口座凍結の原因と解除方法は？手続きと費用も解説

こんにちは。弁護士様助けてください。
去年１０月頃、地方警察と警視庁は私の銀行口座４つを凍結してしまいました。凍結の時点で、警察から連絡が全然なく、調査もないです。銀行の方から凍結のことを教えてくれました。凍結を要求した警察の連絡方法を聞き取り、すぐに警察に連絡しました。

警察はお前の口座は犯罪に使われているんだ。凍結するよ。後ね、逮捕されるかもしれないよ、文句を言わないねと言われました。それを聞いて、私はすごくショックを受けました。
自分の思いで、この口座は確かに他人に教えてしまいました。私は外国人留学生なので、生活に日本円が必要です。そして、他人は日本円を私の口座に振り込んで、私は外貨を他人の国の口座に振り込みます。後の調べと自分の考えですが、その人たちは通販ネットショップを経営しているらしいです、私の口座を利用して商品代金を集まるそうです。警察に私がわかることをちゃんと伝えましたが、その人たちとの関係がある文字内容や振込み画面などを保存しているので、警察にそれに関連がある証拠を全部出したいと思います。しかし、警察はこちに持ってこないで、持ってきたら、こちも困るよと断れました。

そして、どんどん銀行の凍結や債権減灭などの書類が届けました。銀行は警察から凍結解除の指示がないと凍結解除はできないって。私もゆうちょに解約するために行って、ゆうちょは警察に呼びました。私は住んでいるところの警察署は私に連れて行きました。約２時間の調べ、そち問題がないと思うので、地方警察に連絡して凍結解除を頼むって、警察署の警察は私を送って戻りました。その後数日後、地方警察から連絡が来ましたが、凍結解除はできないって、学生は勉強に頑張れって。解除できないと私は安心できないです。

その間、自分はお金を出して被害者と和解の考えがありますが、警察も銀行も助けてくれないです、被害者の情報を伝えることができない、そちも被害者に連絡して和解のことを伝えてくれないです。私も口座を教えた人に連絡しましたが、被害者はほぼ連絡電話やメールなどを書いていない状態です、書いていても返事がないです。
銀行口座は生活に重要なもので、使わないと生活は大変不便ですので、専門家に聞きたいですが、以上のことについて、口座の凍結解除は可能ですか？どうしたら、解除できるか？あと、ブラックリストというものがありますか、もしほかの銀行の口座も作れないですか？

自分も国の警察に連絡しまして、申告したいです。国の警察は受けられますが、日本の案件確立という証明書が必要です。これは日本の警察は出してくれますか？
宜しくお願いします。

【相談の背景】
昨日A銀行から口座凍結の電話が来て、さらに今日はB銀行から封書で口座凍結をすると来ました。

口座凍結を解除する方法はありますでしょうか？このままだとC銀行も口座凍結される可能性があり、給料が受け取れなくなり、困ります。

【質問1】
資金調達で口座に結構な額のお金が入ったのですが、犯罪に当たってしまうでしょうか？

【相談の背景】
お世話になります。
銀行等から借り入れができず、口座を担保に融資すると言われ、口座を送ってしまいました。
その後、すぐに口座凍結になって怖くなり、警察に連絡して任意聴取という形で対応してもらいました。
送った口座は4つになりますが、送っていない口座まで凍結・強制解約になってしまい、残る口座もいつ凍結されるか分かりません。
仕事の給与振り込み関係で全て口座が使えなくなるとマズイ状態です。
この場合は弁護士に相談した方が宜しいのでしょうか。
お忙しい中、恐縮ではございますが、ご確認お願いいたします。

口座を送ってから三か月ぐらいです。

【質問1】
・相談は誰にしたらいいか。

【質問2】
・口座凍結されないための方法

【相談の背景】
5年前にあるサイトに口座を騙し取られ、口座が振り込め詐欺に使われ、口座が凍結しました。凍結してしまった口座は、専門の弁護士さんに依頼したら、再び口座を開設できますか？

【質問1】
口座凍結された銀行口座について

数年前に、闇金に騙され、キャッシュカードを譲渡してしまい、それが振り込み詐欺に使用され、口座凍結されてしまいました。罰金刑を受けたのですが、今口座開設が必要になり、新たな口座開設をどこも断らました。本日、警察署に相談したところ、口座凍結名義人リストから解除してもらいました。銀行口座開設したいのですが、可能でしょうか？弁護士に依頼してでも口座開設したいです。ご回答宜しくお願い致します。

2年程前に、相手がヤミ金と知らず、5件程口座の売買をしてしまいました。すると、だんだんと、いろいろな金融機関から、凍結通知が届くようになり、口座の新規開設が一切できなくなってしまいました。警察にリストからはずして貰うように頼んでも、反省してるのはわかるが、それはできないと言われ、困っています。ちなみに、私にも容疑がかけられたので、事情聴取に1週間通い、また検察にも呼び出され、結果は不起訴になっています。
口座凍結リストは自己破産等と同様に、時効があると弁護士さんに聞いたのですが、何年かわからないと言われました。
これから、仕事をしようと考えているのですが、どこも給料は銀行振込なので、なかなか仕事が決まりません。
私は今後一切自分の口座を持つことが出来ないのでしょうか？また、時効があって、作れるのであれば、何年我慢すればいいのでしょうか？

【相談の背景】
ご相談させて下さい。

今年6月にSNSでお金配りをしている方から「当選しました」と言うメッセージが届き、そこからやり取りをしてしまいキャッシュカード3枚(2件新規口座、1件は元々持っていた口座)を送ってしまいました。
現在銀行や奨学金の返済で500万ほど借金があり、少しでも返済ができればと思いこの様な馬鹿なことをしてしまいました。
本当に毎日反省と後悔の日々を過ごしております。今後について不安や恐怖でいっぱいで、どうして良いか分からずこちらに相談させていただきました。

今現在の状況は、
銀行から不正利用の通知が届く
↓
残りの口座を解約し警察に自首（在宅事件で進めるとの事）
↓
警察から1回目の取り調べを受ける
↓
銀行から事件についての情報が警察にまだ届いていないため、2回目の取り調べの連絡待ち

地元の弁護士に依頼して、現在対応していただいています。
（直接お話をしたいのですが、お忙しい様でなかなかお会いする事ができず、いつもメールで対応していただいてます。）
色々な専門家の方からご意見をいただきたいと思い投稿しました。

今後についてお聞きしたいです。

【質問1】
いつ頃銀行から資料が届いて警察の取り調べが行われるのでしょうか？
（事件終了までにかかる期間はどのくらいでしょうか？）

【質問2】
口座凍結の解除、もしくは今後新規で口座開設が出来るようにする方法はありますか？
（弁護士さんに相談をしたら、金融機関ごとの判断になるため、新規口座の解説を試してみるほかないです、との事でした。）

【質問3】
今後一生新規で口座開設が出来ません、との話をお聞きしたのですが本当でしょうか？
個人で警察に口座凍結を解除、もしくは口座凍結リストから名前を削除する様依頼した方が良いのでしょうか？

【質問4】
もし起訴されたら罰金の金額はいくらぐらいになるのでしょうか？

現在、凍結されている口座にいくらかお金が入っておりそちらを下ろしたいと考えております。
凍結されたのは3月頃に銀行口座を闇金業者へ讓渡してしまい、貯蓄口座が凍結されてしまいました。
警察へ出頭し取り調べは全て終わり、現在は検察側の結果待ちになっています。
支払いも溜まっており月末には大きな出費があるので、お金を引き出したいです。

