住宅ローンの肩代わりをしてもらうと贈与税はかかる？

【相談の背景】
昨年に新築の住宅を購入いたしました。
８月にその新居に移り住み始めました。 親から当初予定がなかったのですが、住宅購入に際し住宅資金贈与にということで、移り住んだ後、同じ年の12月に200万円銀行振り込みにて振り込みがありました。そして、年が明け今日となっております。
住宅資金贈与をよく確認をすると移り住む前でかつ建築費にあたる必要があるとのことで、住宅資金贈与には充てられないことを知り、この資金をどうすべきなのか悩んでおり、ご意見をいただければと存じます。

【質問1】
一度全て返金の上暦年で2年に分けもらうというので問題ありませんでしょうか？

【相談の背景】
40歳主婦です。主人の名義で土地を購入し、主人の名義で家を建てました。家を建てた初めて確定申告に行ったところ、書類に不備がありこれでは受け付けられないとのことでした。（増額分の契約書がなかったためです。）住宅ローン控除は5年優遇されるとの事だったので、5月6日に申告に行ったところ、土地購入について聞かれ、資金援助はありましたか？の質問に正直に答えました。実際、土地購入の際にそれぞれの親から200万づつ援助してもらいました。税務署の方から贈与税がかかりますと言われました。
主人は仕事が忙しく、私も不勉強で、3月15日までにそこをしっかり申告しないといけないことを知りませんでした。また、義理の親からの贈与は特例の対象外ということも知りませんでした。

帰宅して過去の通帳を見返したところ、どちらも現金でもらい通帳に入れ、後日土地を購入していました。
土地は手付金以外が530万です。

通帳には100万（主人の親）100万（主人の親）100万（自分の親）74万（自分の親）自己資金270万が通帳にあり、土地を購入しておりました。勘違い自分の親からは174万の支援でした。

税金は当然の義務ですので、納めようと思っています。

【質問1】
どのような計算になり、いくら収める事になるのか知りたいです。自分の親からもらったものと、それ以外の人からでは税率が違うと書かれており、そこがよくわかりません。

【質問2】
通帳上では自己資金があったため90万ほど残高が残り、その残高を私の口座に移して、家具など購入しました。
私の両親から主人が100万
私が74万贈与を受けたと申告する事はできますか？

贈与税について相談があります。

妻とはすでに離婚をしており住宅ローンが残った状態で妻と子供がその家に住んでいます。
家の名義は自分と元妻の共同名義ですがローンを完済したら妻名義にする予定です。
養育費の代わりに残りのローンを自分が払い続ける約束となっています。

元妻からの提案で妻の父親、つまり義理父が住宅ローン残金を一括返済して、ローンの利息を節約しようという話をされました。そのかわりに利息を引いた金額を元妻に毎月支払う約束になりました。

義理父から自分の銀行口座に930万入金され住宅ローンを完済しました。

ここで質問です。

入金された通帳を見て自分自身に930万に対する贈与税などがかかってしまうのかどうかを教えて欲しいのです。
発生しないやり方があれば知恵をお貸しください。登記変更など、、、


元妻に聞いてみても2500万までは税金は1円もかからないと言っており詳しい話はしてくれません。来年の３月に税務署に聞けば良いと言っております。
もし税金がかかるのであればかなりの金額になると思うので早めに解決をしたいと思っております。

自分には借金があります。
消費者金融や銀行カードローン合計400万程です。首が回らなくなってしまい母に相談したところ肩代わり、立て替えしてくれる事になったのですが、その際、相続税贈与税はどうなりますか？
私の父は3年ほど前に亡くなっています。

恐れ入ります。
贈与税として、課税されるのか教えて下さい。

土地母名義
建物本人名義の物件を売却し、その売却金額で、住宅ローンを支払う予定です。
住宅ローンは、債務者本人、
連帯保証兼担保提供者母で契約してます。
母から 住宅ローンの残金を支払う場合、贈与税の課税対象となるのでしょうか？

【相談の背景】
交通事故にあった息子に慰謝料の支払いがありました。

【質問1】
同居している息子が慰謝料で住宅ローンやリホームの資金を出してくれると言ってくれていますが贈与税などは払わなくてはいけないのでしょうか?申告しなかったら税務署にバレるでしょうか?

私の現在の住まいにローン残が680万円あり、売却査定が300万円です。結婚するために新居として1500万円の中古物件を相手の方が住宅ローンで購入しようとしています。
銀行で相談したところ、現在の私のローン残を相手が新しく組む住宅ローンに上乗せして組むとなると贈与税がかかると言われました。この場合、贈与税はいくらになるのでしょうか？
また、新居を共同名義にして現在の住宅ローン残を私が住み替えローンにすると、結婚相手が新しく組むローンと自分の住み替えローンの両方に金利がつくので良策ではないと言われました。借りるお金はどちらにしても680万円+1500万円なので一人で借りても二人で借りても金利は同じのような気がするのですが違うのでしょうか？どなたか贈与税と住宅ローンの金利に詳しい方、よろしくお願いします。

今、夫の両親と同居しています。現在住んでいる家を取り壊して、新築する予定です。
しかし、父親名義の現在の家のローンが700万円残っているので、私と夫が連帯債務者として、その残りも含めて住宅ローンを借り入れる予定です。
こういう場合の贈与税はどれくらいかかるのでしょうか?また、贈与税を軽減させる方法はありますか?
土地は90坪程度、現在住んでいる家は築25年です。他に、贈与税を算出するのに必要な事柄があれば聞いて下さい。
何も知らない素人の質問ですみません。

贈与税についてです。
父名義の土地、建物で住宅ローンが1753万程度残債があります。
上記の資金を息子である私が銀行に一括返済した場合はいくらくらい、贈与税がかかりますか？
また、その贈与税の支払いは誰がしなくては？
また、父は現在、日本には住民票が無く、単身で海外赴任中です。

【相談の背景】
リボ払いでの借金が450万以上あり、父が肩代わりしてくれると言ってくれてます。本当に返済できない場合、贈与税はかからないと聞きましたが、以下3点質問があります。

〈私の返済状況〉
※48歳、女性、独身※
•現在ハローワークに通っていて、失業手当で生活。
•派遣で短期の仕事を勧められたのでこのままじゃと思い面接予定。決まっても二ヶ月間の短期なので、引き継ぎ就活します。
•実家住み、家には月2万入れている。
•父母が今の持ち家を売り、夫婦で過ごしたいので、娘の私には一人暮らしをして欲しいと言われた。リボ払い総額が400万以上あり一人暮らしは困難な旨伝えたところ、肩代わりするから、出ていって欲しいとなる。

