口座が凍結される原因は？解除方法と今後の対応

【相談の背景】
先日　あなたの口座が詐欺に使用された疑いがあるので口座を凍結しましたとの連絡がありました

キャッシュカードは手元にあるから身に覚えがないのに気が動転して満足に答えることができませんでした
冷静に考えると１つだけ思い当たることと言えば口座が凍結した銀行は約3年前に財布を落としことがあり　現在使用してるのは再発行のカードなので3年前に紛失したカードが悪用されたのかは定かではありません

しかしながらキャッシュカードで現金を引き出すには暗証番号が分からないと出せないので腑に落ちない面もあります
残高の方は無いに等しかったので金銭的に被害はありませんが他人が入出金したことが疑われてるようです

当然のことながら財布を落とした翌日に最寄りの警察へ紛失届を出してクレジットカード会社　銀行にも連絡をしてます
結局　財布が見つかることはありませんでした

財布の中身　全てを覚えてませんが私は免許証を所有してないので本人確認など暗証番号の手がかりになるようなものはないはずです

まして最近でも他人にキャッシュカードを渡したり暗証番号を教えたりもしてないので因果関係が分かりません

ご教授のほど宜しくお願いします！
　

【質問1】
銀行口座が凍結したとのこと

【相談の背景】
ある銀行さんから、振り込め詐欺に使われている口座のため、凍結させました。との手紙が届きました。
その口座は貯金通帳にしようと作ったきり使用せず、その存在も忘れていて、詐欺に使われたとの手紙が届いてからキャッシュカードがないことに気付きました。掃除の際に纏めて捨ててしまった可能性もあるし、紛失した経緯は不明です。
同居している方もおりますが、その方も何のことだか分からない、関与していないとの回答でした。

【質問1】
警察に相談に行って上記経緯を話しましたが、私も同居人の方でもないとなると、疑いは晴れないままなのでしょうか？
口座の凍結の解除は難しいでしょうか？

血のつながりのない養父が私名義の銀行口座を持っています。
養父はすでに実母と離婚しており、養子縁組もしていないため、親子関係はありません。
私の手元には通帳、カード、ETCカード、印鑑など、何もない状態です。
以前まで、ETCの利用明細が届いていましたが、支払いなどはやっているらしく、督促状などは届いたことがありません。

現在、その養父と別件でもめているので、通帳などを送ってくれとも伝えられません。
そのカードでキャッシングなどされないか心配です。
銀行に電話し、そのまま口座の凍結をしてしまってもいいものなのでしょうか？

いつも回答ありがとうございます。

離婚後元妻が私の口座を勝手に解約しお金を引き出していました。子供の給食費が落ちる口座で別れた妻が占有しており勝手にお金をとられました。

現在財産分与の審判をしていて分かった事なのですが元妻だとしても別れた妻が勝手に私の口座を操作する行為は問題にはならないのでしょうか??

【相談の背景】
このタグでの投稿であったているか分かりませんが投稿します。
先日、転職をし新たな職場で働きはじめました。
給与受取用に指定の銀行にて口座を開設しようとしたところ、既に当行に口座があり、理由は分かりませんが凍結されていますと言われてしまいました。
自分自身は知らなかったのですが、親が僕名義で口座を開設していたようです。

【質問1】
銀行に再度電話でお問い合わせしてみたものの、当行でできることは何もありませんと言われてしまい、どうして良いか分かりません。次に何をすべきなのでしょうか？

2ヶ月前から口座を凍結されていて給料を使うことができません。


原因は私の父親が私の名義でクレジットカードを作成しており、その返済がされていなかったためです。
ｶｰﾄﾞが作られていることを知ったのは口座を凍結されてからでした。約3年後？と思います。(父親はすでに亡くなっており、私自身引越しを何度もしていたため、督促状など受け取ることができませんでした。)