ここで質問なのですが、
まだ検察からの結果が出ていないのですが銀行側へ相談して口座凍結解除もしくは一時的に引き出せるようにして貰えるものでしょうか？

口座凍結解除もしくは一時的に引き出せるようにするには弁護士への依頼が必要なのでしょうか？

私の後輩が、銀行口座を凍結されました。理由は、犯罪行為であると認識せず、安易に口座を譲りました。
先生にご相談したい内容ですが、

1.銀行口座を再度開設、もしくは凍結解除する方法はありますか？
方法があれば、対処方法を御教示頂ければ有難いです。

2.日本で銀行口座を凍結された人は、やはり海外でも銀行口座開設は不可能でしょうか？
不可能な場合、理由を御教示頂ければ有難いです。

昨年の５月から１１月にかけて収入が無く、使っていない口座を一万円で闇金へ口座をレンタルという名目で渡しました。その後、送った身分証のコピーでネット銀行等、５銀行程名義貸しをして口座を作る事になったのですが、次々と口座凍結となり、リストが回ってしまい関係のない銀行口座まで凍結されはじめています。安易な気持ちで生活費欲しさに名義貸しをして、自業自得なのかもしれませんが、別居中の家族の社会生活や再就職した会社での今後も不安です。
名義貸しした口座は仕方ないにしても、関係のない口座の凍結解除と現在、凍結されていない口座の凍結を防ぐ手だてはありませんか？
よろしくお願いします。

銀行口座の凍結に関してご相談させていただきます。

2年程前にソフト闇金業者からお金を借りてしまい、利息が払えなくなってしまいで口座を売ればお金になると言われそのまま自分名義の銀行口座を3通渡してしまいました。

よく調べずに渡してしまい、その後所有している別のキャッシュカードが凍結され、新たに口座を作る事もできなくなりました。

調べず、目先の返済に気を取られ口座を渡してしまった事が原因で自分の非しかないことは重々承知してご相談させてください。

自身が犯してしまった罪を深く捉え警察への出頭も考えています。
どうぞご教授、お願いいたします。

以前、脅されて口座の譲渡をしてしまいました。
譲渡した口座はとめられてそのまま放置していると
さらにその後、渡した口座とは別の口座が凍結されてしまいました。

金融機関に問い合わせると不正使用のリストにあったので凍結した。といわれ
困っています。

その口座はクレジットの引き落としなどに使っている口座で
とめられるとすごく困ります。

どうにかして、解除できますか？

ご回答よろしくお願いします。

【相談の背景】
数年前世間知らずで口座を闇金の方に売ってしまい全ての口座が凍結されてしまいました。1年前に楽天銀行に新規開設の申し込みしましたが断られてしまいましたが先日ネット銀行は新規開設できました。
考えられる理由としては結婚して苗字が変わったことしかありません。

この場合口座凍結は解除されたのでしょうか？

【質問1】
大手銀行の口座開設は可能でしょうか？

口座凍結についての質問です。
2017年9月に所持している口座のうち１つが凍結されました。
その当時携帯代の支払いなどで金銭面的に困っており
知り合った男性から「お金を貸していた地元の知り合いから振込みがあるんだけど実家に通帳とキャッシュカードを忘れたから口座を貸してくれないか。事情は相手にも説明するから」と相談があり少しお金も助けてくれると言うことで口座を貸し振り込まれたのを確認して引き出しその男性に渡しました。


それ以降特その男性と関係性はないのですがしばらくして口座停止の警告文のようなものが自宅に届き結局口座が停止する事となりました。


口座停止の理由は不正な入金があったとの事で引き出したお金は振り込め詐欺で振り込まれたお金である可能性が高いとわかりました。


ここでご質問なのですが
1。口座が凍結されれば他銀行の口座も凍結されるのでしょうか
2.全銀行が凍結されるとすればどれぐらいの期間で凍結されるのでしょうか
3.口座凍結のリストと聞き検索したところリストに自分の名前が載っていたのですが、そのリストからは永久に情報が削除されないのでしょうか
4.削除されるとすればどれくらいの年数が必要なのでしょうか


お金に困っていたとはいえ自分に責任があると重々承知しています。
ですが学費の支払いや水道光熱費の支払いにも口座は使用するのでいつ他の銀行の口座も凍結するか心配でなりません。


ご回答お待ちしております。

約２年ぐらい前、仕事に困り収入がなく、目先の現金欲しさに一口座～1万円から2万円と言われ3件売却してしまいました。最近の手元の銀行ガードが入金が出来ず当銀行に問い合わせたところ、規定により凍結されますと言われました。口座がないと困るので他社銀行口座を作ろうとしたところ、凍結リストに載っていることを知りました。自分が悪いのは十分分かってますが口座が無くてはこの先不安でどうすれば良いでしょうか？

銀行口座開設が出来ず困っております。
7,8年前の事ですが、闇金の返済に追われ、銀行口座を売って返済を勧められました。そして安易に応じた自分も悪いです。
恐らくこの事が原因で銀行口座の開設が出来ないと考えてます。口座凍結になってしまい、どこの銀行でも開設出来ない状態です。
自分は永久に銀行口座開設は出来ないでしょうか？
また出来る状態へするには、どのような手段方法がありますでしょうか？？

【相談の背景】
先日、銀行からこのような文書が送られてきて口座が凍結されました。

～以下原文そのまま～

『預金口座等に係る取引の停止の措置の実施について（ご連絡）』
　お客様がご利用の下記預金口座等につきましては「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払い等に関する法律」第３条第１項に基づき、取引停止等の措置を実施いたしましたので、ご連絡申し上げます。
　なお、下記預金口座等につきましては、今後、同法第４条第１項に基づき、同法第３章による当該預金等債権の消滅手続きが開始される予定がありますことを、あわせてご連絡いたします。

～以上～

銀行に問い合わせたところ、弁護士からの凍結要請でこのような措置を取ったとしか言われず、詳細理由が全く不明です。

この口座は長年日常的に使用していた口座であり、自分自身で保有しておりました。もちろん、詐欺行為などでの使用は一切ありません。

心当たりがあるとすれば

①１年程前まで闇金からお金を借りており、もしかしたら借りたお金がいわゆる客振りだった→他の闇金被害者が弁護士に依頼した可能性。
②知人との個人的な金銭トラブル。
③消費者金融などからの滞納。債務名義も取られている。

くらいです。

【補足】
２年前に別件で、警察庁の方の口座凍結名義人リストに載っています。今回凍結された口座は、当時一切無関係ということで今まで使えておりました。

【質問1】
警察庁の口座凍結名義人リストと、きっとこのままでは載せられるであろう預金機構の口座凍結名義人リストは別物ですか？

【質問2】
債権消滅手続きに移行すれば、預金機構の広告に載ってしまうと思いますが。
その場合、現在も使えている他の銀行の口座も凍結されてしまうのでしょうか？

【質問3】
もし、凍結を依頼した弁護士に問い合わせた場合。何らかの金銭要求などされますか？

【質問4】
①②③のどれが理由の可能性が高いと思いますか？

【相談の背景】
仕事で自分の口座に振り込みが出来ないと言われ銀行に問い合わせたら警察からの凍結口座のリストに名前が載っているので凍結されたとの事。
10年ほど前に闇金を利用した事があり、その際に警察の聴取を受けその時に利用していた口座は凍結されたのですが今になり他の口座も凍結され非常に困っております。

【質問1】
凍結解除は出来ますか？その費用と期間はどのくらいかかりますか？

【質問2】
法人口座も持っているのですが、そちらも凍結されてしますのでしょうか？

【相談の背景】
口座凍結について教えてください。
急に連絡もなく口座が凍結になりました。
考えられる理由として、闇金の利用とギフト券の買取を頻繁にしていて入出金が多かったことのどちらかが理由だと思います。
教えて頂きたいのが、ギフト券を購入し、それを買取してもらい、そのお金でまたギフト券を購入して、またお金が必要な時に買取をして貰うのは、違法なのでしょうか？ギフト券は全て貯蓄の現金で購入しています。学費などまとまった支払いをする為に現金を持ってると使ってしまう為、支払日までお金を残して貯めておかなきゃならないので、ギフト券などを購入していました。
闇金に関しては借りて返済はしていましたが、口座を売ったり誰かに情報を教えたりする様なことはありませんでした。
私の様な場合は、銀行が独自に口座を凍結する手配を取られたのでしょうか
最初に1社凍結されてから、他2社にも口座を一社は入金が出来なくなっていて、もう一社は週明けに凍結の手続きが進みますと言われました。
口座凍結リストにのると全ての口座が凍結されてしまうのでしょうか
3日に1番初め一社凍結されてしまったので、週明けにもどんどん止められてしまうのではないかと不安で仕方がないです。
給料振込にだけ使っている地方銀行だけでも残って欲しいのですが、今自分が何をするべきかわからず困っています。
凍結になった銀行からは、連絡がありません。