•私保有の財産は、殆どない。売ってお金になるのは、スマホくらい。貴金属やブランド品も新品価格で5万以上のものはない。

•リボ支払い額10万以上。
ただし、リボなので支払い額は変更でき最低支払い額なら月8.5万以上で済む時もある。国保が月2.5万円、市民税1万ほどあり。
※リボ支払いが最低額だと、利子が半分以上を占め、リボ払い返済がいつになるのかわからない※
•もうすぐ50なので、家賃払うなら1000万くらいのマンション購入をした方がよいか悩んでる。

【質問1】
①上記の状況だと、返済能力がないと認めて頂け、贈与税はかからないのか？また、生前贈与になるのか？

【質問2】
②父が他界した場合、母は現在。もしこの状況になった時、上記の肩代わり450万は遺留分から引かれるのか？

【質問3】
③贈与税がかかった場合は、相続税もかかるが、二重にならないように税額調整されるみたいですが、贈与税が課税されるって事は、後に相続した事にもなりますか？

【相談の背景】
夫と妻(私)の共有持ち分でマンションを購入しました。持ち分比率は、夫=7分の6、妻=7分の1です。
ローンは夫単独の契約で借り入れをしています。
個人事業主である夫の事業がうまく行かず、妻(会社員)のみの収入ではローンの支払いが難しくなりました。
そのため夫の義父にあたる妻の父親にローン残金を一括返済してもらい、その後にマンションの夫の持ち分(7分の6)を妻の父親に移すことを考えております。

【質問1】
夫が単独で借り入れているローンを妻の父親が一括返済した後に、夫の持ち分7分の6を妻の父親の名義に変更することは法的に可能でしょうか。可能な場合は方法と贈与税等課税対象となる税金についてご教示ください。

9年程前に夫と妻（私）のフラット35の連帯債務で住宅ローンを組みました。
持分夫4/10　妻6/10
です。
毎月夫の口座からローンが引き落としされていますが、妻の口座から夫の口座に住宅ローンとしての
入金は今の今までしたことがありませんでした。
（妻の持ち分として、月に６万円ほどです）

生活費、支払い等、妻の給料からも支払っております。（ローンを組んだ時から今現在まで働いております）

今まで年間110万円に満たない為、大丈夫であろうと勝手な解釈をしていましたが、
贈与税がかかってしまうのでしょうか。
フラットの為、毎月の返済額は同じです。

そして今からでも夫の口座に自分の持分を入金したほうが良いのでしょうか。


無知で恐縮ですが、ご回答お願い致します。
宜しくお願い致します。

【相談の背景】
現在夫名義の住宅ローンが残り２年程度あります。
この度専業主婦である私の親の遺産(私名義の通帳に入っている)から、残りのローンを一括返済をしたいと思って調べたら、110万円を越える分は贈与税がかかることがわかりました。

調べてみると、おしどり贈与というものがあり、婚姻期間が20年以上で、夫が翌年3月15日までに贈与を受けた家に住んでいること、継続して住み続けることが条件のようですが、先ほど無料チャットでは夫婦どちらかが65才でないといけないと言われました。

【質問1】
おしどり贈与で調べても65才以上とは出てこないのですが、本当にどちらかが65才以上でないといけないのでしょうか

【質問2】
65才以上の条件がない場合、おしどり贈与が適用されるためには何をすれば良いのででしょうか？
ローンの残りおよそ250万円程度だと思うのですが…税務署にどのように申告しなければならないのでしょうか？

【質問3】
申告は税理士さんでなくても自分でできますでしょうか？

【相談の背景】
婚姻生活は20年以上の夫婦
夫名義で購入したマンションのローンの残額：3,200万円
妻が相続した金額：500万円

【質問1】
妻の相続した金額（500万円）を使って、
マンションの繰上げ返済をしたいと考えているが、
贈与税がかかるかどうか教えてください。

【質問2】
かかるようであれば、いくらになりますでしょうか。
また、どのようにすれば節税できるかも教えていただけますでしょうか。

【相談の背景】
私と妻で連帯債務で住宅ローンを組む予定です。
贈与税についてお聞きしたいです。

【質問1】
住宅ローン支払いが始まって私の口座から妻の口座にお金を移す場合、
年110万までなら贈与税はかからない認識なのですが、合ってますか？

【相談の背景】
旦那名義の家のローンを一括返済するため、私の通帳から旦那の通帳に1,500万円を移動させて返済を考えています。

【質問1】
この場合、贈与税は発生しますか？

【質問2】
発生する場合、それを回避する方法は何かありますか？

【相談の背景】
住宅ローンと銀行ローンとクレジットカードの返済が困難になり、この度、持ち家の売却をして全て清算することとしました。
⚫︎住宅ローン　2200万円
⚫︎その他　　700万円(子供の教育ローンやカードローン等)
⚫︎クレジットカード残　200万
▪️合計　3100万円

一年前に不動産屋と売値を相談し
4200万円で売出しましたが全く売れず少しずつ値下げして遂には
3200万円まで下げましたが売れなかった為、これ以上各社督促も待てない為、業者買取でなんとか、3000万円で買い取ってもらうこととなりました。
現在一時金の100万円を受け取り、
来月5月中には引越し、引き渡しの予定で
残金が入金される予定です。

しかし、仲介手数料や、引越しの費用を引くと住宅ローンは返済できますがその他のローンやクレジットカード会社への返済が全てできなくなります
そこで、自己破産とか任意整理？や個人再生などを検討するとこを妻に相談したところ、
妻から
『売却益が全て貴方(夫である私)に行ってしまうのは納得いかない。
専業主婦だったとは言え、一円も入らないで、そのまま借金でなくなるのは嫌だ。せめて100万くらいは欲しい』
と言われてしまいました

土地建物は100%私の名義
私の給与口座から住宅ローンの引き落としをしてきました
　返済期間は17年8ヶ月
結婚期間は22年間です
子供は３人です

【質問1】
まだ不動産会社から入金はありませんが、売却代金の振り込みの段階で　
私:2900万円
妻:100万円
と入金した場合、贈与税などはかかってきますか？
妻曰く主婦の対価としてもらう権利があるとのこと。

【質問2】
もし、上記のとおり妻に100万円渡した場合、私のローンは全て返済できず、いずれ、自己破産等(個人再生？任意整理？)が目に見えてきます。
この場合でも、自己破産等の手続きは可能でしょうか。