請求額は、約30万です。
今現在、凍結されている口座には50万近く入金されているはずです。（2か月分の給料）

しかしクレジットカード会社から、給料の1/4しか差し押さえできないため、毎月の給料の1/4の合計が支払額にならなければ解除できないといわれました。

そうなるとあと2ヶ月給料を使えない状況になってしまいます。

この2ヶ月も借金をし生活してきました。

今月から給料を手渡しでもらうようにしましたが、それでも厳しいです。

何か解決策は無いのでしょうか。

母が、目が不自由になった為に４年前に私の近所の住まいから兄の近くの老人ホームに入居しました。その後、財産管理を私から近くにいる兄がやると言ってきたので、通帳等を全部渡してしまいました。
２年位前より母の介護について兄と喧嘩になり一切の連絡手段をたたれました。
唯一母の財産を月に一回連絡してくるメールアドレスがありましたが、そこへクレームをいれると、このアドレスも閉じると脅され辟易していました。
昨年末、急性肺炎で母が入院した時、兄からの連絡は入院して一週間たってから母が入院したので、施設に聞いてくれとの事でした。きちんとすぐに連絡をほしいと連絡をいれたのですが、返信はありませんでした。
母からは、退院後、兄が入院中に私のカードを使って、パラパラと使っていたんだ。と毎回、電話する度に言われ、そんな事はないと説得するのがやっとでした。
ただ、今年に入り認知も進みこの次に入院した後には銀行を凍結して、成年後見人をたてたいと思っていた所、先日、被害妄想や幻聴の症状が激しくなり、施設より入院を進められ、入院する事になりました。
兄からは入院した事は一切連絡がありませんでした。
そこで、銀行へ理由を話し、凍結をお願いしました。銀行としては、通帳、印鑑、カードの紛失という事で処理をしますのでこの口座からは、第三者は、お金をおろす事はできません。という説明を受けました。ところが、兄が以前よりネットバンキングのカードを作っていたようで、凍結を知ると、ネットで私の知らない母の口座へお金を振込をしていました。その口座もいつ作ったのかも分かりませんが、銀行に抗議するとネットバンキングの、存在は個人情報なので教える事はできなかった。それに不正取引ではないと言われてしまいました。
母は、入院中でそんな取引は出来ないと言っても銀行は 母の状態は分からないのでとの答えでした。
凍結した口座からのネットバンキング利用の振込、又、新たな母名義の口座が母の知らない所で作られていたとしたら何かの罪になるのか教えて下さい。

未成年の愚息をもつ者です。

昨年、息子がネット詐欺事件を起こし保護観察処分になった者です。
その際に、息子が所持しております2つの銀行口座のうち、1つが口座凍結しております。
その凍結した口座は預金保険機構に載っておりました。

お世話になった警察の方に相談したところ、直接その銀行にお問い合わせをする様言われました。

先生方に質問がございます。

①息子の2つ口座のうち、1つはまだ凍結されているようなのですが、もう1つの凍結されていない口座を使用しても問題ないでしょうか？
(こちらの口座も凍結する可能性など)

②警察に言われた通り銀行に向かい、解除して頂くことは可能なのでしょうか？

③預金保険機構に息子の本名が掲載されているのですが、消して頂くことは可能なのでしょうか？
また可能でしたら、方法などご教示頂けたら幸いです

お忙しいと存じますが、何卒宜しくお願い致します

母が、今年に入り認知が進み入院する事になり、お金の管理をしている兄を私は信用出来ない為、銀行で口座を凍結して貰いました。銀行としては、通帳、カード、印鑑の紛失として扱いこれからは、第三者からの引き出しは、出来ませんと説明を受けました。その後、凍結に気づいた兄はネットバンキングを使い母の他の銀行口座にお金を振り込んでいました。
銀行はネットバンキングからお金が移動しているとこちらから指摘してから移動出来なくさせたのですが、本来は、通帳などと共に止めるべきだったのではないですか？
財産保全の為に凍結があると思うのですが、ネットでお金が動かせるのであるならば保全になりません。
銀行の口座凍結の定義は、なんですか？

新しい口座は、何処の銀行か個人情報として銀行から教えて貰えないのですが、いつ作ったのかも含めて調べる方法は、ありますか？

又、銀行は被害者は、母であると言い、警察は、銀行であると言います。
どちらなんでしょう？

知り合いの話ですが、その知り合いに数百万かしています。
A（その知り合い）の元夫に裁判をおこされ口座が凍結しました。
その後裁判もすべて終わり、銀行や郵便局と裁判所のやり取りも終わり、ほぼ引き出し可能な状態のようです。

処が振り込み手続きをしたり引き出ししようとすると、全くできなくて、銀行等曰く最後に弁護士さんに書類への署名捺印がいると言われたそうです。

裁判のときの弁護士さんとはうまくいかず仲たがいしたそうで、今は連絡はとれていないようです。
銀行さん曰くどの弁護士の方の署名捺印でも大丈夫とおっしゃっているそうです。

そのAさんがとある弁護士さんに相談したところ着手金が10万でそいのくらいであれば成功報酬はないとの事です。

そもそもそこまで行って最後の凍結解除の手続きに弁護士さんの署名捺印とか必要なケースってあるのでしょうか？
その口座には結構な額が入っています。
なので解除できればすぐに払えます、着手金が後払い可能な弁護士さんもいらっしゃるのでしょうか。

【相談の背景】
長男が昨年8月に口座凍結され、銀行に連絡したところ、犯罪に口座が使われている可能性があるということで警察の指示で口座凍結されました。その後、口座は犯罪に使用されていないことがわかり、警察から銀行へ口座凍結解除の連絡がありました。しかし、現在まで何度銀行の審査がまだだから解除できないと言われいましす。

【質問1】
警察が口座凍結解除しても良いと言ってるのに銀行が口座凍結を解除しないのでしょうか。また、こんなに審査に時間がかかるものなんでしようか。

【質問2】
こちらは何もするすべはないのでしようか。

【相談の背景】
先日あるネット銀行を夫婦の貯金用として口座開設をしました。
婚約はしておりますが、現状まだ籍はいれておらず名字も別なのですが、
彼女の名義で作成し、私（男）が彼女の口座に入金をした翌日に口座の取引を不正利用の疑いで停止したと連絡がありました

そこから問い合わせたところ内容は郵送すると言われ郵送されてきた内容には

1. 下記預金口座の利用目的

2. お客様のご職業

3. 下記預金口座の使途が正当であることを証する書類。

こちらの3点の書類が必要と記載がありました。
１、２は問題ないのですが、３の部分で何を送れば証明できるのかわかりませんので教えていただきく思います。

作成した口座での取引は
同じ銀行同士で、私から彼女に振込をした以外の取引はなにもありません。

思いついた中で私が証明できる書類は以下になります。
・同じ家に住んでいるため私の住民票、免許証など・・・
・アプリからの振込でしたが、振込の明細書
・同じ銀行同士であるため私の口座情報