【質問1】
口座凍結について教えてください

闇金と知らず、融資のために必要と言われ、口座を渡してしまいました。
不正利用されてしまい、
その口座と、給与振り込みなど生活に使っていた口座が凍結されてしまいました。
一つは解約済みで、生活に使っていた方は解約していません。
生活に使っていた方は銀行にお願いし担当部署に連絡してもらいましたが凍結の解除はできないそうです。
新しく口座を作ることもできなくなっているのですが、これは、なんとかならないのでしょうか。
下手をすると今の会社も首になってしまうかもしれません。
そうなった場合、給料手渡しのところで働くしかないのでしょうか。
お力貸してください。

半年前にヤミ金から融資を受ける担保として銀行口座を渡してしまいました。その後、利息等を支払う為に担保として新規に開設した口座を渡してしまいました(全てで7通ほど)

今年始め銀行から口座凍結の通知があり、自分が個人的に給料振込で使う口座の銀行からも連絡があり…とある警察へヤミ金で借りて返済出来なくなった人が振り込みした口座が自分の口座だったらしく…それで連絡をしてきたとの事でした。

ただ、その給料振込で使う口座はちゃんとカードも通帳も持ってて、電話があった後に銀行へ出向いて本人確認をしたので凍結されずに済みました。

数日して、警視庁から連絡があり「そのヤミ金が摘発されて、自分の口座のカードや通帳を発見したので」という連絡でした。

自分は経緯を全て説明し、それから捕まってないヤミ金の人間から何度か連絡も来ますが一切電話に出ず、違う携帯番号から連絡来る度にちゃんと警視庁の方にも報告してました。

実際に自分が給料振込に使う口座も、ヤミ金から融資受けた際の入金記録はありましたが…その辺りは全て説明しました。が、昨日本人確認した時に担当した銀行の方から連絡があり…「警察から口座凍結の指示が出たので、さすがに指示には逆らえないので一時凍結させていただきます。」との事。

ただ、「本人確認した際に銀行側としては問題ないと思ってるので…警察から口座凍結解除の旨があれば口座は使えるようになります。至急警察に確認いただけますか？」という話でした。

折り返し警察の方に連絡し、ちゃんと再度説明して給料振込で使ってる事…あくまでも私的に使う口座であり、生活で使う口座なので凍結解除してほしい旨を伝えました。

警察の方は「分かりました…ただ、手続きがあって私ではないので…伝えておきます」と微妙な感じ。あと2週間もすれば仕事の給料振込ありますし、口座凍結で振り込み出来ないとなると、会社の解雇の可能性すら出てきます。

確かに、担保として渡したとはいえ…見方を変えたら口座売買と何ら変わりないので、大変申し訳ないと思ってます。ヤミ金の口座として使われてただけで、振り込め詐欺に使われてなかったのが唯一の救いです。

今後この給料振込の口座は、ちゃんと凍結解除していただけるのでしょうか？警察の方が自分を信用してないのであれば、ちゃんと警察に出向いて説明するつもりです。(現状では全て電話のみで、警察への呼び出しもありません。)

もし弁護士の方が介入して対応可能であれば、弁護士さんにお願いしたいとも思っております。長くなってしまい申し訳ありませんが、ご回答いただけたらありがたいです。お手数おかけしますが、宜しくお願い致します。

【相談の背景】
口座凍結について
突然、警視庁の口座凍結名義人リストに名前があるので凍結しますとメールがありました。現在あるお金の出金は可能ですが新たにどこかから振り込まれたりATMでの入金等はできませんと銀行に電話した際に言われました。

その翌々日に別の銀行も使えなくなり本日、以下の内容の通知が来ました。

リストに掲載されたので通帳・印鑑・キャッシュカードと身分証を持参して窓口に来てくださいと書かれてます。

仕事の特性上、稀に数百万の入出金があります。
先に止められた口座は一時期、闇金から借金がありそこから返済をしてる事もありました。(数年前)

2つ目の口座は200万程度を1度受け取ったのみでほかに利用はしておりません。

【質問1】
1.闇金からお金借りて返済しただけで凍結なんてされるのですか？
2.なぜ、預入や入金だけ制限されたのか？
3.呼び出された銀行には出向かないと不利益なことはありますか？
回答よろしくお願い致します。

情報を記載します。

一週間程前に、会社の法人口座のうちの一つが凍結被害にあいました。
新規事業の立ち上げ金としてまとまった現金が必要になった為、一時的な引き出し可能額の引き上げを電話にて申し出たところ、審査確認が必要となるので、回答は折り返しご連絡するとの事でした。
1時間ほど待ち、電話がかかってきたが、回答は「不正の関連で」という理由で、口座を凍結させてもらったとの回答でした。
こちらとしては、全く身に覚えが無い為、凍結解除を申し出たところ、「できません！」の一点張り。また、解除をしてもらう為の手続きや目処など一切の情報も与えてくれませんでした。

質問事項を記載します。

1.銀行が動いてくれない為、別の凍結解除の方法。
※金融庁、全銀協、警察には届け出済みです。

2.１にかかる費用とおおよその期間。

当社としては、大事な会社の運営資金の為、早急に解除を求めており、助けて頂きたいです。
先生方宜しくお願い致します。

10年程前、車場荒らしに通帳一式を盗まれ、詐欺に使われてしまい、口座凍結されてしまいました。警察に任意で話を聞かれた時、『口座を開設出来ずに困っている』と相談したのですが、何やら微妙な感じでした。この様な場合、どうしたら良いのでしょうか？まずは凍結されてる銀行に行き状況を説明するべきでしょうか？
みんなの質問を見る限り、自分で動いても話が進まなそうな感じがしてしまいます。銀行口座の凍結解除を依頼したら、一般的にどれくらいの時間と費用が掛かるのでしょうか？解除出来る可能性はあるのでしょうか？とても困っているので、参考までにご教授願えないでしょうか？お手数ですが何卒宜しくお願い致します。

突然預金が凍結されました。口座は法人及び個人名義の口座です。早急に口座のお金を使いたいです。法人は私が代表です。法人の所在地の変更に伴い取引支店を移転先の近くの支店に移管手続きをしました。その支店は自宅の近くでもあり個人口座はその支店にあります。移管手続きも終わりお金を引き出す日に私が病気になりました。事務の者が病気の私に気をつかい、代理人が手続きするためにはどうしたらいいかを新しい支店及び本店その他の支店に確認し、会社名と私の個人名を伝え確認しました。その際、銀行員が事務の名前を聞き違えて本店や支店に連絡を取り合い、事務の者が不審者とされ私に確認してきました。銀行からの連絡を受けた私は知らない名前の者が預金から引き出そうとしていると聞かされ怪しいと思い私以外のものには手続き出来ないようにと告げました。その後も同様の連絡が来ていたそうです。事務員に確認した所、代理人での手続きを聞いただけと言っています。次の日に私が引き出しに伺うと別室に通され、入金等確認したところ多額の入金が個人からある、先日も怪しい連絡が来ているので不正に関わっていないか。と聞かれたのでもちろん否定しました。口座には売上金と叔父からの振込があり叔父からの金額が不信に思われたようです。そこで説明しても口座凍結解除はすぐには出来ないと言われ、潔白を証明するため叔父に一緒に銀行に行ってもらったり証明書類を提出するなどして解除の手続きをしました。が、依然として解除してもらえずにいます。預金保険機構だの金融庁だの理由をつけ3日が経ちました。早期に解除してもらいたいのでこのような場合はどうしたらいいのでしょうか？またこのような凍結はあっていいのでしょうか？