過去の回答から上手く該当するものを見つける事が出来なかったため、宜しくお願いします。

いま利用している住宅ローンの金利が近々変わってしまうため、借換を検討中です。
契約当初は私も正社員で働いていた事もあり、連帯債務で契約し、持ち分は1/2ずつで登記しております。
その後に私が体を壊してしまい、現在はパートで主人の扶養の範囲内で働いております。
この状況で借換をするとなると、単独債務に切り替える事になると思うのですが、その場合の持ち分や贈与税等の兼ね合いなどについて御教授頂けますでしょうか？
なお、住宅ローンの借入額自体は主人の年収のみで計算したため、単独債務でも返済可能な額です。


質問①
・夫婦で連帯債務➡主人のみの単独債務 へ変更。
・持ち分1/2 ずつで維持。

贈与税等を発生させずに、この形での借換は可能でしょうか？可能な場合は、何か問題が発生する可能性はありますでしょうか？

質問②
①のパターンが難しい場合、贈与税等が発生しない範囲で持ち分を私側へ残しつつ、主人の単独債務に切り替える方法はありますでしょうか？
なお現在の返済は借入額に対して2割程度です。
また頭金の1～2割は私の独身時代の貯金からも出しています。

お手数をお掛けしますがご教授のほど、宜しくお願いします。

現在住宅ローンが主人とペアローンで持ち分1/2ずつです。35年ローンで2000万づつ借り入れ合計4000万借り入れしました。
残債はあと21年あり2800万位あります。
今回主人単独で借り換えをしたいと思っております。その場合贈与税はどれくらいかかるのでしょうか？

【相談の背景】
教えて下さい。
夫名義の住宅ローンを借り換えし妻名義に変更したいと考えています。その際の夫婦間の贈与税について教えて下さい。
借り換え時の残債は2500万です。

【質問1】
夫婦間の贈与税はいくらかかりますか？
婚姻期間は10年です

夫と離婚することのなり、夫の名義で組んだ住宅ローンをわたしが引き継ぐことになりました。
ですが、私がまだ働き出して間もないため、住宅ローンが私の名義で組めず、私の両親の土地を担保に私名義で借金して一括で住宅ローンを返済することにしました。
その後、私名義で住宅ローンが組めるようになったら、住宅ローンを組んで土地担保の借金を返済したいと考えています。
夫も了承済みなのですが、可能でしょうか。
また、贈与税等、かかるのでしょうか。
お教えいただけると助かります。
よろしくお願いします。

妻と離婚を前提に、今から協議を進めます。
現在は、私が実家に帰っおり、家には妻と5才、2才の子供および、妻の両親が住んでいます。
家は、妻と連帯債務で、私が8割、妻が2割の持ち分になっています。
住宅ローン残高は、2300万円ですが、マイナスの財産分与はどのようにすればよいでしょうか。?
現在の通り妻たちは住み続け、私が出て行くつもりです。
ローンを払う思いはありますが、私の家の持ち分を、妻側に名義変更して、評価額の8割を支払ってもらおうと考えています。
そうなった場合、贈与税はかかりますか?

【相談の背景】
親にお金を貸していました。
今年親が亡くなって預貯金を見たら、貸していた金額より少し少ない金額が入っていたのですが、相続は私と弟2人です。弟は25年前に家出して音信不通。弟の借金問題での家出です。ちなみに不動産などありません。

【質問1】
残している預貯金から貸していたお金を返してもらうと贈与税がかかるのですか？

【相談の背景】
姉に私と妹がそれぞれ500万円を貸しました。
その時に借用書を書いてもらったのですが
その姉が亡くなりました。

姉には私たち以外にも多額の借金があったため、
相続人全員が相続放棄をしています。

今回死亡保険金を受け受け取った父から
弟妹の分だけは返済したいと申し出がありました。

【質問1】
父が返済する場合、贈与税の対象になるのでしょうか？
ちなみに、私の借用書には連帯保証人（父）の署名があります。
妹の借用書の連帯保証人の欄は空白でした。

数年前に、両親が連帯債務者となっている実家の住宅ローンを一括返済するべく、子である私と父親との間で金銭消費貸借契約を結び契約書も作成し、私から父へ1500万円を貸し付けました。
その後ローンは予定通り一括返済され、抵当権など建物、土地に付随する権利は全て抹消され、契約通り毎月私への返済も現在も継続してもらっています。
(母も住宅ローン連帯債務者となっていましたが、専業主婦でしたので実質父親が支払いをしていたため、父親に全額貸付けた契約をしました。不動産の名義人は父のみです。)

現在は1000万ほど債務が残っており、私に対しての債務の返済を滞りなく続けてくれていますが、高齢なこともあり、この先全額返済できるか厳しいところです。

もし父が債務を残したまま相続が発生した場合、(相続人は私、母、姉)

①債務は法定相続分につき分割されると思いますが、私の相続した4分の1の債務と債権が混同によって消滅することにより、その分が父親が返済を免れ利益を得たとみなされて、父にかかるはずだった贈与税が、相続人である母や姉、私に加算されるようなことはあるのでしょうか？

②また、残りの債務を母と姉が相続した場合、専業主婦であり、相続財産に預貯金がほとんど含まれないため、毎月私に返済を継続することが現実的ではありません。
預貯金がないとなれば不動産の共有持分での調整になると思いますが、
この場合、遺産分割協議の段階で、債権額に見合うだけの不動産持分の取り分をもって債務の返済をしたことし、母と姉の債務を消滅させることを協議内容にすることは可能でしょうか？
(それとも初めは少なめに分割し登記した上で、後日に代物弁済として持分移転するべきですか？)

③また、既に私の相続した債務分は混同して消滅している以上は、遺産分割協議でその分までもらえる旨の自由な三者合意がない限り、私は損をしたということですか？
貸したお金が不動産に形を変えて目の前にあるにも関わらず、その分を返してもらう権利が無いことに納得がいきません。
つまり私が貸したお金は、どこからも返って来てもないのに、今後は自分のポケットから自分に返せと言われてるのと同じことですよね？
じゃあ貸したお金はどこに行ったの...？
どう考えてもマイナスですよね。
何か良い方法はないでしょうか？

どうぞご教授のほど宜しくお願い致します。

【相談の背景】
父親名義でマンションを購入して25年になります。もし亡くなった場合マンションのローンはなくなりますが、母親などがこのマンションに住み続ける場合って贈与税って掛かるんですか？
またおいくら位になるのか教えて頂けると助かります！
宜しくお願い致します。

【質問1】
贈与税に詳しい弁護士さんに早急にお聞きしたいです！

【相談の背景】
先週父が亡くなったのですが、私は住んでいるマンションの家賃の支払い(父名義)と毎月15万円の仕送りを貰っておりました。

ネットで調べたところ、亡くなる3年間までさかのぼり贈与税がかかるの記事を見つけました。
この場合どの程度支払いが必要になるのでしょうか？

15万円の中には食費や光熱費などの生活費と習い事(月7万円)の支払いを含んでおります。

私は成人しており、ウーバーの配達員などで散発的に働いており、ここ数年の年収は40万～60万円ほどでした。

【質問1】
この場合はどの程度の贈与税が発生するのでしょうか?