などです。

よろしくお願いいたします。

【質問1】
下記預金口座の使途が正当であることを証する書類。
こちらはどのような書類を送れば証明できる書類になりますでしょうか？

【相談の背景】
先日、銀行からこのような文書が送られてきて口座が凍結されました。

～以下原文そのまま～

『預金口座等に係る取引の停止の措置の実施について（ご連絡）』
　お客様がご利用の下記預金口座等につきましては「犯罪利用預金口座等に係る資金による被害回復分配金の支払い等に関する法律」第３条第１項に基づき、取引停止等の措置を実施いたしましたので、ご連絡申し上げます。
　なお、下記預金口座等につきましては、今後、同法第４条第１項に基づき、同法第３章による当該預金等債権の消滅手続きが開始される予定がありますことを、あわせてご連絡いたします。

～以上～

銀行に問い合わせたところ、弁護士からの凍結要請でこのような措置を取ったとしか言われず、詳細理由が全く不明です。

この口座は長年日常的に使用していた口座であり、自分自身で保有しておりました。もちろん、詐欺行為などでの使用は一切ありません。

心当たりがあるとすれば

①１年程前まで闇金からお金を借りており、もしかしたら借りたお金がいわゆる客振りだった→他の闇金被害者が弁護士に依頼した可能性。
②知人との個人的な金銭トラブル。
③消費者金融などからの滞納。債務名義も取られている。

くらいです。

【補足】
２年前に別件で、警察庁の方の口座凍結名義人リストに載っています。今回凍結された口座は、当時一切無関係ということで今まで使えておりました。

【質問1】
警察庁の口座凍結名義人リストと、きっとこのままでは載せられるであろう預金機構の口座凍結名義人リストは別物ですか？

【質問2】
債権消滅手続きに移行すれば、預金機構の広告に載ってしまうと思いますが。
その場合、現在も使えている他の銀行の口座も凍結されてしまうのでしょうか？

【質問3】
もし、凍結を依頼した弁護士に問い合わせた場合。何らかの金銭要求などされますか？

【質問4】
①②③のどれが理由の可能性が高いと思いますか？

今月、個人間でチケットの譲渡をしました。
連絡しているなかで少し連絡が遅れてしまったことで相手の方が詐欺だと勘違いしてしまい
連絡したときに、警察と銀行に口座凍結してもらったと言われました。

その後すぐに銀行に電話して、事情説明、警察に連絡して事情説明。
すぐに返金して、その日のうちに警察が口座凍結解除をしますと言われ、勘違いされる行為は気を付けて下さいと言われ、謝罪しました。

それから1週間たってもまだ口座凍結されているので銀行に電話したら、以前消滅することに対して異議をうけていたので、取引停止の状態だと言われました。

今後何か起こることはなくこのままだと結論がでておりました。
いろいろ言ったんですが、停止のままの一点張りでした。
意味もないからと怒りのまま解約しますと言ってしまいました。

口座の復活は銀行の規定で決めたものは動かすことは不可なんでしょうか？
おそらく、ほかにもオークションなどいらないものを売ったりして、個人間取引していたからかと思います。

他の同じ名義の口座も凍結されてしまうんでしょうか？
凍結リストには一度凍結して解除されても掲載されて、ほかの銀行口座も凍結になり2度と口座は作れなくなるんでしょうか？

口座はないと困るので正直どうしていいかわかりません
わかる範囲でいいので教えて下さい。
よろしくお願いします

【相談の背景】
先日、口座が凍結されました。慌てて銀行に連絡してみると、個人間での入金･送金が頻繁に繰り返され、不正取引の疑いがあるため、凍結させられた･解除するためには直近1ヶ月分のやり取りの履歴が必要と言われました。

Twitter上でグッズやチケットなどの取引をすることが多いため、恐らくそれだと思うのですが、最近機種変をしたので履歴は残っていません。これをそのまま電話で伝えた感じだと、銀行の方は私を疑っているようでした。

履歴が残っていないのもあり数日放置していると、銀行から配達証明で、身分証を持って来店するようにと書かれた手紙が届きました。

そこでお聞きしたいのですが、
このまま解除手続きをせずに放置したらどうなりますか？残高はそこそこありましたが、履歴が残っておらず解除されないのであれば、わざわざ行くだけ無駄なので諦めようかとも思っています。

【質問1】
このまま解除手続きをせずに放置したらどうなりますか？残高はそこそこありましたが、履歴が残っておらず解除されないのであれば、わざわざ行くだけ無駄なので諦めようかとも思っています。

【相談の背景】
昨年12月に免責許可がおりて通知も届いております。
しかし、凍結していた銀行の口座が2つあるのですが凍結したままです。
2つの内の1つは通帳レスで先日思い切って電話で聞いてみましたところ男の行員に変わり「自己破産していますよね」と言われ
凍結のままの理由を調べて電話をくれると言っていたのに1月経とうとしています。