4月に郵貯銀行の口座が、犯罪収益…の条例に基づきとゆう理由で、口座が凍結されました。警察に連絡したら、闇金業者の資金移動に使われていたでしょ？口座を転売した？など、色々聞かれましたが心当たりはない。通帳、印鑑、カードは全て手元にあることも伝えましたが、警察には通じず暫くしたら、全ての銀行と信金は凍結されました。警察に慌てて再度連絡をしたら『俺は一つの口座しか凍結していない！他のは知らない』と言われたので、銀行に確認したら『あるリストに名前がある為、全てが凍結された』と言われました。生きていく為に働いているのに給料が振り込みされる口座がなくなってしまいました。もう、仕事を続けていくのは無理です。捜査に使われているとゆう口座だけならまだしも、全ての口座はあんまりです。今は、警察にとにかく解除をしてくれと頼んでいますが、解除はしてもらえるのでしょうか？担当の警察は『自信があって、捜査をすすめている』の一点張り。私も、なにも関与していないと言っているのですが、聞く耳を持ってもらえません。本当に、困っています。

【相談の背景】
息子が財布を電車の中で紛失し、入れていた免許証も紛失し、それを悪用され勝手に口座を作られて詐欺につかわれ、口座が凍結されてしまいました。いくつかあった元から持っていた口座すべてが凍結されて、就職した先からの給料も振り込めず退職を暗に迫られています。
警察にも相談に行きましたが、事情聴取されただけで何もしてくれません。

【質問1】
口座凍結を解除するにはどうすれば良いのでしょうか？

【質問2】
口座凍結解除の弁護士費用はどれくらいかかるでしょうか？

【相談の背景】
口座凍結を解除する方法が知りたいです。
口座が凍結してしまい銀行にも警察にも相談しましたが解除してもらえなくて本当に困っております。警察からは私が犯罪をしていないと証明できない事、なんらかの犯罪の疑いがあるから凍結されたわけでと言われてしまい解除してもらえませんでした。このような場合どういう策がありますか？なんとかして口座凍結が解除できないと日常生活にも支障が出てしまい困っています。助けてください。

【質問1】
口座凍結を解除する方法を知りたい
私が潔白であることを証明したい

ご質問させていただきます。

先日、私名義の会社の口座が悪用されていることが分かり、全ての口座を凍結させたのですが（すでに警察によって凍結、解約させられている口座も一部ありました）、今日になって私が凍結させた口座の銀行の一つから連絡があり、解約になりましたと言われました。

そこでお伺いしたいのですが、銀行口座は凍結後1週間くらいで解約になるものなのでしょうか？

それともやはり不審に思った銀行が警察に確認したか、あるいは警察からの指示で解約という形になったのでしょうか？

悪用されたのはもう3、4ヶ月前で、私が詐欺行為に加担していないことも警察に説明しており（私は口座を売買目的で渡したわけではなく、その証拠となるべき書類も持っています）、警察からも本当に私が怪しいと思っているなら、すぐにでも捕まえているとは言われたのですが、やはり心配です。

お手数お掛けいたしますが、ご回答のほどよろしくお願い致します。

【相談の背景】
数日前銀行から、不正取引に使用されている疑いがあるため、口座を凍結したとの連絡がありました。
警察から要請を受けて凍結したとのことですが、気がつかない間に全く身に覚えのない入出金が3日間ほど続いていました。

【質問1】
このような場合、凍結解除は可能なものでしょうか？
また、他銀行も凍結されてしまうのでしょうか？
よろしくお願い致します。

【相談の背景】
自分の口座が振り込め詐欺の口座に使われたようで口座が凍結されてしまいました。しかし身に覚えは全くなく、警察にも自分は関わったことはありませんと言ったのですが、その日はいろいろ聞かれて終わりました。そして一昨日、銀行から預金等債権の消滅手続きを開始するとお知らせが封書で届いて異議がある場合は7月11日までにお申し出くださいとありました。
銀行に問い合わせをしたところ、口座凍結解除は警察に連絡するようにと言われました。ただ自分としては口座の残高もそんなにないのでそのまま放置すれば、被害回復分配金制度で被害者の人に返金されるとあったのでそのままにしておきたいです。

【質問1】
異議申し立てをしずにこのまま放置すると他の銀行にも影響は出てしまいますか？

【質問2】
警察の人にも言われたのですが、自分が潔白ですといった完全な証明ができないため、弁護士の人を通して、口座凍結解除を依頼することは可能ですか？

【相談の背景】
今年3月にキャッシュカードを紛失し、それが振り込め詐欺グループに悪用されてしまったため、警察からの指示で銀行口座が凍結されてしまいました。今までの皆さんの相談を見ていると、紛失だとしても警察に言ったところで、凍結解除は難しいということが書いてあったので、言ってみましたが、やっぱり案の定でした。
ただ、紛失したカードは3名義あるのですが、その後の停止の扱いが異なっていましたので、その差異はどこからくるのか知りたくて、質問させていただきます。
二つの名義については、3月にすぐ警察からの凍結リストに載り、凍結。調べたところ預金保険機構の公告にも5〜7月に提示されていますが、該当口座以外のものについては、一切口座凍結になっていません。しかも、4月になってから全く新規の銀行で口座開設さえできました。
一方でもう一つの名義については、やはり3月に取引停止になったのですが、これは直接振り込まれたわけではなく、迂回口座として使われたようで、銀行判断で凍結されました。
ところが、7月になってこの名義の他行の口座が立て続けに凍結するとの案内が銀行から来まして、ゆうちょは直ちに凍結、メイン口座については今までの取引は継続できることになったものの、拡大追加の取引は無理、ということになりました。

【質問1】
そこで質問です。なぜこのような差があるのでしょうか。2つの名義ともう1つの名義でこのようない差ができる理由がわかりません。心当たりがあればご教示ください。よろしくお願いします。

今年の７月末にゆうちょ口座が凍結されてしまいました。
この口座はオークションなどの取引(主に振込して貰う側)と知人からお金を借りる際振り込んで頂くのに使用してます。
不特定多数、特定の人物からの振込が中心で
貯蓄せずだいたいはメインバンクに移動してます。

それから程なくして、今度はじぶん銀行から口座凍結のお知らせと異議申し立ての案内が来ました。
こちらは開設してから一切手付かずで全く取引がありません。

去年、楽天銀行が知らない人間に乗っ取られ勝手に使用された事があり、また同じ事があったのかと思い
じぶん銀行さんに口座を使用していない、カードも家から持ち出した事もない、情報が外に漏れる状態になかったのに不正使用されていたならじぶん銀行さんのセキュリティはどうなっていたのか、という内容で異議申し立てをしました。

その後、電話で
確かに全く使用していない口座でしたが警察から疑いがあるため凍結依頼が出され従わざるを得ない状況です。
と説明され警視庁サイバー犯罪対策課に問い合わせしてください、と言われました。

もしかしたらゆうちょ口座もじぶん銀行口座もこのサイバー犯罪対策課に止められてしまったのでしょうか。
郵便局からは警察に相談してくれと言われただけでした。

じぶん銀行口座は使いどころに困り手付かずでしたので良いかと思いましたが、放置した事で何かしら疑われ他の口座まで勝手に止められるのではないかと不安です。

ゆうちょ口座は何かを疑う要素があるというのは不本意ですがありますのでどうにかしたいと考えいますがどうしたらよいのか困っています。
お金を貸して下さっている知人に迷惑がかからないか不安で問い合わせ出来ません。
その知人からは無金利で毎月お金をお借りしてます。
お返しするお金ですが現状は援助して頂いているような状態です。凍結の件は伝えてます。

止められた際、仕方なくゆうちょ口座の代用に新しく口座を作りましたがこちらも止められてしまうのでしょうか。
(口座開設は出来ました。まだ通帳のみでカードは届いてません)

また、いつかはメインバンクも止められてしまうのでしょうか。怖くてお金を残して置けません…

とりとめもない文章で申し訳ありませんが
他の口座がどうなるか。
新しく作る口座はどうなるか。
ゆうちょ口座に対しての私がすべき事が知りたいので
どうぞ、よろしくお願いいたします。

