから手形ジャンプの相談を受けました。取引先Bは業績不振のためAに振り出した手形が決済出来ないとの事でした。更に取引先BはAに対して50万の手形を新たに振出すので50万円を貸して欲しいと要請してきました。取引先Bは先代からの付き合いで非常にお世話になっている事から簡単に断る事が出来ず苦慮しております。手形ジャンプを...
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個人間の金銭トラブル
ベストアンサー2年程前から、知人に数回に分けてお金を貸しました。 返してもらったり、貸したりを繰り返しておりました。 最近、その知人の親から連絡があり、娘がご迷惑をおかけしています。返済の為に、弁護士と協議します。 と連絡があり、いつ頃から貸したのか、どこで渡したのかなどを聞かれました。 するとしばらくして、当時、娘は未成年だった可能性がありますと連絡があ...
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闇金の代理人弁護士。返済しないといけないのでしょうか?
知人が以前貸金業に登録していた個人の業者から（廃業後）お金を借りてました利率は月１割です。この業者はその後、無許可営業で逮捕されたので返済せずに放置していたのですが、最近その業者の代理人弁護士から弁済を請求されました。利率は年１８％と説明しているみたいです。弁護士いわく、貸金業法違反でも私人同士の契約は有効といっています。返済しないといけないの...
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印鑑証明を渡して勝手に保証人になることがあるか
去年、会社の役員にするからと言われ、印鑑証明を渡しました。 その印鑑証明で、勝手に借金の保証人になっていることはありえるのでしょうか。 ちなみに、保証人になる書類にサインや実印は押していません。 ネットで調べると、貸金業法17条には、保証人に保証人になる旨の書類を送付しなければならない、と書いてありました。今のところ、そういった書類は送られていま...
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業務委託者への貸付について
ベストアンサー弊社は新規顧客の獲得を個人に業務委託をしています。先日、業務委託契約締結者から10万円の貸付を希望されました。想定外でしたが、今後このようなケースで業務委託契約者の中から希望する者のみに対して貸付を行うことは貸金業法第2条第1項でいうところの貸金業者の例外にあたりますでしょうか?利息は5〜10%程度を考えております。業として利益をあげるつもりはありません...
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時効援用に関するCICの見方
ベストアンサー時効援用を検討しようかと考えています。 CICの内容に関して知りたいです。 ①貸金業法の登録内容 こちらはキャッシングのことでしょうか。 また、この欄の最新支払日以降に支払いをしている可能性はありますか。 記憶があいまいなのです。 ②割賦販売法の登録内容 この欄の遅延発生日は援用に関係ありますでしょうか。 よろしくお願いいたします。
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証拠について教えてください
ベストアンサー【相談の背景】 よろしくお願いします。 仮の話です。 不特定多数の人に、高金利でお金を貸していた場合。 通帳履歴のお金のやりとりが明確にあり、被害者の訴えと被疑者の自白があったとします。 【質問1】 貸金業法違反や無登録営業などの犯罪としては証拠は完璧にある状況でしょうか。 十分に送検される状況でしょうか。
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内偵、尾行をされています
ベストアンサー恐らく出資法貸金業法で事務所を内偵捜査されています その日尾行もされました 事務所は私名義になっております 住民票を移してないので現在住んでいる住まいにはまだ警察は気づいていないと思われます 内偵をすると言うことはまだ証拠集めの段階なのでしょうか？ 今すぐ業務を辞めれば逮捕までは免れるのでしょうか？ お答えよろしくお願い致します
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消滅時効後の信用情報登録について
①CICの信用情報開示したところ貸金業法の登録内容以外ほぼ空白でした これはなぜですか？100万近く借り入れて残金50万ちょっとありますが平成22年以降全く返金してないですが何の催促も連絡もなく裁判などもありません それで今に至ってます。②消滅時効の援用するとどのような登録に変わりますか？
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消費者金融の解約後、ダイレクトメールや電話が来ないように事前に拒否することはできますか？
ベストアンサー消費者金融からの借金を完済し、解約手続きを行うつもりです。 その際、今後勧誘の電話や自宅や職場への郵便物を一切拒否する意思を伝えたいと考えていますが、 貸金業法十六条4に 貸金業者は「貸付けの契約の締結を勧誘した場合において」勧誘を希望しない旨を伝えたら引き続き勧誘してはならない、とあります。 これは、一度勧誘をされてからでないと拒否出来ないとい...
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過払い金について
ﾃﾚﾋﾞやﾗｼﾞｵで 今､過払い金のことをよくききます 貸金業法改正の前に２年ほど消費者金融で借りてました 今は完済しましたが 過払い金のことで司法書士事務所に依頼を頼もうと思ってます ただﾃﾚﾋﾞやﾗｼﾞｵでやっている司法書士は無料相談をやってますが 町の司法書士は一回の相談で有料になることはありますか？
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代理人弁護士に対する内容証明郵便送付は、一時的な時効中断になるのか
私は貸金業を営んでいます。 ある貸金債権において私は債権者ですが、債務者側に代理人弁護士が介入してきました。 まもなく商法上の時効５年が経過しそうなのですが、時効を中断させたいと考えています。 すぐに法的処置（支払督促）をすればいいのですが対応ができそうにないので、時効成立前に内容証明郵便を送り付け、その後６か月以内に法的処置を取ろうと考えてい...
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判決の内容について
ベストアンサー不当利得返還請求を提訴し敗訴しました。 判決で相手方が無登録の貸金業者であるのに一切そのことには触れずあくまでも相手方の言い分(利息は貰っていない)に沿った判決でした。 貸金業法では登録しないで貸し金を行った場合利息の授受に関わらず違法であると謳っていますがその判断はありません。 また、不特定多数に合計5〜6千万円を繰り返し貸し借りしています。 利...
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個人間での貸し借りについて
【相談の背景】 個人間(友人)で28000円で返す条件で10000円を借りて返した場合は、貸金業法又は利息制限法に触れますか？１年前から借りたり返したりをしてるのですが、結果的に他の支払いが回らなくなりました。 こういった場合は、払いすぎた金銭は返してもらうことは出来ますか？ 【質問1】 個人間での金銭の貸し借りについて
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B2ビザ取得について
ベストアンサー【相談の背景】 4年程前に出資法違反と貸金業法違反で略式起訴にて罰金刑(20万円)でした。 罰金はすぐに支払い済みです。 最近になりアメリカへ旅行に行きたいと考えておりますが、ESTAは不可間違いないのでB2ビザを取得したいと考えております。 【質問1】 この内容でB2ビザは無謀でしょうか？
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元本の引き直し
ベストアンサー改正貸金業法が完全施行して、 グレーゾーン金利が撤廃されて、 出資法の上限金利が引き下げられました。 以前の年29.2%の時に借りた借金があります。 現在の書類には、貸付利率が18%と記載されていますが、 元本は以前からの金額を引き継がれていて 引き直しをした形跡がありません。 元本も引き直し後の金額で請求されるべきだと思うのですが 法律的にはどうなの...
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逮捕されて二週間になりますが。。
ベストアンサー旦那が貸金業法違反、無許可営業、高利貸しでの逮捕されて、勾留二週間目になります。2人に二件の高利貸し、他友人など8人程へは無利息で3〜10万の範囲で無利息で貸していました。二件の高利貸しに対しての逮捕ということで、内1人とは示談成立しておりますが、もう1人が過払い請求をすると弁護士から警察に連絡があり、計算準備中とのことです。裁判所の方には来週の月曜日...
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「貸金業法」に近いキーワード
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