【質問1】
昨年12月に免責許可され裁判所からの通知も届いております。
しかし、凍結していた銀行の口座が2つあるのですが凍結したままです。
8ヶ月も経つのですが何故なのでしょうか？

ご相談なのですが、口座凍結して口座が使えない状況です。口座を作りたいのですが、作れず、昔持っていたメガバンクの口座を詐欺に使われて口座が凍結したとゆわれお金が返金されて警察の番号を聞いてかけたのですが折り返し来なくてそのままにしていてここ数ヵ月前に口座が作りたいと思い銀行に行ったら作れませんでした。その口座を凍結した警察署にかけないとのことですが静岡というのは覚えてますがそれしかわからなく解除の話がすすみません。弁護士先生を依頼した場合どうにかなるのでしょうか？

7年前、私自身が事業を失敗して自己破産をしました。その後、生活が苦しくてどうしようもなくなり、口座売買をネットで知り、自分の口座と子供の口座をいくつか売買してしまいました。その１年後、警察が自宅に来て、自分は事情聴取を受け、結果的に、書類送検され、その後不起訴処分となりました。その時の内容は、子供の口座が犯罪に使われてしまったとのことです。子供の口座も凍結されてしまったとのことです。現在、子供は大学生となり、最近、銀行口座を作ろうとしたそうなのですが、作れないと言われてしまったようです。
私自身が犯した犯罪で、子供に迷惑をかけた状況ですが、このまま子供が一生銀行口座を作れない状況ですと非常にまずいので、解決方法は無いでしょうか？

10年ほど前、銀行口座を凍結になりました。
その時口座は2つ持っていたのですが、もう1つの口座はちゃんと使えてます。
原因は私が詐欺をし警察に捕まったからです。執行猶予が付いたのですが、今は執行猶予も消え真面目に働いています。

ですが数年前、住んでいた地域を離れ別な県にきました。そこで就きたい仕事があり、そこの職場で必要だと言われた銀行口座を作りに銀行へ行ったのですが、作れないと言われました。警察からの申し出で凍結された為開設出来ないとの事だったのですが、このまま一生作れないままなのでしょうか？今は給料振込口座に指定のない派遣で働いていますが、正社員として働きたいと思っています。ですが新しく口座が作れないため一歩が踏み出せません。

母の旧姓に苗字を戻す事が出来れば作れるのか、などいろいろ調べたのですが、ひとりでは何もわかりませんでした。アドバイスが欲しくここに相談を書かせていただきました。詳しい方よろしくお願い致します。

【相談の背景】
口座凍結について教えてください。
急に連絡もなく口座が凍結になりました。
考えられる理由として、闇金の利用とギフト券の買取を頻繁にしていて入出金が多かったことのどちらかが理由だと思います。
教えて頂きたいのが、ギフト券を購入し、それを買取してもらい、そのお金でまたギフト券を購入して、またお金が必要な時に買取をして貰うのは、違法なのでしょうか？ギフト券は全て貯蓄の現金で購入しています。学費などまとまった支払いをする為に現金を持ってると使ってしまう為、支払日までお金を残して貯めておかなきゃならないので、ギフト券などを購入していました。
闇金に関しては借りて返済はしていましたが、口座を売ったり誰かに情報を教えたりする様なことはありませんでした。
私の様な場合は、銀行が独自に口座を凍結する手配を取られたのでしょうか
最初に1社凍結されてから、他2社にも口座を一社は入金が出来なくなっていて、もう一社は週明けに凍結の手続きが進みますと言われました。
口座凍結リストにのると全ての口座が凍結されてしまうのでしょうか
3日に1番初め一社凍結されてしまったので、週明けにもどんどん止められてしまうのではないかと不安で仕方がないです。
給料振込にだけ使っている地方銀行だけでも残って欲しいのですが、今自分が何をするべきかわからず困っています。
凍結になった銀行からは、連絡がありません。

【質問1】
口座凍結について教えてください

息子20代が大学生の時に、バイト先で店の従業員にだまされて、勝手に口座を振込み詐欺に使われてしまい、勿論、口座は凍結されました。現在、口座凍結リストから名前は削除されましたが、いまだに口座は作れない状態です。サラリーマンとして働き、その後結婚、１児を設けました。会社の特別措置で給料口座は奥さんの口座に登録させていただいております。
今回ご相談したいのは、息子のお嫁さんのご実家はこの状態を知らないので、現在都営にに住んでいるので、子供が小学校に上がるまでには戸建ての家を購入するようにすすめてくださっています。
息子は口座がないためローンは組めません。お嫁さんはパートのため、ローンは組めません。親子ローンという提案を、住宅展示場の方にすすめられたそうです。ローンの審査には通ったそうですが、本人の口座がないので、ことが進まずの状態です。
口座凍結解除はハードルが高いことは承知していますが、なんとか手立てがないかと、日々考えています。
息子も多方面にご相談させていただいていますが、なかなかはかどらなく、自分が騙されたとはいえ、脇が甘かったことに猛省しています。