長文失礼します。
今回、個人事業主として融資を受けようと思い、新規で信用金庫に依頼をしました。スムーズに進んでいた矢先に口座開設の所まで進み、担当の方から「口座凍結リストに名前が載っているので口座を作れない」と言う風に言われました。
過去4年程前に財布を紛失して、警察に届出も出し、口座をストップしたと思っていました。ですが、ある銀行から連絡あり呼び出されました。銀行へ向かうと「口座が不正に使用されていて、警察から連絡があった為口座解約します。」と話がありました。そこで紛失してすぐに連絡をして口座をストップするように伝えたこと警察に届出を出したことを伝えたのですが、既に警察から連絡があったので申し訳ないのですが解約するように担当された方から言われてしまいそこでリストに載ったことを知りました。どこの警察が指示したかわかったので連絡をして上記の事情を話しましたが、口座を譲渡したんだろとかグルだろとか色々言われました。自分自身も反論しましたが、話も聞いて貰えずリストから解除もしないと言われました。
しばらく期間が経ち、、ある銀行に行った時に警察が来て署まで連行される事がありました。そこでも警察の方にかなり言われとても怖い思いをしました。自分自身はただ、紛失しただけなのにと思っていましたが、警察の方には暗証番号がわかってなかったらこういうことにはならないよって言われましたが、暗証番号は当時分かりやすい番号にしていたのでもしかしたら分かってしまったのではと話しました。その時は、反省文を書き、帰されました。それから次々に持っていた口座が凍結を受けました。
現在、凍結を受けず残っている口座もあり生活しています。

そこで質問です。
1.年月が経っているのですが、口座凍結解除は出来るものなのでしょうか？
既にリストの中は債権消滅手続開始等の手続きが終了していると記載がありました。
2.今回融資を受けようと思っているとこに、財布を紛失しただけと言う証明ができるなら口座開設を検討すると言われています。警察へ直接行っても話にならずに終わってしまう感じがします。
弁護士の先生へ相談するのに、どの分野に強い先生へ相談したらよろしいでしょうか？
3.こういった場合の解決策はあるのでしょうか？解決策はどういったものでしょうか？

8年程前になりますが銀行口座を盗まれてしまい、オレオレ詐欺に使われてしまいました
警察からの連絡は無く銀行からの連絡で判明し、銀行口座を凍結されてしまいた。
その際に同じ銀行で口座をもう一つ持っており、そちらの口座は窓口での対応のみ行えるようにしてもらい
給与の振込みや支払いは、その残った口座で今現在も行っている状況です
身に覚えが無いとはいえ自分が詐欺事件に関わってしまった事が怖くて、今だに何も行動を起こしておりません。
凍結された口座自体は不必要なの物なので使えなくても問題は有りませんが、これからの生活も考えて銀行取引を正常な状態に戻したいと思っています

そこで4つ質問させて下さい
1.自分には身に覚えが無いのですが、今の所警察からの連絡も無く、その後の状況もわかりませんが銀行または、警察に交渉に行って逮捕される可能性はありますか？

2.かなりの期間、放置してしまいましたが銀行や警察と交渉するにあたって不利になって来ますか？

3.一つ口座を凍結されても、同じ銀行で名義の違う口座を正常に使えるようにする事は有りますか？
※銀行から連絡が有った際に、残った口座を正常に使いたいので有れば、口座の申し込みをした支店まで来て下さいと言われたした

4.現状のままで口座の新規開設や、他の銀行を含めて住宅ローン等の申し込み等は難しいのでしょうか？

【相談の背景】
ある銀行さんから、振り込め詐欺に使われている口座のため、凍結させました。との手紙が届きました。
その口座は貯金通帳にしようと作ったきり使用せず、その存在も忘れていて、詐欺に使われたとの手紙が届いてからキャッシュカードがないことに気付きました。掃除の際に纏めて捨ててしまった可能性もあるし、紛失した経緯は不明です。
同居している方もおりますが、その方も何のことだか分からない、関与していないとの回答でした。

【質問1】
警察に相談に行って上記経緯を話しましたが、私も同居人の方でもないとなると、疑いは晴れないままなのでしょうか？
口座の凍結の解除は難しいでしょうか？

去年の夏頃、急に口座が凍結されてしまい何事かと銀行に問い合わせをしたところ、あなたの口座が犯罪に使われました。とのことでした。身に覚えがなく手持ちのカード等を調べた所、同じ銀行で複数あったカードの１枚が無いことに気付きました。落としたのか盗まれたのか本当に分からない状況でした。カードの裏面にはふせんでパスワードも記入しておいたので、それで使われたのだと思い警察に相談した所、こちらが犯罪者扱いされて解除も不可能とのことで、ダメ元で違う銀行の開設に行った所開設できまして、先月まで何事もなく使うことが出来てました。
しかし新しい口座も急に凍結されてしまい、また警察に相談し結論をゆわれまして、我々ではどうする事もできないので、自分で銀行に言って解除してもらって下さいの一点張りでした。銀行に問い合わせても、銀行側は警察の許可がないと解除出来ませんとの事で、もうどうしていいのかも分かりません。警察には証拠的なものがあればと言われましたが、証拠もなにも気付いたら凍結だったのでなにも証明する物がありません。
どうしたら解除できますか？

本日　銀行口座が凍結されたと利用していた銀行より連絡がありました
質問した際に　私に慰謝料請求してる相手方（Ａ氏）によることを知りました
この件は弁護士に依頼しており時効で勝てる裁判だと説明されていました
期日呼び出しに私が出頭しなくても問題ないのか（私が不利になることはないのか）
確認した際も問題ないとのことでした
裁判所より自宅に期日呼び出し状が届くと弁護士事務所に連絡を入れていましたが
電話口にでる女性が対応するだけで、折り返しの連絡がないことが大半で不安ではありました。
今年４月に６月に期日呼び出し状が届いてる連絡をいれても対応がなく
何度か連絡し、ようやく連絡が繋がりましたが担当者は辞めていると言われました
その際に引継ぎがされていないことを知りました
本日　銀行口座が凍結されたことにより１５０万円の支払判決がでたことを知りました。
６月の期日呼び出しの内容も結果も弁護士事務所からは連絡はありません
担当者が辞めていたこと、きちんと引き継ぎされていないことを知りました
無責任な対応に驚いています。この無責任な対応に私は何かできないのでしょうか？

また、今回　銀行口座が凍結され１５０万円を一括で入金しない限り解除されないと説明されました
私は１５０万円を一括で払わないといけないのでしょうか？
他銀行に新たに口座を作っても、また凍結されるのでしょうか？
どのような対策、対応ができますでしょうか
教えて下さい　お願いいたします

口座が凍結されてて預け金を返せないという相手に
凍結解除の進捗をきいたところ、
「銀行の弁護士との協議がすすんでないみたいで…。」と返事がありました。
凍結理由は振込詐欺ではないです。

質問なのですが、
銀行に口座凍結解除の依頼を弁護士の方に依頼した場合、銀行の弁護士と協議をして解除されるものなのでしょうか。
よろしくお願いいたします。

現在、銀行系の消費者金融の借り入れに対して弁護士の方に債務整理を依頼しました。
そのため、銀行口座が凍結されたのですが職場でそこの銀行の口座が必要になってしまいました。
この場合、口座は新たに作れるのでしょうか？口座凍結は解除出来るのでしょうか？
ご回答よろしくお願いします。

【相談の背景】
昨年12月に免責許可がおりて通知も届いております。
しかし、凍結していた銀行の口座が2つあるのですが凍結したままです。
2つの内の1つは通帳レスで先日思い切って電話で聞いてみましたところ男の行員に変わり「自己破産していますよね」と言われ
凍結のままの理由を調べて電話をくれると言っていたのに1月経とうとしています。

【質問1】
昨年12月に免責許可され裁判所からの通知も届いております。
しかし、凍結していた銀行の口座が2つあるのですが凍結したままです。
8ヶ月も経つのですが何故なのでしょうか？

今から自己破産します。自己破産の手続きで口座凍結している銀行口座があるのですが、どうすれば口座凍結の解除ができますか？

【相談の背景】
公正証書で相手口座を差し押さえしたのですが、一部入金があったため口座凍結の解除をしたいのですが、

【質問1】
口座凍結の解除はどのようにしたらいいですか？

【質問2】
解除日数はどれぐらいで解除なりますか？

銀行系カードローンからの借入110万円ほどを任意整理する手続きする予定です。同銀行に口座を全部で３つ所有しており、そのうちの１つの口座で契約をしておりました。この場合は、口座凍結対象は３つ全てになるのでしょうか？それとも契約口座のみの凍結になるのでしょうか？