【質問2】
贈与税についてはどのような手続きが必要でしょうか？

【相談の背景】
こんにちは。
相続について質問させて頂ければと思います。

15年ほど前に兄の事業が失敗して
自己破産しました。
その際新築マンションを購入していて
すぐに手放しましたが
3000万円ほどの借金が出来て
連帯保証人になっている父が
借金の肩代わりをしました。

最近になってようやく
別の事業を始めた兄の会社が軌道に乗り
3000万円を返せるだけの余裕が出来たと聞きましたが
未だに親に返済しようとはしません。

また親も特に返済しろと強くは言ってないようで
むしろその後も孫の教育資金などを
100万円単位で追加援助しています。

【質問1】
こういった場合
この3000万円は贈与税の対象になりますか？
（両親とも存命してます）

またこういった場合の受け取りは
特別受益に当てはまると思いますが
いかがでしょうか？

【相談の背景】
母親から生前贈与(現金)をうけてから数日後に死亡しました。

【質問1】
この場合の贈与について、相続税になるのでしょうか。

10年前に実家の父より主人が2000万円の借金をしました。
金額と借りた日付けを書いた簡単な借用者を書きました。
父との口約束で、返済は主人の父が亡くなり相続が済んだ段階で支払う約束をしました。

7年前に私の父が亡くなり実家の弟が後を取りました。この時は、まだ返済は出来ていません。
昨年主人の父が亡くなり、主人が後を継ぎ相続も無事すみました。
税理士さんが仰るには、相続額が多いためいずれ必ず税務署が家に来るそうです。

さて相談ですが、
①この段階で実家を継いだ弟に2000万円返済したら弟に贈与税がかかるのでしょうか？
②一番良い返済時期と返済方法を教えてください。

宜しくお願い致します。

【相談の背景】
両親は別居中で家の住宅ローンは父名義で、所有権は父(9割)母(1割)になります。土地代3000万で、ローンの残りが2000万円あります。私が残りのローンを引き継ぎ、継続して家に住みたいと考えています。(両親了承ずみ)父のことはあまり信用できないため、名義を自分に変えたいのですが、贈与税があまりに高く困っています。親子間売買についてもよく分かりません。何か良い方法があれば教えていただきたいです。

【質問1】
贈与税が高いため何か良い方法があれば
教えていただきたいです。

住宅を２３５０万で購入しました。
妻の親から住宅援助資金として１０００万もらいました。
登記を　夫７/１０、妻３/１０としたために贈与税がかかりますが、いくらにならいますか？
今から贈与税がかからないように登記を変更したら、多額の確定申告滞納金や登記変更料など取られるのでしょか？
よろしくおねがいします。

私は６０代で再婚です。子供が３人います。妻は５０代で同じく再婚ですが、子供はいません。
婚姻期間は、５年間です。
妻の住宅を確保するため、生前贈与を検討しています。
３，０００万円のマンションを、自己資金（私の資金）１，５００万円、住宅ローン（私の名義）１，５００万円で購入し、妻名義に変更しようと思います。住宅ローンの返済額は、９万円／月の計画です。
住宅ローンは、引き続き私名義で支払い続けます。
住宅の名義変更を銀行が承諾した場合、生前贈与を行った年と毎年の、相続税の対象額と控除額は、どのようになるのでしょうか。

お伺いします。
マンション等の不動産物件の名義の変更は、ローンが残っていても可能なのでしょうか？

また、変更できるとして、父親名義から実娘に生前贈与？変更すると、かなりの贈与税？とかになるのでしょうか？名義そのままで父親が死去した後相続さすのが普通でしょうか？

ちなみに、中古マンションで評価価格が約1500万だそうです。
間違い聞きかもですが、なんか？2500万迄は、税金がかからない？のでしょうか、どなた様か先生のアドバイス宜しく御願い申し上げます。
拝

住宅ローンについて相談があります。

今分譲のマンションに住んでいるのですが、買った当時旦那がまだ今の仕事について1年ぐらいでローンが組めそうになかったので私の親の名義で買い、お金を親に支払ってきました。

あと、ローンが500万ぐらい残っていて旦那に名義変更をしたいのですが、元々3000万円ぐらいのマンションで今の状態で名義変更すると贈与税がかかりますか？

かかるとしたらいくらぐらいでしょう？

この場合親から買いとる形でまた新しくローンを組んだ方がいいのでしょうか？
その場合今まで払った利子がもったいないと思ってしまうのですが、どうするのが1番ベストで名義変更できるでしょうか？

お願いいたします。

【相談の背景】
築50年ほどの実家を建て直すもしくはリフォームをして二世帯住宅を考えております。土地は父の名義です。
住宅ローンについてのご相談です。

父　定年退職　パート
母　パート
夫　正社員　年収450万　現在車のローン支払い中
自分　パート　
子供　2歳一人

本来であれば実娘の私が土地を相続し、夫と共同名義でローンを組むべきだと思うのですが、自身の責任により、私は現在任意整理をしております。来月で完済です。
そのため私の名義は利用できない状況です。

【質問1】
土地の相続を夫にする場合、税金などの負担金を教えて頂きたく存じます。

【質問2】
住宅ローンを組むにはどのように致したらよろしいかアドバイスいただければと思います。

【質問3】
土地の相続を私の名前で、夫で住宅ローンを組むことは可能なのでしょうか。与信は入りますでしょうか。

質問させていただきます。
今から8年程前に母親から振込みにて、約300万程を贈与されました。
贈与税が発生すると思われますが、当時の私は法律関連に無知であり、納税義務など知る由もありませんでした。
マイホーム購入の際にも特に税務署からの警告などはありませんでした。
このままだと、親の相続時に贈与問題が生じると仮定して、質問があります。