解決とはいかないまでも、一歩でも進むことができればと初めてご相談させていただきました。

はじめまして。
私は、２年前に友人の誘いで出会い系のサイトに出資しており、そのサイトで口座が私の会社の口座を使っていて、
その出会い系の運営方法が悪徳だったために、口座が凍結になりました。口座凍結は全ての口座ではなかったために、
そのサイトは、その方に連絡してサイト閉鎖。出資金は月々で返済してもらっています。
しかし、この前、新しく個人の口座を作ろうとしたら、
口座拒否をされて、それは上記が理由になっていると聞きました。
上記ですが、私は当然のこと、その運営の友人も
逮捕されておりません（他の方の出資で同サイトをやっているようです）

現在は、父の会社でサラリーマンをやっており、
普通の会社勤めです。

父は資産家であり、今後、相続のことも考えなければ
いけない中で、口座が新規で作れないというのは不便です。

現在、３社のネットバンク＋都市銀行２社で断られており、
何らかのブラックリスト入りしているものと思われます。

私個人でいいますと、いくつか個人口座＋ゆうちょ
は持っており、
それは凍結されておりません。
ちなみに個人口座で凍結されたものはひとつもありません。

法人口座も凍結は全てではありません。
凍結の時に抗弁をすればよかったのですが、
当時は無知だったので、口座金額も少なかったため
そのまま消滅してしまいました。
（公告にも乗っています）
現在、会社は運営してません。

この状況ですが、

１．現在はどのような状況になっていると思われますか？
例えば、全銀連のブラックリストに入っているとしたら
どこで確認できますか？
さらに、全ての銀行で新規口座はつくれませんか？
（私の個人名で公告などにはのっていません）

２．ブラックリストのようなものを消す（訴訟をしてもいいですが、どこにすればいいのかわかりません）方法はありますか？

３．何かしらの救済方法（法的、お金がかかってもいいです）はありますか？

４．その友人を今回の件で訴えられるのか？

以上３点ですが、ある程度具体的にアドバイスをいただければと思います。

現在私の三井住友銀行の口座が凍結になっています。
3歳の子供の口座を三井住友銀行でつくりたいんですが、保護者同権で行き身分証などで本人確認をした時点で親が凍結になっているのがわかりますか？
それてと子供名義はつくれないのでしょうか？

4.5年前に紛失した口座があり、残高が600円程だったので何もせずに放ってしまいました。その口座が振り込め詐欺に使われたとのことで、今まで使っていた口座が凍結され、他銀行で口座新規開設できないか回った際には刑事さんまで呼ばれてしまいました。その後2年兄弟の口座に給与振込等してもらって現在生活していますが、この先一生私名義で口座開設はできないのでしょうか。

【相談の背景】
旦那の話なのですが、5年ほど前に銀行のキャッシュカードを落としてしまい警察に紛失届を出したのですが出す前に振り込め詐欺に使われてしまった為、口座が凍結されてしまいました。
旦那は1年半ほど海外に居た為、凍結されていることに気が付きませんでした。帰って来て紛失した旨を銀行に伝えたのですが、警察に連れて行かれて事情聴取を受けました。全て説明したのですが、関わった証拠はないが関わっていない証拠も無いのでどうする事も出来ないと言われました。別の銀行に行って口座を作ろうとしたのですが作れませんでした。作れない理由を聞いてもただ作れないのでと言われるだけでした。この先も作れないのでしょうか？

【質問1】
この先も口座を作ることはできないのでしょうか？

【質問2】
作ることが出来るかどうか調べる方法はありますか？

先日、ゆうちょ銀行から凍結口座名義人リストに私の名前が、載っていたらしく取引停止の郵便が届きました。現在、給料や口座引き落としに使用している口座もいずれは、凍結されてしまうのでしょうか？今後、口座開設は、難しいですか？私は、今月結婚し養子縁組になり苗字も変わります
苗字が、変わっても口座は、つくれないのでしょうか？宜しくお願いします。

今年の７月末にゆうちょ口座が凍結されてしまいました。
この口座はオークションなどの取引(主に振込して貰う側)と知人からお金を借りる際振り込んで頂くのに使用してます。
不特定多数、特定の人物からの振込が中心で
貯蓄せずだいたいはメインバンクに移動してます。

それから程なくして、今度はじぶん銀行から口座凍結のお知らせと異議申し立ての案内が来ました。
こちらは開設してから一切手付かずで全く取引がありません。

去年、楽天銀行が知らない人間に乗っ取られ勝手に使用された事があり、また同じ事があったのかと思い
じぶん銀行さんに口座を使用していない、カードも家から持ち出した事もない、情報が外に漏れる状態になかったのに不正使用されていたならじぶん銀行さんのセキュリティはどうなっていたのか、という内容で異議申し立てをしました。

その後、電話で
確かに全く使用していない口座でしたが警察から疑いがあるため凍結依頼が出され従わざるを得ない状況です。
と説明され警視庁サイバー犯罪対策課に問い合わせしてください、と言われました。

もしかしたらゆうちょ口座もじぶん銀行口座もこのサイバー犯罪対策課に止められてしまったのでしょうか。
郵便局からは警察に相談してくれと言われただけでした。

じぶん銀行口座は使いどころに困り手付かずでしたので良いかと思いましたが、放置した事で何かしら疑われ他の口座まで勝手に止められるのではないかと不安です。

ゆうちょ口座は何かを疑う要素があるというのは不本意ですがありますのでどうにかしたいと考えいますがどうしたらよいのか困っています。
お金を貸して下さっている知人に迷惑がかからないか不安で問い合わせ出来ません。
その知人からは無金利で毎月お金をお借りしてます。
お返しするお金ですが現状は援助して頂いているような状態です。凍結の件は伝えてます。