裁判所から銀行口座凍結された場合預け入れ、引き出しも出来ないのでしょうか？
仮に第三者に振り込んでもらったときは
金額も反映されないのでしょうか？

口座解除時は、裁判所にいき書類を発行してもらい法務局にいきようやく解除されると聞いたのですが正しいでしょうか？

家族の医療費で多額の負債があり長年返済に徹して来ましたが、とうとう困難になり、弁護士さんに相談に行き、自己破産することになりました。

給与振込口座に６万円の借入残高があり、債権者一覧に載せています。
受任通知が発送されれば、口座凍結になります。

勤務先の規定で、銀行の変更が出来ません。

弁護士さんから銀行に確認して貰ったところ、口座凍結時は一切の取引が不可になるとのこと。
口座が強制解約になるなどの説明はありませんでした。

「同じ銀行で新しい口座を開設し、口座のみ変更しては？」とのご提案があり、銀行のホームページで口座開設に関しての内容を確認していたら、「金融犯罪防止の為、同一名義の方の口座が２口座以上取引がある場合、新しい口座の開設はお断りさせて頂く場合があります。」との記載がありました。
詳しい内容を確認したく、ネット上で約款を探しましたが、掲載されていないようです。
現在、同銀行で給与振込口座と定期預金口座の２つの口座があります。
口座の開設は出来ないということなのでしょうか？

勝手ないい言い分なのは承知していますが、介護をしている家族もいるので、今の環境を変えたくなく、会社には破産の件は絶対に知られる訳にはいきません。
しかし、入金も出来ないとなると時間の問題なのかとも思い、どうして良いかわからず、不安で夜も眠れません。

現在給与振込口座には借入金より少し多い預金があり、口座凍結で相殺になれば、負債は残りません。
この場合も凍結は続くのでしょうか？
それとも、一時でも凍結されたことにより口座は強制解約となってしまい、その銀行との取引は出来ないのでしょうか？

すぐに清算してしまいたい気持ちでいっぱいなのですが、現在訴訟を起こされており、来週にも受任通知を発送してもらう予定なので、それも出来ません。

相談中の弁護士さんもおり、セカンドオピニオンになってしまうのですが、経験豊富な弁護士さん方のアドバイスを頂戴したく、藁にもすがる気持ちで、ご相談をさせて頂いております。
よろしくお願い致します。

取引先が仮差押え処分を受けて銀行口座を凍結され当方の請求金額を支払ってもらえません
差し押さえを行った会社の弁護士と和解をして仮差押え処分の解除が出来ればすぐに支払うと言われています。
１．差し押さえ処分の解除手続きを裁判所に申請して銀行口座の凍結が解除されるのには何日ぐらい掛かるか教えてください。
２．この会社が本当に口座凍結されているか確認する方法があれば教えてください。

【相談の背景】
先月銀行口座が凍結されました。理由は犯罪に使われた可能性があるとのことです。昨日容疑が晴れて警察は銀行に連絡しましたが、凍結を解除してくれる可能性は低いそうです。

【質問1】
何専門の弁護士さんに相談したら解決できますか？

【質問2】
民事訴訟の必要ありますか？

口座凍結を解除する際
依頼の流れはどんな感じで進められるのでしょうか？
確実に解除されるので在れば助かります、パートの給料振込みが本人名義でないと契約出来ません
とても困っています又、費用はどの位掛かりますか？

【相談の背景】
知り合いの外国人の方が口座を凍結されたと連絡がきました

【質問1】
口座凍結を解決するためには、本人と銀行で交渉する方法以外にどのような方法がありますか？弁護士に相談・依頼し、本人の代理で銀行と交渉して頂くことも可能でしょうか？その際はどのくらいの費用かかりますか？

【相談の背景】
先日、口座が凍結されました。慌てて銀行に連絡してみると、個人間での入金･送金が頻繁に繰り返され、不正取引の疑いがあるため、凍結させられた･解除するためには直近1ヶ月分のやり取りの履歴が必要と言われました。

Twitter上でグッズやチケットなどの取引をすることが多いため、恐らくそれだと思うのですが、最近機種変をしたので履歴は残っていません。これをそのまま電話で伝えた感じだと、銀行の方は私を疑っているようでした。

履歴が残っていないのもあり数日放置していると、銀行から配達証明で、身分証を持って来店するようにと書かれた手紙が届きました。

そこでお聞きしたいのですが、
このまま解除手続きをせずに放置したらどうなりますか？残高はそこそこありましたが、履歴が残っておらず解除されないのであれば、わざわざ行くだけ無駄なので諦めようかとも思っています。

【質問1】
このまま解除手続きをせずに放置したらどうなりますか？残高はそこそこありましたが、履歴が残っておらず解除されないのであれば、わざわざ行くだけ無駄なので諦めようかとも思っています。

先程このサイトの先生から、銀行にお願いするほかありません、と回答を頂きました。すぐ友人に電話して話すと、警察に解除するように銀行に言って貰えばいいんではないかと言われました。そういう手段もあるのですか?それとまだ7月の事なのに呼び出しも何もありません。銀行口座が凍結されるのは捜査が始まってからですか?2つの回答お待ちしております

質問させていただきます。

以前、某オークションで他社の著作物を出品し、逮捕されました。初犯でありましたので略式起訴の罰金でありました。

１オークションで使用していた口座（振込み用）はゆうちょ銀行・・・オークションでの振り込みはこの口座を利用

２オークションをするための登録料の支払いのみを東京三菱UFJ銀行
３その他は無関係の口座が２つ（信用金庫とゆうちょ銀行）・・・給与等に使用

を口座凍結されています。
上記３つを早急に解除してもらいたいのですが、どのようにすればよいでしょうか。
特に3のゆうちょは給与が振り込まれる口座で大変困っています。

よろしくお願いします。

ご相談です、現在20代後半です。
一昨年に口座開設しに銀行に行きましたがやっぱり作れなくて警察を呼ばれ警察署に連れていかれ反省文を書いて帰してもらえました。

今回預金保険機構に名前を検索したが出てこなくなったため新規口座の開設を申し込みましたがダメでした。でも初めて口座を凍結依頼した警察署が分かりました。

警察署に電話をして口座凍結解除依頼をしたいのですが逮捕などあり得るんでしょうか？？怖くて電話することが出来ません。


回答お願い致します。

【相談の背景】
先日あるネット銀行を夫婦の貯金用として口座開設をしました。
婚約はしておりますが、現状まだ籍はいれておらず名字も別なのですが、
彼女の名義で作成し、私（男）が彼女の口座に入金をした翌日に口座の取引を不正利用の疑いで停止したと連絡がありました

そこから問い合わせたところ内容は郵送すると言われ郵送されてきた内容には

1. 下記預金口座の利用目的

2. お客様のご職業

3. 下記預金口座の使途が正当であることを証する書類。

こちらの3点の書類が必要と記載がありました。
１、２は問題ないのですが、３の部分で何を送れば証明できるのかわかりませんので教えていただきく思います。

作成した口座での取引は
同じ銀行同士で、私から彼女に振込をした以外の取引はなにもありません。

思いついた中で私が証明できる書類は以下になります。
・同じ家に住んでいるため私の住民票、免許証など・・・
・アプリからの振込でしたが、振込の明細書
・同じ銀行同士であるため私の口座情報

などです。

よろしくお願いいたします。

【質問1】
下記預金口座の使途が正当であることを証する書類。
こちらはどのような書類を送れば証明できる書類になりますでしょうか？

【相談の背景】
チケット不正転売禁止法に抵触し口座凍結されました。
警察からは通帳記帳や入金履歴などを調べるため口座を凍結してると言われております。
そこで困っているのが、クレジットカードの引落ができず既に１カ月滞納となり遅延損害金が発生しており、あと１カ月滞納となると信用情報機関へ登録されすべてのクレジットカードが使えなくなるとクレジット会社より言われております。
クレジット会社には支払方法を振込などで依頼しましたが、その銀行口座からの引落しでないと対応出来ないと言われております。
警察にもその旨を伝え早く口座凍結を解除して欲しいと数回依頼してますが、なかなか前向きに取り合ってくれません。