1. 母親が健在の内に、贈与証明書を作成しておけば相続時に税務署から疑われた時に贈与税の時効としての証明になるのか？

2. 証明書に関して、日付は過去の日付で作成するべきか、作成する日付で作成し、過去の契約である事を記すべきなのか？

この2点が知りたいです。
宜しくお願いします。

【相談の背景】
住宅ローンの一括返済を求められております。親に相談をする前に質問させてください。

【質問1】
親から3000万ほど借りる場合、妥当な金利をつけて借用書を作れば贈与税が発生することはないでしょうか

【相談の背景】
贈与税について教えて下さい。

昨年祖母が亡くなり、父が財産を相続しました。
預貯金は700万円程です。

それを祖母が住んでいた家を解体して新築するという話で、それに使おうとなっていました。

当初は私と父の共同ローンにする予定でしたが、仲違いし、私だけのローンにする事にし、父はその祖母からの相続の父名義の通帳を置いてノータッチになりました。

その父名義のお金を毎月小出しで私名義の通帳に移動させたら贈与税はかかってしまうのでしょうか？

一応、生活費として月20万程私名義の通帳に入れ、すぐに支払いで引き落としされています。

それとは別に、外構工事分でローンいから出た分の100万円をその口座から下ろして払おうかと思っています。


何か方法やアドバイスがあれば教えて頂きたく思います。

【質問1】
結構な贈与税がかかってしまうのでしょうか？

【質問2】
このような場合、どのようにすればなるべくかからずに済むのでしょうか？

【相談の背景】
親が家を売って父が老人ホーム、母が賃貸マンションに入っています。
そこの費用と経費は私が払っていて、月50万ほどです。
家を売ったお金は1800万ほど銀行に入っていてそこからもらう体です。単純に3年ほどで無くなる金額です。口座のカード等すべて私が管理しています。

【質問1】
寝かしていてももったいないので私の口座で運用しようと思います。贈与税がかかるでしょうか。3年経ってしまえば全部生活費に消えますが。

【相談の背景】
若い時に友人に分割、振り込み、手渡しで約1000万円ほどのお金を友人に貸しました。

今回友人の所有している都内の土地が大金で売却されることが確定し、

そのうちの5000万円を今までお金を借りてすぐ返せなかったことの申し訳なさ、

また友人が私に本当に感謝しているとの理由で
贈与してくれることになったのですが贈与税を2000万円ほど払わなければならないことを考えると分割で贈与してもらったほうが良いのでしょうか？

例えば3年ごとに1000万円ずつ贈与するなど良いかなと考えたのですが、連年贈与という扱いになってしまうのでしょうか？

また1000万円は借金なので贈与税はかからないでしょうか？

【質問1】
5000万円を一括で贈与してもらい素直に2000万円ほどの贈与税を支払った方が良いのでしょうか？

【質問2】
私の考えた案
3年ごとに1000万円ずつ贈与してもらい税金を抑える贈与が良いでしょうか？
また連年贈与などになりませんか？

【質問3】
5000万円とは別の1000万円は貸していたお金なので贈与税はかからないでしょうか？

【相談の背景】
現在両親の為の住宅ローンを私が組み、年間110万円までを支払してもらってます。
110万円以上の場合は、贈与税がかかることは先日お伺いしましたが、贈与税について以下2点教えてください。
よろしくお願いいたします。

1、例えば毎月20万円両親から銀行へ振込をしてもらった場合、その都度贈与契約書は必須なのでしょうか。
2、来年結婚を予定していますが、結婚資金にも贈与税がかかってくるのでしょうか。

以上2点についてご回答よろしくお願いいたします。

【質問1】
贈与税について2点教えてください

痴呆の父が施設に入ります。
父は私が幼いころ両親は離婚しその後父とは疎遠でしたが、子は私だけですので施設に入る手続き等で関りが増えました。
父は若い時ギャンブラーで多くの借金をしていました。
中学の頃、兄が亡くなり、兄の保険金が中学生だった私にも入ったのですが、その後、父がまた借金をしたのでまだ成人していない私が父の借金を肩代わりして貯金（兄の保険金）を失いました。

今私は４０代ですが、父が痴呆になり金銭管理もすることになりましたが、父の貯金が600万ありました。
経済観念が希薄な父が貯金できるわけもなく、離婚後にお世話になった内縁の妻にあたる方が父の老後を思って定期預金してくれたようです。

その内縁の妻も先に亡くなりました。

相談内容ですが、父の施設の経費は特別養護老人ホームなので年金を充当した上で加算分はそれほど月々かかるわけでもなく、私が不足分を払うつもりですが、父の預金の管理をしますが、この預金を私の口座に移すと贈与税の対象になると思います。

また、父が生涯を終えるまで管理するつもりではあるのですが、前記した通り不足分は私の稼ぎから払うこともかのうなのでそうしようと思っています。

諦めていた父の借金の肩代わり分ですが、これを返金してもらうという事で贈与税、相続税の対象から外すことは可能なのでしょうか。

幼いころですので父の借金の肩代わりの証文などは無いのですが、間違いなく有った事実ですし、今の父の預金を全て返還してもらっても肩代わりした額の半分程度です。

住宅ローンの繰上げ返済についてお聞きします。
110万円を超える場合、贈与税との絡みが疑われてしまうのでしょうか？
返済額が何百万にものぼる際、金銭貸借契約書なりを作成する方法も考えられるのでしょうか？
もしそういう書類を作るのであれば、どういう手続が必要になってくるのでしょう？
わからないことだらけで質問自体が的を射ていないかもしれませんが、何か参考になることがお聞きできれば幸いです。
よろしくお願いいたします。

【相談の背景】
贈与税、相続税、相続時課税精算制度について

【質問1】
親が3000万円の土地を保有しており、それを売却してうち、2000万円を私に送金してもらいます。税務署には相続時精算課税制度で届け出る予定です。

【質問2】
この場合、今回お金を受け取った段階での贈与税は発生せず、将来相続が発生した際に、その際の相続額が例えば1000万円だとすると、今回の分を加算した3000万円を元に相続税が課税される