止められた際、仕方なくゆうちょ口座の代用に新しく口座を作りましたがこちらも止められてしまうのでしょうか。
(口座開設は出来ました。まだ通帳のみでカードは届いてません)

また、いつかはメインバンクも止められてしまうのでしょうか。怖くてお金を残して置けません…

とりとめもない文章で申し訳ありませんが
他の口座がどうなるか。
新しく作る口座はどうなるか。
ゆうちょ口座に対しての私がすべき事が知りたいので
どうぞ、よろしくお願いいたします。

一年半ほど前に口座を凍結されました。
ヤミ金からお金を借りたからでした。
弁護士さんにお願いして凍結された口座は解除され、使えています。解除された後一旦解約して同じ銀行で新しく作り
替えました。(凍結された口座番号を変えたかったため)
本日ゆうちょ銀行に新規口座開設を、しにいきました。ですが、預かり証を渡され、審査をしないといけないと言われました。一度凍結された過去があるからなんでしょうか？

補足
振り込め詐欺に基づく広告には載っていません

３年程前、当時夜のお仕事をしていた際
一緒に働いてたスタッフに銀行口座を7つ開設するように言われ友人と7つ程口座開設しました。
その後1ヶ月すぎたころに全口座凍結通知がきました。開設したらお金を渡すからと言われましたが怖くて一銭ももらっていません。

三年経ち今はそのスタッフとの連絡もとれず、住んでる所も引越し、今はお昼のお仕事をしています。現在、昼の仕事では口座作れないので手渡しで給料をもらっています。

◎結婚し、苗字変更し住んでる住所も変えたら
口座開設できるでしょうか？

2011年にコミュニティサイトを運営しており
当時、ヤラセがおおかったために、勘違いされて会社の口座を凍結されました。
当然、弊社のサイトは詐欺ではないので
特に逮捕されたりはなかったので、
そのままほっておいて
2016年別のメーカーの役員になりまして
大手メガバンクの口座を開こうとしたら
総合的な判断で開けないと言われました。

預金保険機構には会社名がのっており
五年も前のことなので、債権消滅しており
手が出せません。

よって会社名とはいえ個人の名前が入っており犯罪者リストのようなものに入ってしまっているのではないかと推測しています。

ちなみに、クレジットカードなどは作れてます。

当然誤解ですが、そのときはまさかこのような大変なこととは知らずに流しておりました(いままで、個人の口座で問題が一切なかったこともあります)

なにかしら方法はないでしょうか？

今後、家族の遺産相続なども
そのメガバンクが中心で、
逆に担当者も本部の決定に困っているようです。

担当者曰く、この状態だと
なかなか作れないとのことなので
解決する方法などはないですか？

以前にも相談した口座売買で銀行が凍結になりました。警察にも行き調書もとに私だけ検事調べも終わり、不起訴になりました。奥さんの口座は一つもなくなり、口座を新規で作れません。犯罪者リストなるものが銀行等にあり、警察のリスト消去が必要なのか？わかりませんが、仕事の給料の振込先がないと仕事にもつけなくなり、馬鹿なことをしたと後悔しています。今後もう口座は作れないのでしょうか？銀行によるものでしょうか？去年の１２月に末不起訴。

7年程前に、銀行口座が詐欺に使われたと連絡があり、その後口座凍結されました。
事件には関与しておらず、当時結婚していた妻が離婚後に給与の振込口座として預けていたものを第三者の手に渡してしまった様で、その後連絡が取れません。

現在まで新しい銀行口座が作れず各支払いや仕事も制限されており、生活口座を作れるように手続きを進めたいと考えています。

弁護士事務所に一任して手続きを進める事は可能でしょうか？

【相談の背景】
困っています
よろしくお願いします

彼氏に生活費をいただいていました
はじめは貸すという話はなく
別れるとなら後から返してとなりました

返金に応じない場合は、
私の口座を凍結すると
いう話に弁護士と相談した際に
言われたらしいのですが
実際はどうなのでしょうか？

【質問1】
口座凍結の効力はどれくらいですか？

知人男性が離婚しようとしたら、奥さんが預金凍結を申請し、実際に凍結されたそうです。
その口座は知人男性が経営する会社の銀行口座だったそうです。
お金が動かせないので会社は畳んだそうです。(倒産？)

①
離婚が原因で、個人口座なら分かりますが、会社の口座を凍結することなど出来るのでしょうか？

②
凍結出来る場合、それを未然に防ぐ方法はありますか？ 株主が複数いれば大丈夫 など


私も会社を経営してて、こんなリスクがこの世に存在してる事に驚いています。

夫の不倫が原因で、別居と婚姻費用調停を起こそうと考えています。
話し合いで婚姻費用と財産分与ができれば良いですが、不倫の決定的な証拠が掴めていないため難しそうです。
そこで先生方に質問があります。

1.　夫の口座番号がわかる銀行に家族が直接出向いて事情を説明し、凍結してもらうことは可能でしょうか。（愛人に通帳を預けており、勝手に引き出しされている可能性があるため）