【質問1】
警察に対して口座凍結解除を依頼する方法や手段はありますでしょうか？
弁護士様に依頼すれば可能性はございますか。

【相談の背景】
口座凍結されました！
警察から依頼があったと銀行から言われ、口座凍結されました！警察、銀行に連絡していますが凍結は解除されません。

【質問1】
口座凍結解除するにはどうしたらよいでしょうか？

【質問2】
複数の銀行で凍結されたのを解除できるのでしょうか？

振り込め詐欺の受け取り口座に自分の口座が使われて、口座が凍結され、その他の口座も凍結、新規口座は何件か銀行を回りましたが作れませんでした。口座凍結解除するには、どうしたら良いですか？銀行や警察に行きましたが、曖昧な回答しかなく途方に暮れています。銀行は、警察に解除依頼して下さい、ですが警察は、事例がないので分からないとの事です。このあと、どこに頼ればいいのでしょうか？

先日詐欺容疑で銀行口座が凍結されましたが
取り調べで警察から詐欺でないと立証され警察も手を引くと言い
凍結解除するとのことになりましたが
解除には文書が必要とのことで3日前後くらいで解除されるのかと思えば
警察はまだ書いてる途中とかでなんだかんだで一週間近く待たされ未だに解除されていません
警察も具体的な日数を教えてくれません
口座凍結解除には普通どれくらいかかりますか?
そんなに長くなるものですか?
警察があまりにも遅かったらなんと言って対応してもらえればいいですか??

【相談の背景】
長男が昨年8月に口座凍結され、銀行に連絡したところ、犯罪に口座が使われている可能性があるということで警察の指示で口座凍結されました。その後、口座は犯罪に使用されていないことがわかり、警察から銀行へ口座凍結解除の連絡がありました。しかし、現在まで何度銀行の審査がまだだから解除できないと言われいましす。

【質問1】
警察が口座凍結解除しても良いと言ってるのに銀行が口座凍結を解除しないのでしょうか。また、こんなに審査に時間がかかるものなんでしようか。

【質問2】
こちらは何もするすべはないのでしようか。

ご相談なのですが、口座凍結して口座が使えない状況です。口座を作りたいのですが、作れず、昔持っていたメガバンクの口座を詐欺に使われて口座が凍結したとゆわれお金が返金されて警察の番号を聞いてかけたのですが折り返し来なくてそのままにしていてここ数ヵ月前に口座が作りたいと思い銀行に行ったら作れませんでした。その口座を凍結した警察署にかけないとのことですが静岡というのは覚えてますがそれしかわからなく解除の話がすすみません。弁護士先生を依頼した場合どうにかなるのでしょうか？

弁護士のお力をお貸し下さい。
2年前に名前の読み方を役所に行き変更して銀行口座を作りました。取り引きには問題無かったのですが昨年末に海外に仕事で行きお金が無かったので海外に有る自分の銀行口座に送金をした所海外口座の名前の読み方が
前のままだったので銀行から電話が来てどう言う事かと言われ事情を説明したにも関わらず口座が凍結されました。海外から帰り健康保険証と厚生年金手帳をファックスしましたが公的な物が無いと駄目と言われパスポートも変更しに行きましたが外務省からの命令で変更出来ないと言われ八方ふさがりに成っています。
どの様にしたら良いのか宜しくお願い致します。

7年程前に、銀行口座が詐欺に使われたと連絡があり、その後口座凍結されました。
事件には関与しておらず、当時結婚していた妻が離婚後に給与の振込口座として預けていたものを第三者の手に渡してしまった様で、その後連絡が取れません。

現在まで新しい銀行口座が作れず各支払いや仕事も制限されており、生活口座を作れるように手続きを進めたいと考えています。

弁護士事務所に一任して手続きを進める事は可能でしょうか？

銀行から警察署に行って解除してもらって下さいと連絡がありました、解除されれば口座を再開しますとのことです。猶予期間１ヶ月です。

日常商売で使用している口座なのですが、一部仕入れ方法が詐欺とされ、詐欺によって仕入れた財物を売ったお金が入っているということで、
犯罪利用預金口座等に係る被害回復分配金の支払等に関する法律に基づき口座が停止されました。

詐欺による利益は口座に入ってる金額のごく一部ですので、その分が被害者へ弁済され、警察からの凍結リストから解除されれば、詐欺とは関係のない預金は戻ってくる認識で良いのでしょうか。
詐欺と関係ない資産まで消滅させる権利は警察と銀行にはないと思うのですが、このような場合どのような対応になるのでしょうか。

【相談の背景】
突然口座凍結の連絡が来ました。
他の銀行口座にも影響があるのでしょうか。
以下のメールが届きました。
詐欺メールではなかったです。

ご利用いただいております普通預金口座について、法令や公序良俗に反する行為に利用され、またはそのおそれがあると認められました。
つきましては、預金口座取引一般規定第17条第3項に基づき、本預金取引を制限させていただきますので通知いたします。

なお、本口座の制限解除はいたしかねます。
また取引停止理由はご案内できかねますので、あらかじめご容赦ください。

口座解約のうえ、解約時口座残高はご指定のご本人さま名義の他金融機関の口座へ振り込みいたします

【質問1】
口座凍結による他の銀行への影響について

【相談の背景】
預金保険機構に自身の口座が乗った場合についてです。
債権開始終了（犯罪口座等でない）表示がされたのですがこの場合、どの様な意味をもたらし、今後何か起こる事はありますか？

【質問1】
また、口座は現在、１つだけ停止しており
徐々に自分の持っている口座もストップしてしまうのでしょうか？
早急の解決をしたく、お知恵を貸してくださる弁護士先生をお探ししております。

騙されて私名義の大手メガバンクの口座が振り込めサギに使われてしまいました。直ぐに気づき、警察に事情を説明し、犯人検挙に全面協力しております。

とは言え、私名義の口座が利用されてしまったことは事実だからでしょうか、他の金融機関から、私名義の口座を凍結・解約されてしまいました。

いろいろと調べて見ると、全銀協という銀行団体のルールで、犯罪に使われた口座の名義を共有され、犯罪に使われていない口座であっても、同名義人の口座を犯罪防止目的の理由で解約するようになっているようです。また、このリストに載った名義人は新規での銀行口座の開設も難しいようです。

そこで質問があります、私のこのような場合、一生涯にわたって銀行口座の開設が出来ないのでしょうか？給与も銀行振り込みであるため、日常生活に影響があり、非常に困っています。

このリストに載った場合の解除方法や除名方法があれば教えていただきたく、書き込みをさせていただきました。また、弁護士介入で解決するのであれば、ご依頼させていただきたいと思います。

何卒、ご相談させていただければ幸いです。

【相談の背景】
自分は働いてます。
ですが、出費が重なりお金がなくなってしまい、マネロンをやっている人に口座を売ってしまいました。
少ししてから、銀行から「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律」にもとづき預金等債権の消滅手続きを開始することについてのご連絡という通知が届きました。

これは、通知がきた口座が凍結するというのはわかります。
ネットで色々調べたところ、自分が持っている他銀行口座も凍結するという人と通知がきた口座のみの凍結と言う人がいます。
自分が持っている口座は、３つで貯金をするようで作った口座と給料振込の口座がと生活費などの引き落とし口座の３つです。
ゆうちょと地方銀行２つです

【質問1】
１．ネットで言っているのはどれが本当なのでしょうか。

【質問2】
２．詐欺などには使っていなくおそらく送金などの金額が大きいため口座が止められると言うことになったのだと思います。
マネロンなど詐欺に使われていなくても通知がきた口座以外も凍結するのでしょうか。

オークショントラブルで口座凍結されてましたがその後相手が取り下げたので警察が口座凍結解除されました。
しかし以下回答お願いします。


1.一ヶ月前に既に債権消滅手続開始されて被害回復分配金の支払手続もされて口座は強制的に解約されてました。よって銀行側は強制解約後に口座凍結解除依頼が来ても返還は無理どうにもならない法律だからと言われました。
凍結解除＝無実人間の口座を勝手に消したわけですから　そのような筋は通らないと思います。
法律的に返還できるような物はありますか?銀行側と裁判するしかないでしょうか?