【質問3】
という認識でよいでしょうか。
整理すると、
今回は税金は発生しない
相続時に先に相続した分として合わせて課税
で良いでしょうか？

【相談の背景】
住宅購入費として義父母より私の口座に700万円の入金がありました。
住宅の名義は私のみになっております。

【質問1】
このままの状態では、相続税の支払いが必要と考えてよろしいでしょうか？

【質問2】
借入書も作成し、この700万円を借入金として、利息を含めて10年程度で返していけば、相続税は掛からないでしょうか？

【相談の背景】
30年前に、父から1000万円を借りて、住宅を購入しました。少しずつ返してくれればいいからと言われ、私名義の口座の通帳を渡され、そこに毎月入金するように言われました。キャッシュカードは父が持っており、本当に困った時はそこから引き出すが、自分が死んだら私にそのお金はあげる、と言われています。恥ずかしい話ですが、未だに全額返済できていません。その口座から、10年前に1度、母の入院に必要とのことで、父により10万円引き出されています。

【質問1】
契約書も取り交わしていないのですが、このままだと父が亡くなった時、贈与とみなされ、課税されるのでしようか。贈与税がかからない方法は何かありますか。

私は旦那の収入が安定していなかったり、いろいろな事情で
平成13年？ぐらいから、親に助けてもらった生活費が通帳にわかるだけで、550万
その他にも、実家からの贈り物の中に忍ばせてもらった金額が、考えれば400万超えぐらいあります。


今もし、
それを一括で返したとしたら、
母達に税金が
(贈与税？)かかったり
私が税金を払わなくてはいけなくならないか教えて下さい。

ちなみに
助けてもらうとき半分以上が、私の方から貸してほしい助けてほしいと頼んだお金です。

もしそのお金を返すとき税金をとられる可能性があるなら
税金を払わないで母達に返せる方法を何かあれば教えて下さい。
お願いします。

【相談の背景】
親名義の土地，建物（合わせて評価額が5000万ほど）を利用し，今後居住する予定です．（親は引っ越し予定．二世帯住宅にはしない．）居住のため，子ども負担でローンを組んで，500万～1000万程度のリフォームを考えております．一括贈与の場合，税額55％となる公算が高く現時点では暦年課税制度での支払い能力がなく，相続時精算課税制度の利用も，極力回避したい．（暦年課税で支払える範囲で存命中できる限り引き継ぎたい．）

【質問1】
親の所有している土地建物の名義を変更せず使用貸借契約にして，リフォームのローンを組むことは可能でしょうか．

【質問2】
質問１の場合，逆に親へのリフォームとして親負担の贈与税は発生しますでしょうか．（実際には親は使用せず，自己資金で他物件に引っ越し予定）

【質問3】
親から年間（例えば）400万を限度として，贈与税額を15％に抑えたうえで少しずつ登記を書き換え贈与を完了させるとした場合，その途中でリフォームをするためにローンを組むことは可能でしょうか．

【質問4】
同様のケースで，皆さんどのようにされているのか，私たちの気付いていない部分でアドバイス等ありましたらよろしくお願いいたします．

ローン返済中のマンションの贈与税について、教えてください

父親が、4000万円超のマンション（課税標準価格：2000万円程度（デベロッパー談））の購入を考えています。

年齢が年齢なので、もし、ローン返済中に、返済が困難であったり、私の居住場所確保のため、贈与した場合（ローン開始から３～５年程度とした場合）、税金というのはどうなるのでしょうか？
ローン返済中であっても、贈与税というのは、購入価格（もしくは課税標準価格）全体にかかるのか、返済済み価格にかかるのか・・・

いろいろ調べるのですが、よくわからないので、教えてください。

【相談の背景】
母名義の土地に母の相続時精算課税（2500万満額）を使って家（私の名義）を建て住んでいます。相続でもめるのを防ぐため生前贈与を検討しています。色々調べましたが、以下の見解で正しいか確認したいです。

今回生前贈与を検討している固定資産評価額が4000万円だとすると
（4000万－110万）×20％＝778万　が贈与税になり、この先母が亡くなった時にもしこの土地を贈与でなく相続していたら発生していたはずの相続税より実際に支払った贈与税のほうが高かった場合、差額が還付される。

また、贈与の場合の不動産取得税は3％、登録免許税は2％で合計200万がかかり、相続なら不動産取得税はかからず登録免許税が0.4％かかる。
その差184万円なので、土地が184万円以上値上がりすれば節税になる。

【質問1】
上記の解釈で正しいか教えていただけますでしょうか？

【相談の背景】
同居する19歳の息子に交通事故の慰謝料が数千万円入りそのお金で住宅ローンの返済やリフォームの資金を出してくれるのですが贈与税が心配です。

【質問1】
ローンとリフォームの資金三千万位を息子に借りるという事にし両親が亡くなれば息子の物になるという事にすれば贈与税はいりませんか？

娘に家を購入して贈与税に充てたいのですが、年内中に購入してしまうのと来年春に購入するのとでは税金は違ってくるのでしょうか・周りで今年中に購入してしまわないと贈与税が違ってくるから損するといわれました。また死ぬ前に遺産相続をしてしまう意味もこの家の購入を考えているのですが・・・

夫の癌が転移し、保険のリビングニーズ特約が適用されたさい2700万位受け取れます。これを治療費にして治ればよいのですが、亡くなった場合、夫はまだ40代で、私たちには子供はいませんので、夫の両親にマンションの金額も合わせた3分の1をわたすんですよね、
また贈与税が私にかかってきますよね、
マンションの価値が2000万位です、
ちなみに義父は竹刀で殴ったり今で言う虐待をしていたのですが、夫にその事実を残す様になんて、義父とは仲は悪いですが、酷な事はいえませんし、財産をあまり失わない方法があれば教えて下さい、
毎日憂鬱でお金の事もあまり考えたくないのですが、義母義父、兄弟はなにもしてくれないのに、たいへんです。
最期に主人が生きがいの私が、主人が亡くなった後にショックで死んだら、私の親にお金が映りますか？
サポートしてくれるのは、私の親なので…
お金が入って、とりあえず私の口座に1700万入れたら、贈与税はいくらになりますか、それと贈与税を支払ったら義父義母に渡す相続の金額がへりますか？
色々わかりづらくてすみません。

【相談の背景】
2020年ごろから現在にかけて友人に約1000万円を貸しました。

その借金に関してはこの度債務弁済承認契約書の作成及び公正証書化をしたのですが

友人が今までお金を困った時に貸し続けてくれたことにとても感謝しており
このタイミングで友人の所有してる土地が大金での売却が確定し、まとまったお金が入るとのことで、借金の1000万円の返済とは別で5000万円の贈与をしてくれることが決まりました。

そして借金の1000万円なのですが債務弁済承認契約書の作成及び公正証書化までしたのですが、銀行振り込みで一部数百万円は記録が残っているのですが
その他は、遊んだ時に手渡しで渡していたので正確に1000万円を友人に貸したという記録が残っていません。