2.　隠し口座を持っている可能性が高いのですが、裁判所が住んでいる地域の支店全てに問い合わせて、隠し口座を見つけることはできるのでしょうか。

どうぞよろしくお願い致します。

おはようございます。
私の彼氏(私とは婚約中ですが分かりやすく彼氏と書きます。)は、２０代の頃に１度結婚していたのですが、その妻だった女性は結婚詐欺でした。
彼は１００万を貸している状態なのですが、１度裁判で判決が出ているにも関わらず返済が滞っており、こちらからの連絡も無視、繋がっても話が二転三転し結局支払いがされていない状態です。
相手は母親がネグレクトで祖父母しかいないのですが、生活保護のため祖父母は返済は必要ないと言っているとのことです。そこで相手の口座凍結を検討しているのですが、
１)もし口座凍結後に生活保護費が入金された場合は凍結が解除になってしまうのでしょうか？
２)確実に回収するにはどのような対応がよろしいでしょうか？

義祖母の預金が解約できない状態が3年続いています。
義祖母が3年前に亡くなり、銀行預金(年金など)200万円ほどあり、口座が凍結していたので、その際に義父が銀行より、戸籍やらの書類をもってくるように言われました。(普通ならこの時点で解約できます)
その際、義祖母と義父の関係が戸籍上、親子ではなく、兄弟関係になっていました。(義父も実状を知らず)
*義父は一人っ子で(義父からみて)祖母に育てられたらしく、母親(義祖母)は母子家庭(未婚状態)で、なぜか祖母の養子に入っていたようです。(70年前の話しなので複雑のようです)
晩年、義父は義祖母の面倒(家を建てたり・亡くなるまで)をみていました。
*母親らしいことはしてもらえなかったらしく、一緒に暮らしたことも無かったようです。
*最後まで面倒を見て、亡くなった後に戸籍上兄弟になっていて、非常に寂しそうでした。
上記の話しを銀行にしたところ、親戚一同(10数名)の証明・捺印の書類提出を頼まれました。
ほとんどの親戚は問題がなく、10数名のうち1名(あまり付き合いが無い)だけが証明・捺印を拒みました。
何度も足を運びましたが、のらりくらりと拒み(義父はお金が欲しいのかなと?)、親戚の大叔父などとも一緒にいきましたが、無理のようでした。(大叔父からお金を借りて返さない方のようです)
その後、行政書士に依頼し、銀行にとり合ったようですが無理でした。
やはり拒否している方の承諾・押印が必要不可欠のようでした。
最後にまた拒否している方宅に訪問しましたがやはり無理なようでした。
この時点で祖母が亡くなってから、1年半ほど経過しています。
*周りからお金をあげて押印をお願いすればと言われていますが、腹も立っていてお金をあげるなら、銀行や国に預金をあげるなど言います。
しかしやはり気になるようで、たまに思い出し預金の話しをします。
してきたことは親子、戸籍上は兄弟と、思い出すと、あたる所がなく、銀行や拒否する方に腹が立つようです。
銀行口座の解約が義父にとっても一番すっきりすることと思います。
弁護士先生にも依頼と考えますが、行政書士の工程と変化があるのか、これ以上は無理なのか。
もう1年半ほどこのことは手をつけていません。
良き返答お願い致します。

別居中の夫が別の女性との間に子供をもち、その子供を認知していました。ちなみに、彼は婿養子であり、両親と夫は養子縁組を行ってます。つまりこちらの戸籍に子供が記載されています。不運なことに筆頭者が私の父親ではなく彼が筆頭者になっています。父も２年前に他界、離婚をして彼を元の籍に戻ってもらう為の、この場合の手続き、また、その子供を戸籍から除外することは可能でしょうか？その子供に罪はありませんが、認知されこちらの戸籍に載っている事など私の母親は知りませんし、消してしまいたいのです。おそらく、一度書かれたものを消す事は無理なのかもしれませんが。
①彼をもどの戸籍にもどってもらいその子供を除籍にしてほしい
②必要書類に記載しなければならない場合、母親は文字をかくことが困難です。代筆でも可能なのか。
③彼は法的になにも裁かれる事はないのでしょうか。
以上の状況を前提に（彼が婿養子であり、筆頭者であることなど）
小額ではありますが残高がある通帳を母親が紛失してしまい
その通帳を再発行？したいのですが、この場合のてつづきなども
お願いします。まずは離婚が成立しないと、筆頭者であある彼に権利が発生するのではないかと思われるので。
宜しくお願い致します。

夫の死後、預金口座が凍結になった場合の質問です。
夫には前妻との間に子が1人おります。
口座凍結となった場合には、全ての相続人の相続届けの同意書等が必要になるかと思いますが、その子の署名も必要になるのでしょうか？
又、夫には姉と妹がおりますが、姉妹関係にある者の署名も必要となりますでしょうか？

どうぞ宜しくお願い致します。

【相談の背景】
7年程前に他界した父の銀行口座があります。
すっかり忘れていて銀行に連絡していなく、つい先日連絡しました。
凍結口座になったと思うのですが、父の口座なので今後はもう使うこともなく、預金は入っていても数千円、おそらく数百円程度で休眠口座になって没収されても良いかな。と思っています。
法定相続人は私になっています。
銀行に身分証や戸籍謄本などを用意して持っていくとなると、恐らくそちらの方が高くなってしまうと思うので、そのまま凍結したままにして放っておき没収されるのを待ってても良いのかな?と考えております。

【質問1】
凍結口座にしたまま放っておくと、法的な罰則(逮捕等)や罰金などあるのでしょうか?