2.さらに認可法人の管理団体にはオークション詐欺として私の口座が掲載されていますが
警察からは解除手続き依頼＝詐欺ではないとなっているので　この掲載自体が削除されないとおかしいと思うのですが、このリスト削除はどのようにすればよろしいでしょうか?
何か法律で対処できるのか、もしくは裁判するしかないのか

3.認可法人の管理団体にこのまま載っていたら　今使っている口座も連鎖的に使えなくなる可能性や今後口座を作れなくなる可能性もありますか?

4.認可法人の管理団体に当方の口座情報などを提供しているのは凍結した銀行側か凍結依頼した警察側どちらが流しているのでしょうか?どちらにも聞いても警察は銀行が銀行は警察がと言って話しが食い違っています。


以上回答お願いします。

【相談の背景】
日常生活で使用していた個人口座が凍結してしまい大変困っています。
発端は警察から銀行への情報提供で事業目的で開設し使用していた法人口座が不正疑いで凍結されてしまいました。

それ以前に去年、銀行の判断で凍結され強制解約されましたが資金は他口座へ送金してもらいました。

約半年後に上記の警察からの凍結により同じ銀行で使用していた個人口座がその関連で凍結になってしまい、銀行へ連絡したら凍結解除依頼を警察にお伝え下さいと言われたため、警察に連絡したところ現在出回っている違法カジノ賭博で使用された物と疑い捜査対象のため凍結したと言われました。　
事業ではそのような違法行為はしていなかったのですが入出金取引が頻繁にあったためか検知されたようです。
捜査はどのくらいかかるかは当然不明で出頭要請も今のところありません。

警察は個人口座の凍結解除については関与してなく、銀行の判断に任せると言ってましたが、銀行は既に強制解約したのに無くなった法人口座でも凍結解除が警察から許可されないことには日常生活で使用していた個人口座も解除できないと言われました。

この場合、銀行の判断で法人を個人に関連付けしていると思い、規定にも記載がなく、以前法人口座に資金を送金している事実があり、強制解約でいいため預金をまた他口座へ送金するようにと交渉しましたが応じてもらえませんでした。

【質問1】
警察の捜査対象は法人であり個人は対象外と言っているのに理屈に合ってないため勝訴する見込みがあると思い、なるべく弁護士に頼らずに本人訴訟も考慮に入れていますが、やはりそれでも難しいでしょうか？

【相談の背景】
口座凍結についてです。

つい1ヶ月ほど前、ネットバンキングの口座(普通)を開設しました。
数回、送金したり送金してもらったりをした後はログインしてなかったのですが、身に覚えのない入金がありました。
銀行に問い合わせてみたら、警察からの要請で口座を凍結したとのことでした。
犯罪に利用された可能性があるとのことでした。

【質問1】
凍結された口座残高は17000円ほどなのですが、犯罪に使われた可能性があるのでそのまま使いたくないのですが、今後放置するのは望ましくはないですか？

【質問2】
凍結されたのは住信SBIネット銀行なのですが、
現在、ゆうちょ銀行、三井住友銀行に別の口座を持っています。このふたつも凍結されてしまう可能性はありますか？身に覚えのない入金はありません。

2007年の5月ごろに口座売買関係で警察照会が入り利用していた3つの銀行口座が凍結しました。

当時から所持している他の無関係の口座は現在も使用できています。
また2012年ごろにはこの中の1つの銀行とネット銀行等の新規開設も行えており現在も使用可能です。

しかし残りの2つの銀行に関しては現在も開設が行えず銀行窓口で断られてしまいます。

一度凍結された口座は再び開設が行えず、他の無関係の口座も凍結されてしまうと聞いたこともありますがどうなのでしょうか。
またなぜ一度凍結された銀行に関しては開設が出来たのか、その他の2つも今後同じように開設出来る可能性があるのでしょうか。

ご解答お願い致します。

お願いします。教えてください。
以前(２年程前)銀行口座3つ程振り込め詐欺で使われたらしく凍結されました。
その時私は結婚してて旦那と暮らしていたんですが、私の実家が近くにあったので実家に帰ることがとても多く振り込め詐欺に使われた口座のカードなどは全部旦那の家に保管してました。
全く作ってから手をつけておらず、持ち出すこともあまりせず、家計が余裕になったら貯金とかで使おうと思ってました。
普段よく使ってた口座が凍結されて初めて他の口座も凍結されてたことに気づきました。
それから警察に聞いたら振り込め詐欺に使われてた、口座を売ったんじゃないかと思われてます。
またその年の年末に連絡すると言っていたのに連絡が来なくて
私も仕事をしながら育児や家事をして時間がなく２年ほど経ってしまいました。
そして旦那とは離婚して、母子家庭になった今、警察に口座のこと相談したら警察に相談されても困る、とりあえず作ったことない口座なら作れると思うって言われて近くの都市銀行に作りに行ったら資産凍結されてるから作れないと言われました。
振り込め詐欺に使われた口座がもう使えないのはもう仕方ないと思ってます。
私の管理不足なので…
ですが、一度も作ったことない口座をどうにか作る方法はないのでしょうか…
貯金や給料の振り込みで使用がしたくて大変困ってます。
弁護士さんに相談したら解決できるのでしょうか…

【相談の背景】
先日銀行口座を凍結されました。銀行に行き詳細を聞くと「総合的な判断で止めさせて頂きました」とのこと。その後口座を解約しました。口座の不正利用などで警察から凍結の要請がある場合があると聞いたのでその辺も銀行に確認しましたが、「警察への連絡等はしなくて良い」「今回はあくまで銀行の判断です」とのことでした。この場合他の銀行の口座に影響がてることはあるのでしょうか？他口座がダメになると困るので

【質問1】
口座凍結についてです

【相談の背景】
銀行口座が凍結された場合、他の銀行だと新しく開設することは可能ですか？

【質問1】
銀行口座凍結について

10年ほど前、銀行口座を凍結になりました。
その時口座は2つ持っていたのですが、もう1つの口座はちゃんと使えてます。
原因は私が詐欺をし警察に捕まったからです。執行猶予が付いたのですが、今は執行猶予も消え真面目に働いています。

ですが数年前、住んでいた地域を離れ別な県にきました。そこで就きたい仕事があり、そこの職場で必要だと言われた銀行口座を作りに銀行へ行ったのですが、作れないと言われました。警察からの申し出で凍結された為開設出来ないとの事だったのですが、このまま一生作れないままなのでしょうか？今は給料振込口座に指定のない派遣で働いていますが、正社員として働きたいと思っています。ですが新しく口座が作れないため一歩が踏み出せません。

母の旧姓に苗字を戻す事が出来れば作れるのか、などいろいろ調べたのですが、ひとりでは何もわかりませんでした。アドバイスが欲しくここに相談を書かせていただきました。詳しい方よろしくお願い致します。

５年ほど前に、勤めていた会社の事業内容に問題があり警察の調査が入り、従業員である私の所有している三菱東京UFJ銀行の口座が凍結いたしました。

私の口座は会社に関係するものは給与の受け取りのみ使用しておりました。

その後、商標権などの問題で私と社長は法的に罰せられました。

私自身は罰金刑となりました。

その後、三菱東京UFJ銀行から口座の強制解約の内容が書かれた手紙が届き、口座は解約となりました。
預けていた金額は全額引き落とせたので、この時点では特に問題にはしておらず他の銀行口座を使用しておりました。

ですが、再来月より新しい職場の関係で三菱東京UFJ銀行の口座を作らなければならなくなったのですが、一度凍結をしている銀行で再度、口座を開設することは可能なのでしょうか？

もし不可能であれば何か手段はありませんでしょうか？

現在勤めている会社でどうしてもUFJの口座が必要なので、何か手段があれば教えていただきたいです。

ちなみに、ゆうちょ銀行も警察の調査のため一度は凍結しましたが、その後、強制解約はされることなく口座は復活し現在も普通に使用しております。

【相談の背景】
犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払等に関する法律という通知が銀行から届き、口座凍結をされてしまいました。

【質問1】
警察には相談済みで、私が被害者のため口座解除依頼という動きはしてみるが難しいかもしれないということも言われています。

この場合、凍結された以外の他の所持している銀行口座も凍結され使えなくなってしまう