この場合贈与税は5000万ではなく6000万円に対してかかってしまうのでしょうか

お金は間違いなく最低でも1000万円は貸しました。本来はもっと多いと思います。

【質問1】
贈与税は5000万円ではなく6000万円に対してかかってしまいますか？

【質問2】
6000万円に対して贈与税がかかってしまうとすれば、300万円くらいは振込履歴が残っているのでその分の贈与税はかからない
でしょうか？

【質問3】
この手の問題はどこに相談に行けば良いでしょうか？

相続について。
主人の姑、81歳です。資産持ちの為、相続税を減らす為に
妻である私と、娘が、100万ずつ贈与したとしたら贈与税はかからないと思います。
そこで質問です。3年以内に姑が亡くなった場合、その贈与で頂いた分は、法定相続人の相続税に加算されて相続税が決定されるんでしょうか❓

離婚にあたり、財産分与で自宅をもらう場合に、ローン残高を父母から一括返済してもらう予定です。金額は約500万です。

離婚時に、自宅名義をすべて夫から私へ変更し、部分的にも父母名義にはしません。
500万は、一旦借りて返済に充てますが、分割で少しず父母に返済予定です。

この場合、贈与税はかかりますか？
財産分与として夫から私への贈与税はかからないと聞いてるのですが、ローン返済分の600万は父母から私への贈与とみなされ税金がかかるのでしょうか？

【相談の背景】
2019年より親へお金を貸していました。特に借用書等は作成せず、お金が出来てから返金をしてもらうという形の口約束です。
この度、親が事業所の建物を売り、お金が出来たので一括で借金を返済してもらえるようになりました。

具体的な金額は
2019年に25万
2020年に20万
2021年に7回に分けて131万
2022年に5回に分けて100万
で合計276万です。

【質問1】
一括で借金の返済を受けた場合、贈与税を支払わなければいけないのでしょうか。

【質問2】
借金と証明する必要がある場合、借用書の作成が必要とネットで見受けられますが、このケースの場合はそれぞれに必要でしょうか

【相談の背景】
以前実家の親兄弟から借金をし、それを返済しようと考えています。
金銭貸借契約書などは作成していませんし、返済するのは元金のみです。
その場合暦年で１１０万円を超えなければ贈与税はかからないことは調べました。

【質問1】
トータルで１６０万円くらいですが、これを半分づつ父母の二人に返済するのは法的に問題ありますか？

【相談の背景】
贈与税について伺います。
２児を育てるシングルマザーです。
最近息子が手術をした際に母親から見舞金としてお金を振り込んで貰いました。
その前に父親からも生活費としていくらか頂いていたので両親からの援助の合計が１１０万円を超えてしまいました。

【質問1】
この場合、贈与税はかかりますか？
見舞金は非課税と調べたのですが、この場合はいかがでしょうか。

10年ほど前から親にほぼ毎月10万円ずつ、親の生活費や借金返済のため、貸付をしており、現時点でその総額が約1000万円になりました。
その際、借用書などは作成しておらず、口約束で、いずれ返済してもらうことになっていました。いつ貸したなどの記録はお互いつけています。現時点では定期的に返済するなどはありません。
しかしこの度、親にまとまったお金が入ることになり、親から約1000万円の一括返済したいとの申し出がありました。
ここで心配なのは、
①親への借金1000万円を一括返済してもらうと贈与税の対象になるのではないか？
②口約束の借金であったので、借用書などの作成は必要か？
③もし必要ならばどのような点に注意したらよいか？
ということです。

【相談の背景】
親名義の不動産を贈与される時に贈与税を払わなくて済むように、相続時精算課税制度というものがある事を知りました。
土地の評価額は2000万程度、建物は築50年以上なので価値は0だと思います。
相続時精算課税制度を利用すると、親が亡くなり相続が発生すると、相続税に加えて不動産を贈与された時の贈与税が発生すると聞いています。

【質問1】
親が亡くなった時に現金などの資産が500万円程だと、先に贈与されていた不動産を合わせても2500万円ほどです。
こんな場合でも、相続税や先延ばしにしていた贈与税が発生するのでしょうか。

【相談の背景】
贈与税について質問です
2023年に相続税精算課税制度を使い、親から1000万受贈しました
2024年親から100万円の贈与を受けました（不要だと思いましたが申告しました）
2025年初頭に再び100万円の贈与と、インターネットでの買い物代行費用として50万円受取、2025年中に30万円使用しています
また、2025年中に実家の修理代などで10万円ほど私が親の代わりに支払っております

【質問1】
2025年の贈与税申告は不要で間違いございませんでしょうか

【相談の背景】
暦年贈与は年間110万円以内なら親からお金を贈与してもらっても贈与税がかからない、また生活費なども贈与にならないと聞いたのですが、、、。

【質問1】
親に裁判の費用や弁護士費用を出してもらった場合は、贈与税はかかりますか?

【質問2】
孫や子供への歯の矯正費用は贈与税はかかるのでしょうか?

借金返済の為に母親から380万借りました。
内訳は私名義のカードで200万、主人名義のカードで180万となります。毎月2万ずつ返済していくのと、将来同居して母の面倒を見る事を条件に借りましたが、親子間の事なので特に書面での取り交わしはしていません。

以下、質問させて下さい。

①贈与税の対象になりますか？

②贈与税が発生する場合、金額はいくらになりますか？

③贈与税を回避する方法はありますか？

④回避する方法がある場合、ご説明頂けると助かります。

以上、宜しくお願い致します。

贈与税と住宅ローン減税について質問です。妻の母親が所有する実家（築１５年の２階建て住宅、妻の母親１人暮らし）の２階部分を、２世帯住宅にリフォームしたいと考えています。
　リフォームにかかる金額は９００万円。夫である私が、銀行から全額リフォームローンで借りる予定です。
①私から妻の母親に対して贈与税はかかるのでしょうか？贈与税がかかるならば、それを回避する方法を教えてください。
②住宅ローン減税の適応するためには、妻の母親から私への建物の所有権の移転が必要なのでしょうか？よろしくお願いします。