今年の１月、母親が急死しました。父はすでに亡くなっております。
残った家族は兄(既婚)、私(未婚)です。
母親に遺言書を書かせてましたが、持ち家と土地のみ私へとなっており、現金は百万少しについては触れてません。
母親はまだまだと思っておりましたので、口約束で現金を食い潰した兄にはびた一文出さない、兄も了解済みでした。
口座は凍結し、解除には兄の署名も必要でしたが、手続きに不備があり、再度兄に記入捺印、印鑑証明書を送ってもらうのですが、無視されており、金融機関が介入し兄にお願いしてますが放置状態です。
兄は相続放棄してませんが、私が母親のお葬式、お寺代、入院費諸々全て立て替え支払いをしてます。
兄は今後かかわらないし、相続もしないから一円も払わないし、法要も関係ないと葬儀時に約束しました。私が亡くなっても関与しない、とも含まれてます。
義姉は、兄が預金相続出来るなら支払うならとも言います。
しかし、私が立て替えており、僅かしか残ってませんが預金額の半分を主張します。
兄に口座凍結解除書類をお願いするには、法的手段はどうすれば良いでしょう？
兄は自分の利益、もしくは自分が罰金にならない以上動きません。
現在のマンションも、過去の消費者金融の過払い金で購入してます(金融への支払いは父の退職金、私の仕送り)。
できれば穏便にすましたいので、金融機関にお願いしたのですが。
ご回答よろしくお願いいたします。

先日、父が亡くなり銀行口座が凍結されました。
父は収益物件を所有しており、家賃収入、ローン、ガス、電気の自動引き落としがあります。家賃収入は管理会社と借り主である法人から振り込まれるのですが、現在は振込も引き落としもできない状態なのでしょうか？銀行ローンの引き落としも絡めてご対応を教えて頂きたいです。家賃収入の振込と銀行ローンは同一の通帳となっております。
宜しくお願い致します。

破産手続きで2年分の取り引き履歴を銀行から取時、銀行の口座が凍結していた場合は取れないのでしょうか？
また、取れない場合はどうしてら良いのかでしょうか？

協議離婚をしました。1歳になる子供の親権は私(母)です。

子供の口座から勝手にお金が引き出されていることがわかりました。

銀行に問合せてみたところ、元旦那より通帳と印鑑の紛失届が出され新しい物を発行し、全額引き出されたとのことでした。金額は10万程度ですが児童手当てや子供手当てを子供のために預けておいたものです。

離婚の際の財産分与、養育費等は一切ありません。子供の預金くらいは…と考えていました。

ここで銀行に紛失届を出したのが離婚直前、お金が引き出されたのは離婚の次の日になります。

元旦那からお金を返して貰うことは可能ですか?離婚後勝手に子供の口座からお金を引き出すことは罪にならないのでしょうか?

ちなみに今月支給の子供手当ても元旦那の口座に入ったまま貰えません。お金に執着している人なので私が言ったところで返してくれないでしょう。

分かりにくい文章ではございますが回答宜しくお願いします。

やむを得ない事情で離婚し、夫は実家に帰りましたが半年後に突然死しました。私たちの間には今年成人した息子が一人います。
義理の姉が（結婚しています）実家にきて、夫の荷物から銀行の通帳と印鑑を持ち出し、勝手に口座を解約していました。３年前のことですが、動転していて、違法かも知れないことに最近まで気がつきませんでした。そのときのメモを見ましたら、銀行に解約の手続きに行ったが、もう解約されていた。銀行員の人に、普通は手続きできない人が地方の支店でやったようですが、、、と内情を聞かれたとあり、今になって、大変なことだったかもしれないと思って悩んでいます。義理姉の行為は法律に違反することなのではないのでしょうか。
よろしくお願いいたします。

お互いに昨年夏に子連れ再婚をしたのですが､家を買ったというのも嘘､義母が別居も嘘(行ったら住んでいました)ﾏﾝｼｮﾝ買うから手付金を払ったも嘘(これは直接ﾏﾝｼｮﾝの担当者に確認済みで手付金の領収書も偽造でした)今は別居中ですが､同居しているときの生活費は数回一万未満しか渡されていませんでした｡
後は､私が貯金を崩して生活費に充てていました｡

結婚前の子供の貯金を返して欲しいと言うと､『分かった､振り込んだ』といいながら振り込まず､記帳しても振り込まれた形跡はありませんでした｡ 写ﾒで送られた明細書は､ちばぎんの名前の下はりそな銀行の明細で､偽造されたものと思われます｡

その他､彼の会社からも無断欠勤が多いのと､備品を買うお金を渡したら無くなったと電話がきました｡

とにかく､嘘が多くて信頼関係が築けないので､離婚したいのですが､向こう側が応じてくれません｡

どうしたら良いでしょうか？
宜しくお願いします｡