【相談の背景】
嫁が財産分与で税を差し引いたポッキリ1000万受けとる事になりました。

ただ嫁には欲がなく夫である自分に全て渡したいと言われました。

ただそこで引っ掛かるのは贈与税です。

年間110万まで非課税というのが分かりますが10年かけて渡されるのも返済の金利もありますし、もったいなく不安です。

嫁には承諾済みなんですが、自分には住宅ローンの他に車2台にバイク1台に家財揃えるのに銀行の借り入れが650万ほどあります。
全て家の購入も車もバイクも所有権は全て自分名義です。
それを返済に回したいのが希望なんですが、額が額で贈与税がバカらしいですし、毎年110万貰い充てるのもヨシなんですが、あまりにも毎年キッチリ貰い続けるのも怪しまれるとも聞きました、借り入れに対する金利を払っていくのもアホらしくなってしまってるので出来れば一括返済したいです。
その場合は他に最良な方法ありますか⁉️

銀行さんに借り入れ名義を嫁さんに変更してもらい嫁が直接一括払うっていう形は可能なんでしょうか⁉️それでもやはり贈与税ですか⁉️

それともいろいろ検索しましたが、夫婦間で貸付契約し書類に残せば贈与税は掛からず1000万を嫁から借りるという形で受けとる事が出来るらしいですが、どうなんでしょうか⁉️

妻は専業主婦です、自分は会社員です。

まだ結婚して１年弱です。

解答宜しくお願い致しますm(__)m

【質問1】
宜しくお願い致します。

【相談の背景】
私の母親からの相談です。
母親と父親が2016年の春から別居していています。
母、姉、私、妹は父とは全く会っておらず、
弟はまだ大学4年生で時々、父と会っています。
弟は2019年の大学入学当初、父からの金銭的援助を拒否されたため、奨学金をもらっていて
大学2年生から一人暮らしをしていて
アルバイトと奨学金で学費と生活費を賄っていました。
ところが最近になり今まで支払わなかった弟の生活費と学費を支払うという話が父から弟に対しあったそうです。

【質問1】
弟の生活費と学費について、洗い出したところ400万円前後になるのですがまとめて400万円受け取ってしまうと贈与税がかかるのでしょうか？

【相談の背景】
トラブルではなく贈与税についての質問です。
親のお金で、私の名義の定期預金を作りました。もちろん勝手にやったわけではなく、親からの好意でそのようにしてくれたものです。
お金の出処は親からですが、私が預金に関する書類を作成、印鑑も私のもので、定期預金の口座の開設は私がしました。通帳、印鑑、共に私が持っています。
定期を作ったのは連続したわけではなく、数年前に1回、その後また数年経ってから2回目、そしてまた数年経ってから3回目、といった感じで、3回定期を作りました。

3回とも100万円以内です。

【質問1】
今回質問したいのは、贈与税が問われるタイミングです。
定期を作った時点で発生するのか、私が定期を解約し普通預金に入れた(使える状態にした)時点で発生するのか、どちらでしょうか？

【質問2】
贈与税の発生するタイミングが定期を作った時の場合なら、すべての定期は100万以内なので贈与税はかからない、という理解で大丈夫でしょうか？

【質問3】
もし解約し普通預金に入れた(使える状態にした)時に贈与税が発生する場合なら、発生しないようにするには、解約する時1年で110万円を超えないように解約しないといけないのでしょうか？

４月に実の親から、土地建物の生前贈与を提示され、両方の評価額で３００万円程しかなかったのですが、本日贈与税が３２万円もきましたが、２５００万円以下の場合は非課税と聞いていたのでびっくりしています。
税務署が出した金額なので間違いはないと思うのですが、専門的に何か手続きをすれば非課税になるのでしょうか？

相続について相続です。
父が亡くなりました。母とは離婚しており、子供は私を含めて3人です。父の両親はどちらも亡くなってます。後、親族としては父の妹がいます。遺書は有りません。何もしなければ、子供3人に三分の一づつ相続されるのですか。父の妹も相続権はあるのですか？持分について教えて下さい。
また、家、土地は離別した母と持分二分の一で持っているのですが、相続者が全員相続放棄すると、父の持分は母にいくのですか。家族としては母にあげたいのですが、相続者が一旦相続して、母に贈与したら贈与税が発生するのでしょうか？
贈与税をかからないようにする為には、年度を分けて贈与したら良いのでしょうか。そもそも贈与税は幾らからかかるのでしょうか？
教えて下さい。ちなみに家、土地の固定資産税評価額は300万程度。三分の一づつ相続したら一人当たり二分の一の三分の一づつとしたら約50万程度だと思います。

【相談の背景】
贈与税の節税を考えております。
土地の購入をすることになり親から援助をしてもらうことに
なりその贈与税の節税をしたいと思ってます。

【質問1】
贈与税対策で借用書を書いて返している実績（親の口座に振り込む）
などで対策があると聞きまして、こちらは効果はあるのでしょうか？
借用書はきちんと書かないといけないのでしょうか？

【質問2】
親に返している実績は見ているのでしょうか？
土地を購入するなど関係なく、普段口座に親から多額の振り込みがあったら税務署は税務調査に入るのでしょうか？

【質問3】
また、土地の購入をしたら税務調査は入りますか？
実際、お尋ねとはどんな感じで来るのでしょうか？
必ず見ますか？

【相談の背景】
私は6年前に父から1500万円相当の土地、建物を贈与され、相続時精算課税の申告をしました。
その際の贈与税の申告書には、特別控除の残額2500万円、特別控除額1500万円、繰り越される特別控除額1000万円と記載があります。
そのような状況において、今年8月に父が死亡し、相続が発生。父の建物不動産300万円相当、預金400万円。
その他に生命保険（他の兄弟2人の受取人として525万円×2人）があります。
相続税の非課税額は、3000万円＋600万円×3人＝4800万円となるはずですが、兄弟は相続放棄の申請をし、受理されています。

【質問1】
私は今回父の全財産（保険除く）700万円を相続するにあたり、相続税は発生するでしょうか？

【質問2】
兄弟の生命保険は、相続放棄により非課税額500万円は適用されないとのことですが、相続税は発生しますか？

【質問3】
相続と贈与との関連はありますか？（相続時精算課税）。

【質問4】
相続税の申告を行う必要はありますか？

実家の住宅ローンの支払いが間もなく終了します。
・完済している家を相続する場合、贈与税はかかるのでしょうか？
・贈与税は自宅価値によりますか？
・現自宅の価値を知るにはどうすればいいのでしょうか？

父はまだ元気に働いていますが、本人が相続問題で辛い思いをしている事や、まだ銀行のローンが残っている事などもあり、しっかり判断が出来るうちに整理しておきたいようです。
補足：私は両親と同居、同市内に兄弟がおります。兄弟も私が実家を相続することは異論はないようです。